10 Tips Sukses Berinvestasi Jangka Panjang

Apa 10 Tips Sukses Berinvestasi Jangka Panjang?

Sementara pasar saham diliputi oleh ketidakpastian, prinsip-prinsip tertentu yang telah dicoba dan benar dapat membantu investor meningkatkan peluang mereka untuk sukses jangka panjang.

Beberapa investor mengunci keuntungan dengan menjual investasi mereka yang dihargai sambil memegang saham berkinerja buruk yang mereka harap akan pulih. Tapi saham bagus bisa naik lebih jauh, dan saham yang buruk berisiko nol persen.

Memahami Investasi Jangka Panjang yang Berhasil

Ride a Winner

Peter Lynch terkenal berbicara tentang ” tenbaggers ” —investasi yang nilainya meningkat sepuluh kali lipat. Dia menghubungkan kesuksesannya dengan sejumlah kecil saham ini dalam  portofolionya .

Tapi ini membutuhkan disiplin untuk bertahan pada saham bahkan setelah mereka meningkat banyak kelipatannya, jika menurutnya masih ada potensi kenaikan yang signifikan.  Kesimpulannya: hindari berpegang teguh pada aturan yang sewenang-wenang, dan pertimbangkan saham berdasarkan kemampuannya sendiri.

2:01

Jual Pecundang 

Tidak ada jaminan bahwa saham akan rebound setelah penurunan berkepanjangan, dan penting untuk bersikap realistis tentang prospek investasi yang berkinerja buruk. Dan meskipun mengakui kehilangan saham secara psikologis dapat menandakan kegagalan, tidak ada salahnya mengakui kesalahan dan menjual investasi untuk membendung kerugian lebih lanjut.

Dalam kedua skenario tersebut, sangat penting untuk menilai perusahaan berdasarkan keunggulan mereka, untuk menentukan apakah harga membenarkan potensi masa depan .

Jangan Berkeringat pada Hal-Hal Kecil

Daripada panik atas pergerakan jangka pendek investasi, lebih baik melacak lintasan gambaran besarnya. Percayalah pada cerita investasi yang lebih besar, dan jangan terpengaruh oleh volatilitas jangka pendek.

Jangan terlalu menekankan perbedaan beberapa sen yang mungkin Anda hemat dari penggunaan  limit  versus  order pasar. Tentu, pedagang aktif menggunakan fluktuasi menit ke menit untuk mengunci keuntungan. Tetapi investor jangka panjang berhasil berdasarkan periode waktu yang berlangsung bertahun-tahun atau lebih.

Jangan Mengejar Tip Panas

Terlepas dari sumbernya, jangan pernah menerima tip stok sebagai valid. Selalu lakukan analisis Anda sendiri pada perusahaan sebelum menginvestasikan uang hasil jerih payah Anda.

Kiat terkadang berhasil, tergantung pada keandalan sumber, tetapi kesuksesan jangka panjang menuntut penelitian mendalam.

Pilih Strategi dan Pertahankan

Ada banyak cara untuk memilih saham, dan penting untuk tetap berpegang pada satu filosofi. Terombang-ambing di antara pendekatan yang berbeda secara efektif membuat Anda menjadi pengatur  waktu pasar , yang merupakan wilayah berbahaya.

Pertimbangkan bagaimana investor terkenal Warren Buffett berpegang teguh pada strateginya yang berorientasi pada nilai dan menghindari ledakan dotcom di akhir tahun 90-an — akibatnya menghindari kerugian besar ketika perusahaan rintisan teknologi jatuh.

Jangan Terlalu Menekankan Rasio P / E

Investor sering kali sangat mementingkan rasio harga-pendapatan, tetapi menempatkan terlalu banyak penekanan pada satu metrik tidak disarankan. Rasio P / E paling baik digunakan bersama dengan proses analitik lainnya.

Oleh karena itu, rasio P / E yang rendah tidak selalu berarti bahwa sekuritas  dinilai terlalu rendah , dan rasio P / E yang tinggi juga tidak berarti perusahaan  dinilai terlalu tinggi .

Fokus pada Masa Depan dan Pertahankan Perspektif Jangka Panjang

Berinvestasi membutuhkan pengambilan keputusan yang tepat berdasarkan hal-hal yang belum terjadi. Data masa lalu dapat menunjukkan hal-hal yang akan datang, tetapi tidak pernah dijamin.

Dalam bukunya tahun 1989, “One Up on  Wall Street “, Peter Lynch menyatakan: “Jika saya mau repot-repot bertanya pada diri sendiri, ‘Bagaimana mungkin saham ini naik lebih tinggi?’Saya tidak akan pernah membeli Subaru setelah harganya naik dua puluh kali lipat. Tapi saya memeriksa  fundamentalnya , menyadari bahwa Subaru masih murah, membeli saham, dan menghasilkan tujuh kali lipat setelah itu. ”  Penting untuk berinvestasi berdasarkan potensi masa depan versus kinerja masa lalu.

Meskipun keuntungan jangka pendek yang besar sering kali dapat menarik perhatian pasar baru, investasi jangka panjang sangat penting untuk kesuksesan yang lebih besar. Dan sementara perdagangan aktif perdagangan jangka pendek dapat menghasilkan uang, ini melibatkan risiko yang lebih besar daripada strategi  beli dan tahan  .

Bersikaplah Terbuka

Banyak perusahaan besar yang terkenal, tetapi banyak investasi bagus yang kurang memiliki kesadaran merek. Selain itu, ribuan perusahaan kecil berpotensi menjadi nama blue-chip masa depan. Faktanya,   saham-saham berkapitalisasi kecil secara historis menunjukkan pengembalian yang lebih besar daripada rekan-rekan mereka yang berkapitalisasi besar.

Dari 1926 hingga 2017, saham-saham kecil di AS menghasilkan rata-rata 12,1% sedangkan  Standard & Poor’s 500 Index  (S&P 500) mengembalikan 10,2%.

Ini tidak berarti bahwa Anda harus mencurahkan seluruh portofolio Anda untuk saham-saham kecil. Tetapi ada banyak perusahaan hebat di luar  Dow Jones Industrial Average  (DJIA).

Tahan Daya Tarik Penny Stocks

Beberapa orang secara keliru percaya bahwa ada lebih sedikit kerugian dengan saham harga rendah. Tetapi apakah saham $ 5 anjlok menjadi $ 0, atau saham $ 75 melakukan hal yang sama, Anda telah kehilangan 100% dari investasi awal Anda, jadi kedua saham tersebut memiliki risiko penurunan yang serupa.

Faktanya, saham penny cenderung lebih berisiko daripada saham dengan harga lebih tinggi, karena mereka cenderung kurang diatur dan sering melihat lebih banyak volatilitas.

Khawatir Tentang Pajak tapi Jangan Khawatir

Menempatkan pajak di atas segalanya dapat menyebabkan investor membuat keputusan yang salah arah. Meskipun implikasi pajak itu penting, implikasi itu sekunder dari investasi dan pertumbuhan uang Anda dengan aman.

Meskipun Anda harus berusaha untuk meminimalkan kewajiban pajak, mencapai pengembalian yang tinggi adalah tujuan utamanya.