Cara Menghitung ROI pada Properti Sewa
Salah satu alasan utama orang berinvestasi adalah untuk meningkatkan kekayaan mereka. Meskipun motivasinya mungkin berbeda di antara investor — beberapa mungkin menginginkan uang untuk pensiun, yang lain mungkin memilih untuk menyimpan uang untuk acara kehidupan lain seperti memiliki bayi atau untuk pernikahan — menghasilkan uang biasanya merupakan dasar dari semua investasi. Dan tidak masalah di mana Anda menaruh uang Anda, apakah itu masuk ke pasar saham, pasar obligasi, atau real estat .
Real estat adalah properti berwujud yang terdiri dari tanah, dan umumnya mencakup bangunan atau sumber daya apa pun yang ditemukan di tanah tersebut. Properti investasi adalah salah satu contoh investasi real estat. Orang biasanya membeli properti investasi dengan tujuan menghasilkan uang melalui pendapatan sewa. Beberapa orang membeli properti investasi dengan tujuan menjualnya setelah waktu yang singkat.
Terlepas dari niatnya, bagi investor yang mendiversifikasi portofolio investasinya dengan real estat, penting untuk mengukur laba atas investasi (ROI) untuk menentukan profitabilitas properti. Berikut sekilas tentang ROI, cara menghitungnya untuk properti sewaan Anda, dan mengapa penting bagi Anda untuk mengetahui ROI properti sebelum melakukan pembelian real estat.
Apa Cara Menghitung ROI pada Properti Sewa?
- Pengembalian investasi (ROI) mengukur berapa banyak uang, atau keuntungan, yang dihasilkan dari investasi sebagai persentase dari biaya investasi itu.
- Untuk menghitung persentase ROI untuk pembelian tunai, ambil laba bersih atau keuntungan bersih dari investasi dan bagi dengan biaya awal.
- Jika Anda memiliki hipotek, Anda harus memperhitungkan uang muka dan pembayaran hipotek Anda.
- Variabel lain dapat memengaruhi ROI Anda termasuk biaya perbaikan dan pemeliharaan, serta pengeluaran rutin Anda.
Apa itu Pengembalian Investasi (ROI)?
Pengembalian investasi mengukur berapa banyak uang, atau keuntungan, yang dihasilkan dari sebuah investasi sebagai persentase dari biaya investasi itu. Ini menunjukkan seberapa efektif dan efisien investasi dolar digunakan untuk menghasilkan keuntungan. Mengetahui ROI memungkinkan investor untuk menilai apakah memasukkan uang ke dalam investasi tertentu adalah pilihan yang bijaksana atau tidak.
ROI dapat digunakan untuk investasi apa pun — saham, obligasi, rekening tabungan, dan real estat. Menghitung ROI yang berarti untuk properti hunian dapat menjadi tantangan karena penghitungan dapat dengan mudah dimanipulasi — variabel tertentu dapat disertakan atau dikecualikan dalam penghitungan. Ini bisa menjadi sangat sulit ketika investor memiliki pilihan untuk membayar tunai atau mengambil hipotek atas properti tersebut.
Di sini, kami akan meninjau dua contoh untuk menghitung ROI pada properti sewa tempat tinggal: pembelian tunai dan satu yang dibiayai dengan hipotek.
Rumus ROI
Untuk menghitung keuntungan atau keuntungan dari investasi apa pun, pertama-tama ambil total pengembalian investasi dan kurangi biaya awal investasi.
Referensi cepat
Karena ROI adalah rasio profitabilitas , keuntungan diwakili dalam persentase.
Untuk menghitung persentase ROI, kami mengambil laba bersih , atau keuntungan bersih, dari investasi dan membaginya dengan biaya awal.
RHAIsaya = GSebuahsayan Hain sayanvestment – CHaist Haif sayanvestmentCHaist Haif sayanvestmentROI \ text {} = \ text {} \ frac {Keuntungan \ atas \ Investasi \ teks {} – \ text {} Biaya \ dari \ Investasi} {Biaya \ dari \ Investasi}ROI = Cost of Investment
Misalnya, jika Anda membeli saham ABC seharga $ 1.000 dan menjualnya dua tahun kemudian seharga $ 1.600, laba bersihnya adalah $ 600 ($ 1.600 – $ 1.000). ROI saham adalah 60% [$ 600 (laba bersih) ÷ $ 1.000 (biaya) = 0,60].
Menghitung ROI pada Properti Sewa
Persamaan di atas tampaknya cukup sederhana, tetapi perlu diingat bahwa ada sejumlah variabel yang berperan dalam real estat yang dapat memengaruhi angka ROI. Ini termasuk biaya perbaikan dan pemeliharaan , dan metode menghitung leverage — jumlah uang yang dipinjam dengan bunga untuk melakukan investasi awal. Tentu saja, persyaratan pembiayaan dapat sangat mempengaruhi keseluruhan biaya investasi.
ROI untuk Transaksi Tunai
Menghitung ROI properti cukup mudah jika Anda membeli properti dengan uang tunai. Berikut contoh properti sewaan yang dibeli dengan uang tunai:
- Anda membayar $ 100.000 tunai untuk properti sewaan.
- Biaya penutupan adalah $ 1.000 dan biaya renovasi mencapai $ 9.000, sehingga total investasi Anda menjadi $ 110.000 untuk properti tersebut.
- Anda mengumpulkan $ 1.000 sewa setiap bulan.
Setahun kemudian:
- Anda memperoleh pendapatan sewa $ 12.000 selama 12 bulan itu.
- Pengeluaran termasuk tagihan air, pajak properti , dan asuransi, berjumlah $ 2.400 untuk tahun itu. atau $ 200 per bulan.
- Pengembalian tahunan Anda adalah $ 9.600 ($ 12.000 – $ 2.400).
Untuk menghitung ROI properti:
- Bagilah pengembalian tahunan ($ 9.600) dengan jumlah total investasi, atau $ 110.000.
- ROI = $ 9.600 ÷ $ 110.000 = 0,087 atau 8,7%.
- ROI Anda 8,7%.
ROI untuk Transaksi yang Dibiayai
Menghitung ROI pada transaksi yang dibiayai lebih melibatkan.
Misalnya, anggaplah Anda membeli properti sewaan senilai $ 100.000 seperti di atas, tetapi alih-alih membayar tunai, Anda malah mengambil hipotek.
- Uang muka yang diperlukan untuk hipotek adalah 20% dari harga pembelian, atau $ 20.000 (harga jual $ 100.000 x 20%).
- Biaya penutupan lebih tinggi, yang khas untuk hipotek, dengan total $ 2.500 di muka.
- Anda membayar $ 9.000 untuk renovasi.
- Total pengeluaran Anda sendiri adalah $ 31.500 ($ 20.000 + $ 2.500 + $ 9.000).
Ada juga biaya berkelanjutan dengan hipotek:
- Anggaplah Anda mengambil pinjaman 30 tahun dengan tingkat bunga tetap 4%. Atas pinjaman $ 80.000, pembayaran pokok dan bunga bulanan adalah $ 381,93.
- Kami akan menambahkan $ 200 yang sama per bulan untuk menutupi air, pajak, dan asuransi, sehingga pembayaran bulanan total Anda menjadi $ 581,93.
- Pendapatan sewa $ 1.000 per bulan total $ 12.000 untuk tahun tersebut.
- Arus kas bulanan adalah $ 418.07 (sewa $ 1.000 – pembayaran hipotek $ 581.93).