Panduan definitif untuk karir dalam penjualan pialang

Jika Anda tertarik pada keuangan dan berpikir bahwa mengelola uang orang lain mungkin menjadi tas Anda, maka Anda mungkin cocok untuk menjadi pialang saham. Menjadi konsultan investasi jenis ini tidaklah mudah, dan prosesnya terkadang bisa sangat intens dan menegangkan. Tetap saja, banyak orang yang keluar dari sekolah ingin bergabung dengan barisan mereka. Akibatnya, banyak orang memiliki pertanyaan dan membutuhkan wawasan yang lebih luas tentang karier yang memikat ini, yang sekarang menawarkan lebih banyak pilihan daripada yang telah tersedia sebelumnya.

Apa Panduan definitif untuk karir dalam penjualan pialang?

Bekerja sebagai pialang saham terdengar seperti karier yang glamor, tetapi faktanya banyak pialang tahun pertama keluar dari bisnis ini karena pekerjaan tersebut biasanya membutuhkan jam kerja yang panjang, dapat membuat stres berlebihan, dan bisnis tersebut membutuhkan banyak dedikasi.

Poin Penting

  • Pialang saham membeli dan menjual sekuritas investasi atas nama pelanggan mereka.
  • Tidak ada persyaratan pendidikan khusus untuk menjadi pialang saham, tetapi banyak perusahaan mengharuskan pelamar memiliki gelar sarjana.
  • Ujian lisensi Seri 7 dan Seri 63 diwajibkan untuk menjadi pialang saham.
  • Sementara beberapa broker bekerja di perusahaan layanan penuh dan melayani klien dengan kekayaan bersih tinggi, yang lain bekerja di broker diskon dan melayani semua jenis investor individu.
  • Tujuan akhir dari banyak pialang adalah membangun klien, yang merupakan buku bisnis mereka.




Meskipun tidak ada ciri kepribadian tertentu yang diperlukan untuk menjadi seorang perantara, secara umum, orang yang sukses memiliki dorongan batin untuk sukses, dan mereka dapat menerima penolakan. Ini adalah kualitas yang penting untuk dimiliki, mengingat bahwa sebagian besar hari broker cenderung dihabiskan di telepon, mengajukan ide saham kepada calon klien atau klien yang sudah ada. Keterampilan utama lainnya yang bisa berguna termasuk:

  • Kemampuan untuk menjual
  • Kemampuan untuk berkomunikasi secara efektif
  • Kemampuan untuk menjelaskan ide-ide kompleks tanpa terlihat merendahkan

Meskipun kelas dan seminar ditawarkan untuk meningkatkan kemampuan komunikasi dan keahlian berjualan, itu membutuhkan waktu dan uang. Oleh karena itu, sebaiknya Anda sudah memiliki keterampilan ini sebelum memasuki lapangan.

Persyaratan Pendidikan

Pendidikan perguruan tinggi umumnya merupakan suatu keharusan hari ini, karena persaingan untuk masuk ke perusahaan dan program pelatihan tertentu bisa sangat ketat. Namun, sering kali bertemu dengan penjual sukses yang tidak memiliki pelatihan formal selain belajar untuk ujian perizinan.


Meskipun tidak ada persyaratan pendidikan formal untuk menjadi seorang pialang, (seperti menjadi BPA atau analis keuangan ), banyak perusahaan mencari kandidat yang memiliki setidaknya gelar sarjana, lebih disukai berfokus pada beberapa aspek bisnis atau keuangan; individu yang mengambil jurusan mata pelajaran ini mungkin akan memiliki keunggulan dalam persaingan. Selain itu, gelar master membantu kandidat menonjol dari kerumunan, karena ini menyiratkan keterampilan tambahan dalam komunikasi dan keuangan yang dapat membantu dalam pekerjaan.

Persyaratan Perizinan

Untuk menjadi perwakilan terdaftar — dan benar-benar praktik — semua pialang saham diwajibkan untuk mendapatkan lisensi sekuritas standar yang sama.Seseorang harus lulus ujian Seri 7 dan Seri 63 yang diselenggarakan oleh Otoritas Pengaturan Industri Keuangan (FINRA).1  Sertifikasi ini memberi wewenang kepada perwakilan untuk membeli dan menjual saham, obligasi, reksa dana, dan jenis sekuritas lainnya, serta memberi nasihat hukum kepada klien mereka.

Ujian Seri 7 biasanya diambil oleh pialang pemula.Ini adalah lisensi sekuritas umum yang memungkinkan seseorang untuk menjual sekuritas seperti saham, sedangkan ujian Seri 63 berfokus pada hukum dan peraturan negara bagian.2

Calon pialang harus memahami bahwa ujian ini tidak mudah. Selain itu, Anda harus disponsori oleh broker yang sah untuk mengambilnya, dan perusahaan yang mensponsori Anda untuk ujian mengharapkan Anda untuk lulus.

Banyak pialang saham kemudian diharuskan oleh pemberi kerja mereka (atau memilih) untuk mendapatkan lisensi lain juga, seperti lisensi Seri 3 atau Seri 31 untuk komoditas dan kontrak berjangka, Seri 65 atau Seri 66 untuk menjadi Penasihat Investasi Terdaftar, atau seumur hidup. dan / atau izin asuransi kesehatan untuk menjual produk perawatan jiwa, cacat, dan perawatan jangka panjang, serta kontrak anuitas tetap dan variabel.345 

Hal ini juga menjadi semakin penting untuk melewati pemeriksaan latar belakang yang ketat yang akan memeriksa riwayat kriminal dan keuangan calon pialang.Mereka yang baru-baru ini mengalami kebangkrutan, hak gadai pajak , atau kepemilikan kembali kemungkinan besar akan dikeluarkan dari daftar calon potensial secepat mereka yang pernah mengalami masalah hukum apa pun.

Memutuskan Antara Perusahaan Pialang yang Bersaing

Bagaimana cara masuk ke perusahaan sponsor? Waspadai perusahaan yang memiliki program pelatihan yang memiliki reputasi dan terstruktur. Perusahaan-perusahaan ini dapat sangat membantu dalam mengajarkan teknik penjualan tertentu, keterampilan manajemen waktu, dan seluk beluk industri. Untuk menemukan informasi ini, lakukan pencarian di internet, cari iklan pekerjaan, dan, lebih khusus lagi, di situs web perusahaan individu.

Selain itu, pertimbangkan perusahaan yang sesuai dengan kepribadian dan preferensi Anda. Misalnya, sebagai calon pialang, pertimbangkan apakah Anda ingin bekerja di supermarket keuangan besar yang dikenal secara internasional atau perusahaan khusus yang lebih kecil.

Terkadang pialang yang memulai di perusahaan besar merasa seperti ikan kecil di kolam yang tampaknya tak ada habisnya. Namun, sisi negatif dari perusahaan yang lebih kecil adalah bahwa mendapatkan pelanggan atau memastikan kepercayaan pada perusahaan Anda mungkin lebih sulit karena namanya yang kurang dikenal.

Jenis Pialang Saham

Ada tiga jenis pialang saham, dan Anda akan menjadi yang mana sangat bergantung pada preferensi pribadi Anda, serta kemampuan Anda untuk menangani pelanggan dengan cekatan.

Pialang Layanan Penuh: Bekerja di perusahaan layanan penuh atau rumah kawat seperti Bank of America / Merrill Lynch (NYSE: BAC) atau Morgan Stanley (NYSE: investasi. Pialang yang bekerja untuk perusahaan ini akan diberikan paket pelatihan komprehensif yang mencakup pelatihan penjualan dan produk serta pendidikan dalam prosedur administrasi dan peraturan kepatuhan. Mereka juga biasanya akan diberikan ruang kantor (atau setidaknya meja), kartu nama, gaji yang dijamin atau penarikan komisi, dan kuota penjualan tinggi yang harus mereka penuhi dalam waktu yang relatif singkat jika mereka ingin tetap bekerja. .

Beberapa perusahaan telah mengubah model mereka dan mengizinkan perwakilan mereka untuk jangka waktu yang lebih lama dengan gaji awal yang lebih besar sehingga mereka memiliki kesempatan yang lebih baik untuk berhasil. Tetapi persentase yang relatif besar dari setiap kelas peserta pelatihan akan tersingkir dari program-program ini karena mereka tidak dapat menghasilkan bisnis yang cukup untuk memenuhi kuota mereka.

Banyak pialang sukses yang akhirnya meninggalkan firma layanan penuh ini dan beralih ke pialang-pialang independen seperti Raymond James (NYSE: back office dan tidak menyediakan fasilitas seperti ruang kantor. Mereka yang bekerja untuk perusahaan-perusahaan ini harus membayar semua pengeluaran dan overhead mereka sendiri.

Mereka yang tidak memiliki pelatihan atau lisensi sebelumnya mungkin bijaksana untuk memulai di perusahaan layanan penuh yang akan menyediakan hal-hal ini tanpa biaya; bahkan jika jenis pakaian ini pada akhirnya sesuai dengan keinginan mereka, mereka akan memperoleh keterampilan yang membuat mereka jauh lebih dapat dipasarkan saat mereka pergi.

Pialang Diskon: Jika pada dasarnya Anda bukan penjual super tetapi masih ingin mencoba mengelola investasi, pialang diskon , seperti Charles Schwab (NYSE: SCHW ) atau Fidelity (NYSE: FNF ) mungkin bisa menjadi tempat untuk Anda. Perusahaan-perusahaan ini diarahkan untuk menyediakan layanan yang efektif untuk klien yang masuk dan biasanya membayar pialang mereka dengan gaji tetap (meskipun dengan beberapa bonus kecil atau insentif lainnya).

Banyak pialang yang tidak berhasil di perusahaan layanan penuh berakhir di perusahaan diskon di mana mereka memiliki kesempatan untuk benar-benar mempelajari bisnis dan merasakan pasar. Beberapa pialang pada akhirnya dapat membangun cukup banyak klien informal sehingga mereka pada akhirnya dapat kembali ke pialang pialang layanan penuh atau independen dan mencari nafkah di sana.

rollover IRA atau opsi saham karyawan. Seorang perwakilan yang bekerja di perusahaan seperti Schwab atau Fidelity diharapkan dapat memberikan penelitian dan layanan yang luas, termasuk analisis teknis dan fundamental dasar, rollover, opsi saham, akuntansi margin, derivatif, tangga obligasi, reksa dana, dana tertutup, dana yang diperdagangkan di bursa, kemitraan, pemberian amal, 1035 pertukaran, dan banyak bidang investasi, pensiun, dan perencanaan harta benda lainnya.

Perwakilan sering diminta untuk melakukan tugas administratif seperti kasir, pembukaan rekening baru, pemrosesan sertifikat saham , dan dokumen lainnya. Tetapi mereka tidak tunduk pada jenis tekanan penjualan seperti mitra layanan penuh mereka dan, umumnya, memiliki kuota produksi yang sangat rendah atau tidak ada sama sekali.

Pialang Bank: Menjadi pialang di bank adalah proposisi yang sama sekali berbeda dengan bekerja di Merrill Lynch atau Fidelity. Seperti kebanyakan perusahaan diskon, banyak bank juga mencari pialang berlisensi dengan pengalaman sebelumnya, tetapi sistem perbankan sangat berbeda dengan dunia pialang sehingga biasanya pendatang baru membutuhkan waktu untuk memahami.

Pialang yang bekerja di bank adalah pialang layanan penuh dalam arti teknis, tetapi mereka sering diberi pembayaran yang lebih rendah untuk komisi mereka sebagai imbalan untuk memiliki akses ke basis pelanggan bank. Posisi pialang bank pernah dipandang sebagai pekerjaan buntu yang hanya untuk pialang yang gagal di tempat lain, tetapi persepsi ini sebagian besar telah hilang dengan pertumbuhan segmen industri pialang ini.

Sebagian besar bank dan credit unions sekarang mempekerjakan konsultan investasi in-house yang dapat menawarkan produk dan layanan yang diasuransikan non- FDIC. Namun, semakin banyak bank yang mengharapkan perwakilan mereka untuk mengembangkan klien dari luar bank, dan telah bekerja untuk mengembangkan sistem yang memberi penghargaan kepada karyawan bank karena merujuk pelanggan kepada mereka serta semacam platform prospek untuk membawa bisnis baru.

Pialang yang berpengalaman memahami bahwa mereka perlu terlihat dan hadir di depan staf bank dan bekerja untuk mendidik mereka tentang apa yang mereka lakukan, tetapi juga harus tetap menyingkir ketika mereka sibuk dengan tugas perbankan mereka. Banyak dari mereka akan mengundang grosir dan vendor produk lainnya untuk membawakan makan siang untuk staf dan kemudian menjelaskan bagaimana produk mereka dapat bermanfaat bagi nasabah bank.

Referensi cepat

Pialang dalam lingkungan perbankan sering kali harus melakukan upaya ekstra untuk membuat klien mereka memahami bahwa apa yang mereka tawarkan — tidak seperti rekening bank biasa — tidak diasuransikan oleh Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC).

Pialang bank juga dapat berharap untuk bekerja dengan klien yang lebih konservatif daripada yang akan mereka temui di tempat lain, dan banyak dari mereka sangat bergantung pada anuitas tetap dan produk berisiko rendah lainnya untuk membangun bisnis mereka. Tetapi pialang bank biasanya menghindari kuota penjualan yang tinggi dan tekanan untuk menjual produk yang dihadapi oleh mereka yang bekerja di perusahaan layanan penuh lainnya.

Membangun Klien

Di mana pun broker pemula mendarat, inti dari upaya mereka adalah membangun buku bisnis. Ada banyak cara untuk mencari klien, antara lain:

  • Buku telepon dan perintah untuk “tersenyum dan menelepon”, yang berarti melakukan panggilan dingin untuk membuka rekening.
  • Daftar prospek yang telah memenuhi syarat untuk mulai dihubungi untuk menghidupkan bisnis (Ini dapat diberikan kepada Anda oleh perusahaan Anda atau dibeli dari  perusahaan pemasaran .)
  • Menyadap kerabat atau teman untuk mendapatkan rujukan
  • Keanggotaan organisasi, seperti kamar dagang lokal untuk berjejaring dan bertemu calon klien .

Garis bawah

Ada lebih banyak peluang dari sebelumnya di industri keuangan saat ini bagi mereka yang mau bekerja keras dan menghadapi aspek negatif (berjam-jam, stres tinggi) yang menyertai tahap awal karir di lapangan. Pialang saham modern memiliki beberapa area utama untuk membangun bisnis, tetapi harus memperoleh izin yang diperlukan sebelum berlatih. Keseluruhan proses ini bisa menjadi petualangan yang memakan waktu dan mahal, tetapi banyak yang menganggap imbalan finansial sepadan dengan perjuangan awal.