Spesialis Dana Bersertifikat (CFS)
Apa Spesialis Dana Bersertifikat (CFS)?
Spesialis dana bersertifikat (CFS) telah menerima sertifikasi dari Institute of Business and Finance (IBF) untuk keahlian mereka dalam reksa dana dan industri reksa dana. Persyaratan untuk penunjukan termasuk lulus ujian spesialis dana bersertifikat. Ujian spesialis dana bersertifikat adalah salah satu sebutan sertifikasi tertua di industri reksa dana.
Poin Penting
- Spesialis dana bersertifikat adalah profesional industri keuangan bersertifikat dalam memberikan bantuan reksa dana.
- Untuk menjadi spesialis dana bersertifikat, sertifikat harus diperoleh dari Institute of Business and Finance (IBF).
- Spesialis dana bersertifikat dapat menjadi akuntan, bankir, pialang, pengelola uang, penasihat keuangan pribadi, dan profesional lainnya dalam industri keuangan.
- Selain memiliki sertifikat, spesialis dana bersertifikat harus memenuhi 30 jam pendidikan setiap dua tahun.
- Sebelum mengikuti ujian, calon CFS harus memiliki gelar sarjana atau 2.000 jam pengalaman kerja di industri jasa keuangan dan telah menyelesaikan program belajar mandiri IBF yang terdiri dari enam modul.
Memahami Spesialis Dana Bersertifikat
Spesialis dana bersertifikat menerima pelatihan untuk ujian dari IBF, yang merupakan pencipta dan penerbit penunjukan CFS. IBF didirikan pada tahun 1988 dan mengembangkan penunjukan CFS pada tahun yang sama. CFS memungkinkan para profesional, seperti pialang, pengelola uang, dan akuntan, untuk menawarkan nasihat investasi kontemporer tentang reksa dana.
IBF juga menawarkan sertifikasi industri lainnya, termasuk yang di bidang berikut: spesialis anuitas bersertifikat, spesialis real dan perwalian bersertifikat, spesialis pajak bersertifikat, spesialis pendapatan bersertifikat, sertifikasi Jaminan Sosial dan Kesehatan, sertifikasi investasi alternatif, sertifikasi perceraian, dan Master of Ilmu di bidang jasa keuangan.
Sertifikasi spesialis keuangan bersertifikat biasanya diperoleh oleh individu yang bekerja di industri keuangan, seperti penasihat keuangan pribadi, akuntan, bankir, pialang, pengelola uang, dan perencana keuangan bersertifikat.
Referensi cepat
Memperoleh sertifikat spesialis dana bersertifikat dapat membedakan analis dengan memberi mereka sertifikasi tambahan untuk menunjukkan keahlian tambahan.
Spesialis Dana Bersertifikat vs. Seri 6
Sertifikasi CFS memberi para profesional jasa keuangan keahlian tambahan yang diperlukan untuk memberi nasihat kepada klien tentang reksa dana mana yang paling sesuai dengan kebutuhan khusus mereka. Penunjukan tersebut tidak memberikan lisensi kepada individu untuk membeli atau menjual reksa dana. Sementara itu, lisensi Seri 6 adalah aspek perizinan berbeda yang dimiliki dan digunakan oleh banyak spesialis dana bersertifikat dalam urusan bisnis sehari-hari mereka. Lisensi Seri 6 memungkinkan para profesional untuk membeli dan menjual dana untuk klien mereka dan sangat membantu dalam industri keuangan
Persyaratan untuk Spesialis Dana Bersertifikat
Ujian CFS dirancang untuk memberi spesialis informasi pasar terkini tentang reksa dana, dana yang diperdagangkan di bursa (ETF), perwalian investasi real estat (REIT), dana tertutup, dan penawaran investasi serupa lainnya. Ini juga mencakup materi tentang analisis dana lanjutan dan pemilihan dana, alokasi aset, konstruksi portofolio, manajemen risiko, pajak, dan perencanaan perkebunan.
Individu harus memiliki gelar sarjana atau 2.000 jam pengalaman kerja layanan keuangan sebelum mengikuti ujian. Program studi mandiri enam modul yang disediakan oleh IBF juga merupakan prasyarat. IBF memperkirakan individu dapat menyelesaikan sertifikasi dalam waktu sekitar 15 minggu, meskipun mereka diberi waktu satu tahun untuk menyelesaikan kursus setelah terdaftar dalam program tersebut. Sertifikasi CFS membutuhkan tiga ujian online yang diprakarsai dan studi kasus untuk diselesaikan.
Sertifikasi dapat diperoleh dari IBF seharga $ 1.365. Total biaya termasuk pendaftaran, uang sekolah, buku teks, pertanyaan review, ujian praktek, lembar referensi, pengiriman, ujian akhir, studi kasus, dan ijazah.
Spesialis dana bersertifikat juga harus memenuhi persyaratan pendidikan berkelanjutan. Pendidikan berkelanjutan juga diberikan oleh IBF, yang berupaya menawarkan para profesional keunggulan dalam kesadaran alat investasi kontemporer dan praktik pasar. Untuk memenuhi persyaratan, spesialis dana bersertifikat harus menyelesaikan 30 jam melanjutkan pendidikan setiap dua tahun.