Konsultan Investasi

Apa Konsultan Investasi?

Konsultan investasi adalah profesional keuangan yang menyediakan produk, nasihat, dan / atau perencanaan investasi kepada investor. Konsultan investasi melakukan pekerjaan mendalam dalam merumuskan strategi investasi untuk klien, membantu mereka memenuhi kebutuhan mereka dan mencapai tujuan keuangan mereka. Banyak penasihat keuangan dan perencana keuangan akan dianggap sebagai konsultan investasi.

Konsultan investasi memiliki pengalaman dalam berbagai aspek dunia keuangan dan dapat bekerja untuk bank, firma investasi, atau sendiri. Mereka biasanya berpendidikan di bidang keuangan, harus memiliki pengalaman di industri jasa keuangan, dan harus memiliki lisensi agar dapat bekerja.

Memahami Konsultan Investasi

Seorang konsultan investasi bekerja dengan klien untuk membentuk strategi investasi. Klien mungkin individu atau bisnis — bisnis kecil hingga perusahaan besar. Konsultan investasi bertanggung jawab untuk meninjau situasi keuangan klien dan membuat rencana untuk mencapai tujuan mereka. Beberapa tugas mereka termasuk secara aktif memantau investasi klien dan bekerja dengan mereka karena tujuan keuangan mereka berubah dari waktu ke waktu. Karena sifat pekerjaan mereka, banyak konsultan investasi mengembangkan hubungan kerja jangka panjang dengan klien mereka.

Para profesional keuangan ini bekerja dalam berbagai pengaturan termasuk bank, perusahaan manajemen aset , perusahaan investasi swasta, atau mereka dapat bekerja secara mandiri. Mereka memberikan layanan penting kepada klien mereka, membantu mereka mengatur keuangan mereka dan meningkatkan situasi keuangan mereka. Banyak konsultan investasi sering berpengalaman dalam perencanaan pajak dan harta benda , alokasi aset, manajemen risiko , tabungan pendidikan, dan perencanaan pensiun.

Menjadi konsultan investasi membutuhkan gelar sarjana dan pengalaman kerja. Beberapa keterampilan penting yang dibutuhkan konsultan investasi adalah pemecahan masalah, kemampuan matematika, dan kemampuan untuk berkomunikasi dengan jelas dan efektif. Keterampilan terakhir ini penting karena konsultan mungkin perlu menjelaskan ide keuangan yang kompleks kepada klien mereka dan bersikap objektif saat menghadapi emosi.

Konsultan investasi menerima remunerasi melalui pembebanan biaya dan / atau komisi, dan juga dapat menerima gaji yang ditetapkan. Payscale.com melaporkan gaji tahunan rata-rata untuk konsultan investasi adalah $ 67.984, yang berarti $ 21,99 per jam. Pekerjaan terdekat dengan konsultan investasi di bawah Biro Statistik Tenaga Kerja AS (BLS) adalah penasihat keuangan pribadi. Gaji rata-rata untuk penasihat keuangan pribadi pada tahun 2019 adalah $ 42,24 per jam atau $ 87,850 per tahun. Pasar kerja untuk penasihat keuangan pribadi diharapkan tumbuh 4% dari 2019 hingga 2029.

Jenis Konsultan Investasi

Konsultan investasi dapat terbagi dalam empat kategori utama:

• Perwakilan Terdaftar : Ini adalah konsultan investasi yang dibayar komisi untuk menjual produk investasi dan asuransi seperti pialang saham dan perwakilan perbankan. Mereka bekerja untuk apa yang dikenal sebagai perusahaan sisi jual — organisasi keuangan yang membuat, mempromosikan, dan menjual instrumen keuangan. Perwakilan terdaftar biasanya memegang lisensi Seri 6 atau Seri 7 .
• Perencana Keuangan: Konsultan investasi yang mengelola keuangan pribadi klien mereka dikenal sebagai perencana keuangan. Mereka mungkin mengembangkan rencana keuangan untuk membantu klien mengelola biaya kuliah. Perencana keuangan yang memenuhi syarat memiliki sertifikasi Certified Financial Planner (CFP), Certified Public Accountant (CPA) , atau Personal Financial Specialist (PFS).
• Penasihat Keuangan: Konsultan investasi ini memberikan nasihat keuangan umum dan pribadi. Mereka diberi kompensasi melalui pembebanan biaya dan biasanya memegang lisensi Seri 65 atau 66.
• Manajer Uang: Konsultan investasi yang membuat keputusan investasi atas nama klien disebut manajer uang. Manajer uang bekerja untuk perusahaan manajemen aset, manajer dana, atau dana lindung nilai, yang disebut sebagai perusahaan sisi beli.

Kualifikasi untuk Konsultan Investasi

Konsultan investasi biasanya memiliki gelar sarjana atau pascasarjana dalam disiplin terkait keuangan seperti akuntansi, bisnis, atau ekonomi. Meskipun itu bukan persyaratan, mereka juga dapat menyelesaikan kursus dalam investasi, pajak, manajemen risiko, dan perencanaan perkebunan. Selain itu, konsultan investasi dapat mencari kredensial profesional seperti perencana keuangan bersertifikat (CFP).