Penasehat

Apa Penasehat?

Penasihat adalah setiap orang atau perusahaan yang terlibat dalam memberi nasihat atau menginvestasikan modal untuk investor. Penasihat investasi terdaftar ( RIA ) dan perusahaan penasihat investasi ( IAC ) adalah dua entitas utama yang dicari investor untuk manajemen investasi. Juga dikenal secara umum sebagai penasihat investasi atau penasihat keuangan .

Memahami Penasihat

Penasihat memiliki keahlian dalam manajemen investasi. Penasihat investasi terdaftar memberikan nasihat keuangan dan layanan manajemen investasi pribadi yang komprehensif. Perusahaan penasihat investasi mengelola portofolio dana yang diperdagangkan secara publik untuk investasi oleh investor individu. Kedua jenis penasihat ini menyediakan layanan keuangan penting dan diharuskan untuk mengikuti aturan khusus yang dijelaskan dalam undang-undang pemerintah AS.

Penasihat Investasi Terdaftar

Penasihat investasi terdaftar melayani kebutuhan individu.Mereka sering diklasifikasikan menjadi dua kategori berdasarkan layanan mereka.Legislasi AS dalam Investment Advisors Act tahun 1940  menguraikan kewajiban mereka.Penasihat keuangan yang memberikan layanan komprehensif diharuskan mengikuti standar fidusia, sedangkan perwakilan perantara pedagang hanya harus mematuhi standar kesesuaian.

Seorang individu biasanya akan memilih untuk bekerja dengan penasihat keuangan layanan penuh atau perwakilan agen perantara berdasarkan kebutuhan individu mereka. Penasihat keuangan layanan penuh dapat membantu klien dalam perencanaan keuangan jangka panjang, manajemen aset holistik, perdagangan sekuritas individu, dan banyak lagi. Mereka biasanya mengenakan biaya berdasarkan persentase aset. Mereka diatur oleh standar fidusia, yang mensyaratkan uji tuntas untuk memastikan bahwa investasi dan keputusan investasi adalah untuk kepentingan terbaik klien.

Perwakilan pialang-dealer akan fokus pada memberlakukan perdagangan yang diarahkan oleh klien dan mungkin memiliki akses yang lebih luas ke sekuritas pasar daripada platform pialang diskon standar. Perwakilan pialang-dealer dibayar berdasarkan komisi. Mereka hanya harus mengikuti standar kesesuaian, yang mengharuskan mereka untuk memastikan bahwa keamanan yang diperdagangkan sesuai secara logis untuk klien, tetapi mereka tidak terikat pada standar fidusia yang lebih luas.

Perusahaan Investasi

Perusahaan investasi manajemen dapat dianggap sebagai penasihat investasi, karena mereka bertanggung jawab untuk mengarahkan investasi dari dana yang mereka kelola. Perusahaan investasi yang menawarkan dana yang diperdagangkan secara publik diharuskan untuk mematuhi aturan dan regulasi dari Undang-Undang Perusahaan Investasi tahun 1940 .

Penasihat dana memiliki tanggung jawab utama atas kinerja investasi reksa dana. Penasihat menerima biaya manajemen tahunan, yang dihitung sebagai persentase dari aset dana yang dikelola. Biaya tersebut merupakan bagian besar dari biaya operasional reksa dana. Bagi investor reksa dana, menilai kualitas pengelolaan portofolio reksa dana merupakan salah satu pertimbangan terpenting dalam berinvestasi di reksa dana.