Sup alfabet atas sertifikasi keuangan

Jika Anda kesulitan membedakan antara CFA®, CFP®, CIC, ChFC atau sertifikasi keuangan lainnya, Anda tidak sendirian. Bagaimana Anda menyaring sup alfabet ini untuk menemukan profesional keuangan terbaik untuk Anda? Di sini kita melihat sembilan sebutan paling populer dengan penjelasan singkat tentang pendidikan dan keahlian yang diartikan masing-masing sebutan dan jenis pekerjaan yang dilakukan oleh para profesional yang memegangnya.

Apa Sup alfabet atas sertifikasi keuangan?

Mereka dengan penunjukan Dewan Planner Bersertifikat Financial Standar Inc. Selain lulus ujian sertifikasi CFP, kandidat juga harus menyelesaikan pengalaman kerja yang memenuhi syarat dan setuju untuk mematuhi kode etik dewan CFP, serta tanggung jawab profesional dan standar perencanaan keuangan.

Seorang memverifikasi apakah penunjukan perencana keuangan mereka dalam kondisi yang baik. Hal terakhir yang dibutuhkan siapa pun adalah memilih CFP yang sertifikasinya telah dicabut.

Analis Keuangan Chartered – CFA®

Penunjukan ini ditawarkan oleh CFA Institute (sebelumnya Association for Investment Management and Research [AIMR]). Untuk mendapatkan piagam CFA , kandidat harus berhasil menyelesaikan tiga ujian sulit dan mendapatkan setidaknya tiga tahun pengalaman kerja yang memenuhi syarat, di antara persyaratan lainnya. Dalam lulus ujian ini, kandidat menunjukkan kompetensi, integritas, dan pengetahuan yang luas dalam akuntansi, standar etika dan profesional, ekonomi, manajemen portofolio , dan analisis sekuritas.


Pemegang piagam CFA cenderung menjadi analis yang bekerja di bidang pengelolaan uang kelembagaan dan analisis saham, bukan perencanaan keuangan. Para profesional ini memberikan penelitian dan penilaian tentang berbagai bentuk investasi.

Spesialis Dana Bersertifikat – CFS

Sesuai dengan namanya, individu dengan sertifikasi ini telah menunjukkan keahliannya di bidang Institute of Bisnis dan Keuangan (IBF) , sebelumnya dikenal sebagai Institut Spesialis Dana Bersertifikat , menyediakan pelatihan untuk CFS; dan kursus berfokus pada berbagai topik reksa dana, termasuk teori portofolio, rata-rata biaya dolar, dan anuitas.

Pengetahuan yang dimiliki oleh penerima CFS ini terus diperbarui melalui persyaratan pendidikan berkelanjutan mereka .

Konsultan Keuangan Chartered – ChFC

Individu dengan penunjukan Chartered Financial Consultant (ChFC) telah menunjukkan pengetahuan mereka yang luas dan menyeluruh tentang perencanaan keuangan. Program ChFC dikelola oleh American College. Kandidat harus menyelesaikan ujian dalam perencanaan keuangan, termasuk pajak penghasilan , asuransi, investasi, dan perencanaan perkebunan, dan diharuskan memiliki pengalaman minimal tiga tahun dalam posisi industri keuangan.


Seperti orang-orang dengan penunjukan CFP, para profesional yang memegang piagam ChFC membantu individu menganalisis situasi dan tujuan keuangan mereka.

Konselor Investasi Chartered – CFA

Diberikan oleh Asosiasi Penasihat Investasi , pemegang piagam CFA yang saat ini terdaftar sebagai penasihat investasi dapat belajar karena ini adalah sebutan. The CIC Fokus program ini adalah pada manajemen portofolio. Selain membuktikan keahlian tingkat tinggi dalam manajemen portofolio, kandidat CIC juga harus mematuhi kode etik yang ketat dan memberikan referensi karakter.

Individu yang memegang piagam CIC cenderung berada di antara pemain utama dunia keuangan, seperti mereka yang mengelola akun besar dan reksa dana.

Analis Manajemen Investasi Bersertifikat – CIMA

Penunjukan Certified Investment Analyst (CIMA) berfokus pada Konsultan Asosiasi Manajemen Investasi menawarkan kursus CIMA.

Individu yang memegang gelar CIMA diwajibkan untuk membuktikan keahlian mereka melalui sertifikasi ulang berkelanjutan, yang mengharuskan penerima CIMA menyelesaikan setidaknya 40 jam pendidikan berkelanjutan setiap dua tahun.

Pemegang penunjukan CIMA cenderung memiliki karir dengan perusahaan konsultan keuangan, yang melibatkan interaksi ekstensif dengan klien dan mengelola akun besar.

Teknisi Pasar Chartered – CMT®

Penunjukan CMT ® diberikan oleh CMT Association yang berbasis di New York. CMT adalah tingkat pelatihan tertinggi dalam disiplin analisis teknis dan merupakan sebutan terbaik bagi praktisi di seluruh dunia. Analisis teknis menyediakan alat untuk berhasil menavigasi kesenjangan antara nilai intrinsik dan harga pasar di semua kelas aset melalui pendekatan disiplin dan sistematis terhadap perilaku pasar dan hukum penawaran dan permintaan.

Mendapatkan CMT menunjukkan penguasaan tubuh inti pengetahuan risiko investasi dalam manajemen portofolio; termasuk pendekatan kuantitatif untuk riset pasar dan desain dan pengujian sistem perdagangan berbasis aturan. CMT kemungkinan besar akan digunakan di departemen penjualan dan perdagangan perusahaan sisi jual; sebagai analis riset di perusahaan yang memberikan analisis teknis kepada klien mereka; atau bekerja sebagai manajer portofolio dan penasihat investasi.

CMT ® dan Chartered Market Technician ® memiliki merek dagang terdaftar yang dimiliki oleh CMT Association.

Akuntan Publik Bersertifikat – CPA dan Spesialis Keuangan Pribadi – PFS

Mereka yang memegang gelar CPA telah lulus ujian akuntansi dan persiapan perpajakan, tetapi gelar mereka tidak menunjukkan pelatihan di bidang keuangan lain. Jadi, pemegang CPA yang tertarik untuk mendapatkan keahlian dalam perencanaan keuangan untuk melengkapi karir akuntansi mereka perlu mendapatkan sertifikasi sebagai spesialis keuangan pribadi (PFS).

Penunjukan PFS diberikan oleh American Institute of CPA kepada mereka yang telah mengambil pelatihan tambahan dan sudah memiliki penunjukan CPA.

Chartered Life Underwriter – CLU

Penunjukan ini dikeluarkan oleh American College dan mereka yang memegangnya sebagian besar bekerja sebagai agen asuransi. The CLU penunjukan diberikan kepada orang yang menyelesaikan program 10-program studi dan 20 jam ujian. Kursus ini mencakup dasar-dasar asuransi jiwa dan kesehatan , perencanaan pensiun, undang-undang asuransi, pajak penghasilan, investasi, perencanaan keuangan dan harta benda, dan manfaat kelompok.

Apakah Surat-surat itu Berarti?

Meskipun sertifikasi bukanlah segalanya, Anda harus memberikan kredit ekstra kepada profesional investasi yang memilikinya. Sebagian besar sertifikasi ini mengharuskan kandidat untuk menghabiskan banyak waktu belajar dan memenuhi standar etika dan profesional yang tinggi. Misalnya, untuk mendapatkan penunjukan CFA, kandidat harus menghabiskan sekitar 250 jam membaca per ujian, dan ada tiga ujian yang harus dilalui. Tes ini sangat intensif sehingga sekitar 64% dari mereka yang hanya mengikuti ujian tingkat 1 akan gagal. Mereka yang berhasil melalui ketiga tingkatan untuk menjadi pemegang piagam juga terikat oleh kode etik dan aturan perilaku profesional, di antara persyaratan lainnya.

Meskipun semua ujian ini intens dan jam kerjanya bisa lama, penunjukan ini seharusnya hanya menjadi satu bagian dari kriteria Anda saat memutuskan seorang profesional keuangan.

Garis bawah

Jika Anda harus berurusan dengan seorang profesional keuangan, penting bagi Anda untuk mengetahui sejauh mana keahliannya di berbagai bidang keuangan. Sekarang Anda memiliki gagasan tentang apa arti beberapa sebutan dan apa yang mereka butuhkan dari mereka yang memegangnya.