Ensiklopedia keuangan

5 cara hutang dapat menghasilkan uang

Hutang adalah kata yang ditakuti banyak orang. Ada begitu banyak acara televisi, buku, dan majalah yang ditujukan untuk mengajar orang tentang keluar dari hutang. Meskipun utang dapat dilihat sebagai ukuran negatif, namun juga dapat menjadi positif jika digunakan dengan benar.

Metode utama menggunakan hutang untuk berinvestasi secara positif adalah penggunaan leverage untuk melipatgandakan keuntungan Anda secara eksponensial. Apa sebenarnya leverage itu? Leverage menggunakan uang pinjaman untuk meningkatkan laba atas investasi Anda. Leverage dapat memungkinkan Anda mencapai pengembalian yang menurut Anda tidak mungkin dilakukan, tetapi berisiko lebih besar kehilangan modal.

Berikut adalah lima cara utang melalui penggunaan leverage dapat membuat Anda lebih kaya.

Apa 5 cara hutang dapat menghasilkan uang?

  • Meskipun biasanya dianggap sebagai tindakan negatif, penggunaan utang bisa menjadi positif jika digunakan dan dikelola dengan benar.
  • Hutang dapat digunakan sebagai leverage untuk melipatgandakan pengembalian investasi tetapi juga berarti kerugian bisa lebih tinggi.
  • Investasi margin memungkinkan untuk meminjam saham dengan nilai di atas uang yang dimiliki investor dengan harapan apresiasi saham.
  • Dana yang diperdagangkan dipertukarkan dengan leverage (ETF) memungkinkan untuk berinvestasi dalam dana yang menggunakan leverage untuk melacak indeks.
  • Banyak hedge fund menggunakan leverage tetapi seringkali hanya tersedia untuk individu dengan kekayaan bersih tinggi.
  • Short selling adalah meminjam saham dengan tujuan mengharapkan penurunan sekuritas yang dipinjam.
  • Perdagangan valas memungkinkan investor untuk mengontrol blok besar mata uang dengan sedikit modal.

Investasi Margin

Berinvestasi pada margin memungkinkan Anda membeli saham dalam jumlah dolar yang lebih tinggi daripada uang yang sebenarnya Anda miliki. Misalnya, jika Anda memiliki $ 50.000 di akun pialang tradisional, Anda dapat memanfaatkan investasi Anda dan membuka akun margin .

Akun margin memungkinkan Anda memasang maksimal 50% dari harga beli saham. Anda akan memiliki $ 50.000 dalam bentuk tunai dan $ 50.000 tambahan akan dipinjamkan kepada Anda dari broker Anda. Investasi $ 50.000 Anda memberi Anda daya beli senilai $ 100.000. Anda dapat menggunakan uang ini dan membeli saham senilai $ 100.000.

Jika harga saham naik, maka Anda dapat membayar kembali pinjaman dan mengantongi keuntungannya. Negatifnya adalah jika ekuitas di akun Anda turun di bawah nilai tertentu, perusahaan pialang Anda dapat mengeluarkan margin call. Jika Anda tidak dapat memenuhi panggilan margin karena tidak memiliki cukup dana, broker Anda dapat melikuidasi seluruh posisi Anda di saham sehingga Anda mengalami kerugian.

ETF dengan leverage

Dana yang diperdagangkan di bursa dengan leverage (ETF) memungkinkan investor dan pedagang untuk memperkuat pengembalian mereka dengan membeli atau menjual pada indeks tertentu.Perusahaan dana seperti ProShares menawarkan ETF leverage yang memungkinkan investor melipatgandakan pengembalian (dan kerugian) antara 200% dan 300%.

Dana ini memungkinkan Anda berinvestasi pada indeks, obligasi, komoditas, atau sektor tertentu. ETF dengan leverage menarik karena potensi keuntungan yang luar biasa. Selama boom pasar, Anda dapat mencapai pengembalian dengan ETF leverage yang diimpikan oleh investor lain.

Masalahnya adalah bahwa cara yang sama bagaimana ETF yang ditingkatkan bekerja untuk Anda adalah bagaimana mereka dapat merugikan Anda. Kecuali Anda pandai berdagang masuk dan keluar dari dana ini, ETF leverage dapat memperbesar kerugian dengan menghapus seluruh investasi Anda dalam beberapa hari.

Pengelola investasi global

Hedge fund adalah beberapa pengguna leverage terbesar. Mereka terkenal karena menghasilkan pengembalian abnormal dengan menggunakan leverage. Banyak hedge fund meningkatkan hingga 10 kali lipat dari total aset mereka. Manajer hedge fund miliarder seperti John Paulson telah menggunakan leverage untuk mengubah investor terakreditasi menjadi multijutawan.

Namun, jika tesis investasi fund manager salah, hal ini dapat membuat hedge fund keluar dari bisnis dan kehilangan modal semua investor.Hedge fund seperti Long-Term Capital Management (LTCM) yang membutuhkan bailout, di leverage sebanyak 30 kali lipat dari asetnya.

Jual Pendek

Pernahkah Anda menonton program keuangan di televisi dan mendengar bahwa inilah saatnya Anda mempersingkat pasar? Short selling adalah cara bertaruh yang populer terhadap sekuritas tertentu dengan meminjam saham dari investor dan menjualnya dengan harapan sahamnya menurun.

Penjual short telah menghasilkan keuntungan dengan mengatur waktu penurunan harga saham dengan tepat. Kelemahan dari short selling adalah kerugian yang tidak terbatas, yang berarti bahwa short seller bisa kehilangan lebih dari investasi awal.

Perdagangan Forex

Perdagangan valas memungkinkan investor untuk mengontrol blok besar mata uang dengan sejumlah kecil uang. Investor mata uang dapat meningkatkan akun mereka 100: 1. Keuntungan dari perdagangan mata uang adalah Anda dapat mengambil sedikit uang dan mengubahnya menjadi jumlah yang signifikan dengan sangat cepat.

George Soros dikenal sebagai “orang yang merusak Bank of England” yang meraup $ 1 miliar dengan bertaruh melawan pound. Sebaliknya, perdagangan mata uang berpotensi membersihkan akun pedagang dalam hitungan menit.

Garis bawah

Ini mungkin bertentangan dengan kebijaksanaan konvensional karena hutang dipandang sebagai penurunan keuangan individu, tetapi jika digunakan dengan benar dan dikelola dengan tepat, hutang dapat memungkinkan individu untuk melakukan pembelian yang tidak dapat mereka lakukan, meningkatkan keuntungan mereka secara signifikan.