7 Reksa Dana Kesetiaan Biaya Rendah

Fidelity Investments adalah salah satu perusahaan manajemen aset terbesar dan paling terkenal di dunia. Diluncurkan pada tahun 1946, perusahaan ini memiliki lebih dari $ 2,92 triliun aset yang dikelola (AUM) pada Juni 2020, dan menawarkan reksa dana dan dana yang diperdagangkan di bursa (ETF ); itu memberikan nasihat investasi dan mengelola rencana pensiun yang memenuhi syarat.

Apa ?

  • Fidelity Investments adalah salah satu perusahaan keuangan terbesar dan paling terkenal di dunia, dengan hampir $ 3 triliun aset yang dikelola.
  • Dikenal terutama karena strategi reksa dana yang dikelola secara aktif, perusahaan juga menawarkan berbagai dana indeks berbiaya rendah dan dana aktif dengan biaya yang kompetitif.
  • Di sini, kami melihat secara singkat hanya tujuh dari antara keluarga dana Fidelity yang mengesankan.

Keluarga Dana Kesetiaan

Di antara portofolio reksa dana yang besar, Fidelity menawarkan berbagai macam produk berbiaya sangat rendah. Rendah rasio biaya dan biaya sangat menguntungkan karena biaya makan langsung ke hasil. Sementara potensi pengembalian yang dilihat seseorang pada banyak investasi tidak diketahui, dan pengeluaran adalah satu-satunya yang dapat dikendalikan oleh investor. Pengeluaran yang lebih rendah berarti lebih banyak uang dalam portofolio mereka, dan akhirnya kantong mereka.

Reksa dana indeks biasanya merupakan produk dengan biaya terendah yang tersedia. Dana indeks secara pasif mereplikasi tolok ukur yang dipilih dan tidak memerlukan biaya tambahan dari pengelolaan dana dan tim peneliti. Dengan banyak dana yang dikelola secara aktif mengalami kesulitan untuk mencocokkan tolok ukurnya, dana indeks menjadi kepemilikan inti yang ideal dalam sebagian besar portofolio. Banyak reksa dana indeks Fidelity, seperti yang tercantum di bawah ini, menawarkan kombinasi kinerja historis yang solid dan biaya rendah.

Fidelity 500 Index Fund (FXAIX)

The Standard & Poor (S & P) 500 Index, dan juga salah satu yang termurah. Dengan rasio biaya bersih hanya 0,015%, reksa dana ini menempati peringkat sebagai salah satu investasi dengan biaya terendah di seluruh jagad reksa dana. Rasio pengeluaran ini berarti bahwa untuk setiap $ 1.000 yang diinvestasikan dalam dana tersebut, Fidelity hanya mengenakan biaya 15 sen per tahun. Dengan hampir $ 225 miliar aset yang dikelola, dana tanpa beban ini mendapatkan 4 bintang dari Morningstar.

Fidelity NASDAQ Composite Index Fund (FNCMX)

Terkadang, konsep biaya rendah bersifat relatif. Sementara rasio biaya 0,30% dari Fidelity NASDAQ Composite Index Fund (FNCMX) tidak memindahkan dana ini ke kategori termurah, itu masih di antara dana termurah yang melacak Indeks Komposit NASDAQ. Dana ini juga memegang perbedaan dengan membawa peringkat bintang lima Morningstar dalam kategori pertumbuhan kapitalisasi besar.

Fidelity ZERO International Index Fund (FZILX)

Reksa dana internasional cenderung memiliki rasio pengeluaran yang lebih tinggi karena faktor biaya tambahan seperti penelitian global dan risiko mata uang. Dimulai pada tahun 1997, Fidelity menawarkan dana Spartan International dengan biaya rendah hanya 0,2%. Namun, baru-baru ini Fidelity telah beralih ke model biaya nol dengan ZERO International Index Fund (FZILX). Dana ini cenderung menggunakan nama global yang lebih besar untuk membatasi risiko dan secara harfiah tidak memiliki rasio pengeluaran dan tanpa beban.

Fidelity Mid Cap Stock Fund (FMCSX)

Fidelity menawarkan rangkaian pilihan dana mid-cap yang sangat kuat dengan delapan reksa dana berbeda dengan peringkat Morningstar bintang empat atau bintang lima. Fidelity Spartan Mid Cap Stock Fund (FMCSX) adalah salah satunya. Dengan rasio biaya 0,61%, ini diperingkat sebagai salah satu cara terbaik untuk mendapatkan eksposur ke saham ukuran sedang dengan manajemen aktif profesional yang telah memperoleh sekitar satu poin pengembalian tambahan setiap tahun terhadap tolok ukurnya selama 15 tahun terakhir.

Portofolio Investasi Fidelity Estate (FRESX)

Real estat dapat menjadi tempat yang sangat berisiko bagi investor untuk menggunakan dolar mereka, tetapi manfaat diversifikasi yang diperoleh dari penambahan kelas aset ini untuk mendiversifikasi portofolio sangatlah penting. Fidelity Real Estate Investment Fund (FSRVX) secara aktif menginvestasikan setidaknya 80% aset dalam sekuritas perusahaan dalam dan luar negeri yang terutama bergerak dalam industri real estat dan investasi terkait real estat lainnya.

Fidelity Inflation-Protected Bond Index Fund (FIPDX)

Sekuritas yang dilindungi dari inflasi Treasury (TIPS) adalah tambahan yang relatif baru dalam lanskap investasi, tetapi mereka telah mendapatkan banyak minat dari mereka yang mencari perlindungan dari risiko ekonomi. Fidelity Inflation-Protected Bond Index Fund (FIPDX) belum memberikan banyak keuntungan bagi investor karena tingkat suku bunga rendah , lingkungan inflasi rendah , tetapi memiliki peringkat bintang empat Morningstar dan biaya bersih 0,05% perbandingan.

Fidelity ZERO Total Market Index Fund (FZROX)

The Fidelity ZERO Jumlah Market Index Fund (FZROX) mirip dengan Fidelity ZERO 500 Dana Indeks, kecuali dana ini menambahkan topi kecil dan paparan pertengahan topi ke dalam campuran untuk menangkap seluruh pasar ekuitas AS. Itu membuat kepemilikan portofolio “all-in-one” yang ideal dan tidak memungut biaya atau beban.