Diperkirakan pengembalian jangka panjang

Apa Diperkirakan pengembalian jangka panjang?

Perkiraan kembali jangka panjang adalah ukuran hipotetis yang memperkirakan mengharapkan investor kembali selama masa investasi dan biasanya dikutip untuk pendapatan tetap investasi dengan tetap durasi .

Memahami Estimasi Pengembalian Jangka Panjang

Estimasi pengembalian jangka panjang adalah metrik yang memberikan estimasi pengembalian kepada investor yang dapat mereka targetkan saat berinvestasi dalam dana dalam jangka waktu jangka panjang. Ukuran ini dapat dibandingkan dengan suku bunga rekening tabungan atau suku bunga yang dikutip untuk sertifikat deposito. Umumnya, fund manager yang melaporkan estimasi pengembalian jangka panjang akan dapat sampai pada perhitungan ini karena investasi dana yang mendasari memiliki pengembalian tertentu yang diberikan pada saat investasi awal.

Banyak reksa dana pendapatan tetap dapat memilih untuk mengungkapkan estimasi pengembalian jangka panjang dalam dokumentasi pendaftaran dan materi pemasaran mereka. Proposal juga telah dibuat untuk memberikan informasi ini dalam Formulir S-6, yang merupakan pengajuan pernyataan pendaftaran untuk unit investment trust (UIT) , meskipun belum ada aturan akhir yang dibubarkan.

Perwalian investasi unit, dan khususnya portofolio UIT dengan alokasi tinggi untuk investasi pendapatan tetap, dapat memberikan sarana yang ideal untuk estimasi pengungkapan laba jangka panjang. Investasi ini adalah salah satu dari tiga perusahaan investasi formal yang diatur oleh undang-undang dari Investment Company Act tahun 1940. Investasi ini dibuat melalui struktur kepercayaan dan diterbitkan dengan tanggal jatuh tempo tetap. Dalam bidang pendapatan tetap, investasi ini dapat menjadi alternatif yang baik untuk rekening tabungan dengan hasil tinggi dan sertifikat deposito.

Secara keseluruhan, estimasi pengungkapan pengembalian jangka panjang dapat menjadi ukuran pemasaran, yang dengan mudah dikutip oleh dana pendapatan tetap, yang dapat meningkatkan daya jual. Sebagian besar dana akan memiliki estimasi pengembalian jangka panjang yang lebih tinggi daripada rekening tabungan atau sertifikat deposito yang dapat menarik investor mencari investasi pendapatan tetap berisiko rendah.

Estimasi Perhitungan Pengembalian Jangka Panjang

Biasanya, estimasi pengembalian jangka panjang dihitung sebagai tingkat pengembalian tahunan selama jangka waktu tertentu. Ini sering disajikan setelah dikurangi perkiraan biaya. Dalam portofolio pendapatan tetap, ini dapat dengan mudah didasarkan pada hasil dari semua sekuritas yang mendasari dalam portofolio. Dalam hal ini, biasanya dihitung untuk memperhitungkan nilai pasar dan jatuh tempo masing-masing sekuritas.

Estimasi pengembalian jangka panjang dapat menjadi titik pertimbangan yang berguna saat berencana berinvestasi dalam produk pendapatan tetap dalam jangka panjang. Ini dapat memberikan estimasi pengembalian portofolio yang cukup akurat. Ini juga mirip dengan ukuran imbal hasil hingga jatuh tempo dari obligasi tunggal yang diperluas ke portofolio, dengan beberapa penyesuaian.