5 Essentials Anda perlu tahu tentang setiap stok yang Anda beli

Mengambil uang Anda dan memasukkannya ke berbagai sarana investasi mungkin tampak mudah. Tetapi jika Anda ingin menjadi investor yang sukses, itu bisa sangat sulit. Statistik menunjukkan bahwa sebagian besar investor ritel — mereka yang bukan profesional investasi — kehilangan uang setiap tahun. Mungkin ada berbagai alasan mengapa, tetapi ada satu alasan yang dipahami oleh setiap investor dengan karier di luar pasar investasi: Mereka tidak punya waktu untuk meneliti sejumlah besar saham, dan mereka tidak memiliki tim peneliti untuk membantu dengan tugas monumental itu.

Jadi pesan moral dari cerita ini adalah jika Anda tidak melakukan penelitian yang cukup, Anda akan mengalami kerugian. Itu kabar buruknya. Kabar baiknya adalah Anda dapat mengurangi kerugian serta jumlah penelitian yang perlu Anda lakukan dengan melihat beberapa faktor utama dalam berinvestasi. Pelajari lebih lanjut tentang lima dasar investasi di bawah ini.

Apa 5 Essentials Anda perlu tahu tentang setiap stok yang Anda beli?

  • Teliti perusahaan sepenuhnya — apa yang mereka lakukan, di mana mereka melakukannya, dan bagaimana.
  • Carilah rasio harga terhadap pendapatan perusahaan — harga saham saat ini relatif terhadap pendapatan per sahamnya.
  • Beta perusahaan dapat memberi tahu Anda banyak risiko yang terlibat dengan saham dibandingkan dengan pasar lainnya.
  • Jika Anda ingin memarkir uang, investasikan saham dengan dividen tinggi.
  • Meskipun membacanya bisa jadi rumit, carilah beberapa petunjuk paling sederhana dari grafik seperti pergerakan harga saham.




Apa yang mereka lakukan

Dalam bukunya “Uang Nyata”, Jim Cramer menasihati investor untuk tidak pernah membeli saham kecuali jika mereka memiliki pengetahuan yang mendalam tentang bagaimana perusahaan menghasilkan uang. Apa yang mereka produksi? Jenis layanan apa yang mereka tawarkan? Di negara mana mereka beroperasi? Apa produk andalan mereka dan bagaimana penjualannya? Apakah mereka dikenal sebagai pemimpin di bidangnya? Anggap ini sebagai kencan pertama. Anda mungkin tidak akan pergi berkencan dengan seseorang jika Anda tidak tahu siapa mereka. Jika Anda melakukannya, Anda mencari masalah.

Informasi ini sangat mudah ditemukan. Dengan menggunakan mesin pencari pilihan Anda, buka situs web perusahaan dan baca tentang mereka. Kemudian, seperti yang disarankan Cramer, temui anggota keluarga dan ajarkan mereka tentang potensi investasi Anda. Jika Anda bisa menjawab semua pertanyaan mereka, Anda cukup tahu.

Rasio Price-to-Earnings (P / E)

Bayangkan sejenak Anda berada di pasar untuk seseorang yang dapat membantu Anda dengan investasi Anda. Anda mewawancarai dua orang. Satu orang memiliki sejarah panjang dalam menghasilkan banyak uang bagi orang lain. Teman-teman Anda telah melihat keuntungan besar dari orang ini, dan Anda tidak dapat menemukan alasan mengapa Anda tidak harus mempercayai dia dengan uang investasi Anda. Dia memberi tahu Anda bahwa untuk setiap dolar yang dia hasilkan untuk Anda, dia akan menyimpan 40 sen, meninggalkan Anda dengan 60 sen.


Orang lain baru saja memulai bisnis ini. Dia memiliki pengalaman yang sangat sedikit dan, meskipun dia tampak menjanjikan, dia tidak memiliki banyak rekam jejak kesuksesan. Keuntungan menginvestasikan uang Anda dengan pria ini adalah dia lebih murah. Dia hanya ingin menyimpan 20 sen untuk setiap dolar yang dia hasilkan untuk Anda. Tapi bagaimana jika dia tidak membuatmu dolar sebanyak orang pertama?

Referensi cepat

Anda dapat menghitung rasio P / E dengan membagi nilai pasar per saham perusahaan dengan laba per sahamnya.

Jika Anda memahami contoh ini, Anda memahami rasio harga terhadap pendapatan (P / E). Rasio ini digunakan untuk mengukur harga saham perusahaan saat ini relatif terhadap pendapatan per sahamnya. Perusahaan dapat dibandingkan dengan perusahaan lain yang sejenis sehingga analis dan investor dapat menentukan nilai relatifnya. Jadi, jika sebuah perusahaan memiliki rasio P / E 20, ini berarti investor bersedia membayar $ 20 untuk setiap $ 1 per pendapatan. Itu mungkin tampak mahal tetapi tidak jika perusahaan berkembang pesat.

The harga pasar dengan pendapatan kumulatif dari empat kuartal terakhir.  Bandingkan nomor ini dengan perusahaan lain yang serupa dengan yang Anda teliti. Jika perusahaan Anda memiliki P / E yang lebih tinggi daripada perusahaan sejenis lainnya, sebaiknya ada alasannya. Jika memiliki P / E yang lebih rendah tetapi tumbuh dengan cepat, itu adalah investasi yang patut diperhatikan.

Beta

Beta sepertinya sesuatu yang sulit dipahami, tetapi sebenarnya tidak. Ini mengukur volatilitas, atau seberapa muram saham perusahaan Anda selama lima tahun terakhir. Intinya, ini mengukur risiko sistemik yang terlibat dengan saham perusahaan dibandingkan dengan seluruh pasar. Faktanya, nilai ini ada di halaman yang sama dengan rasio P / E di penyedia data saham utama, seperti Yahoo atau Google.

Pikirkan S&P 500 sebagai pilar stabilitas mental. Jika perusahaan Anda turun atau naik nilainya lebih dari indeks selama periode lima tahun, itu memiliki beta yang lebih tinggi. Dengan beta, apa pun yang lebih tinggi dari satu adalah tinggi — yang berarti risiko lebih tinggi — dan apa pun yang lebih rendah dari satu adalah beta rendah atau risiko yang lebih rendah.

Beta mengatakan sesuatu tentang risiko harga , tetapi seberapa banyak yang dikatakannya tentang faktor risiko fundamental? Anda harus mencermati saham beta tinggi karena, meskipun berpotensi menghasilkan banyak uang, mereka juga berpotensi mengambil uang Anda. Beta yang lebih rendah berarti bahwa saham tidak bereaksi terhadap pergerakan S&P 500 sebanyak yang lain. Ini dikenal sebagai saham defensif karena uang Anda jauh lebih aman. Anda tidak akan menghasilkan banyak dalam waktu singkat, tetapi Anda juga tidak harus menontonnya setiap hari.

Dividen

Jika Anda tidak punya waktu untuk mengamati pasar setiap hari, dan Anda ingin saham Anda menghasilkan uang tanpa perhatian seperti itu, carilah dividen. Dividen seperti bunga di rekening tabungan — Anda dibayar berapa pun harga sahamnya. Dividen adalah pembagian yang dilakukan oleh suatu perusahaan kepada pemegang sahamnya sebagai imbalan dari keuntungannya. Besaran dividen ditentukan oleh direksi dan umumnya dikeluarkan secara tunai, meski tidak jarang beberapa perusahaan mengeluarkan dividen dalam bentuk saham.

Dividen sangat berarti bagi banyak investor karena memberikan aliran pendapatan yang stabil. Sebagian besar perusahaan menerbitkannya secara berkala, sebagian besar setiap tiga bulan. Berinvestasi di perusahaan yang membayar dividen adalah strategi yang sangat populer bagi banyak investor tradisional. Mereka seringkali dapat memberi investor rasa aman selama masa ketidakpastian ekonomi.

Dividen terbaik biasanya dikeluarkan oleh perusahaan besar yang memiliki keuntungan yang dapat diprediksi. Beberapa sektor paling terkenal dengan perusahaan yang membayar dividen termasuk minyak dan gas, bank dan keuangan, bahan dasar , perawatan kesehatan, farmasi, dan utilitas. Dividen sebesar 6% atau lebih sering ditemukan di saham berkualitas tinggi. Perusahaan yang berada pada tahap awal seperti start-up mungkin belum memiliki profitabilitas yang cukup untuk mengeluarkan dividen.

Tetapi sebelum Anda keluar untuk membeli saham, cari tingkat dividen perusahaan. Jika Anda hanya ingin memarkir uang di pasar, investasikan saham dengan dividen tinggi.

Grafik

Ada banyak jenis grafik saham. Ini termasuk bagan garis, bagan batang, bagan kandil — bagan yang digunakan oleh analis fundamental dan teknis. Tetapi membaca bagan ini tidak selalu mudah. Faktanya, ini bisa sangat rumit. Belajar membacanya adalah keterampilan yang membutuhkan banyak waktu untuk diperoleh.

Jadi, apa artinya ini bagi Anda sebagai investor ritel? Anda tidak perlu mengabaikan langkah ini. Itu karena pembacaan grafik paling dasar membutuhkan sedikit keterampilan. Jika bagan investasi dimulai di kiri bawah dan berakhir di kanan atas, itu bagus. Jika grafik mengarah ke bawah, menjauhlah dan jangan mencoba mencari tahu alasannya.

Ada ribuan saham untuk dipilih tanpa memilih salah satu yang merugi. Jika Anda benar-benar percaya pada saham ini, taruh di daftar pantauan Anda dan kembalilah ke sana nanti. Ada banyak orang yang percaya untuk berinvestasi pada saham yang memiliki grafik yang tampak menakutkan, tetapi mereka memiliki waktu dan sumber daya penelitian yang mungkin tidak Anda miliki.

Garis bawah

Tidak ada yang menggantikan penelitian yang melelahkan. Namun, salah satu cara utama untuk melindungi aset Anda adalah berinvestasi untuk jangka panjang dengan memanfaatkan dividen dan menemukan saham dengan catatan kesuksesan yang terbukti. Kecuali Anda punya waktu, strategi perdagangan yang berisiko dan agresif harus dihindari atau diminimalkan.