6 Aturan untuk Investasi Dividen yang Berhasil

Berinvestasi dalam saham yang membagikan dividen  adalah cara strategis untuk membangun arus pendapatan yang andal dan membangun kekayaan. Sementara investor mengambil tingkat risiko yang lebih tinggi, ada juga potensi keuntungan yang lebih besar.

Menemukan kesuksesan dengan investasi ini tidak selalu merupakan ilmu roket, tetapi membutuhkan pemahaman tentang beberapa prinsip dasar. Berikut adalah enam aturan yang terbukti dan benar yang harus diperhatikan oleh setiap investor yang cerdas saat berinvestasi dalam dividen. 

Apa 6 Aturan untuk Investasi Dividen yang Berhasil?

Salah satu pertimbangan terpenting bagi investor ketika memilih investasi adalah hasil dividen. Semakin tinggi hasil, semakin baik pengembaliannya, tetapi jumlahnya bisa menipu. Jika tingkat pembayaran saham saat ini tidak berkelanjutan dalam jangka panjang, dividen yang mengalahkan pasar tersebut dapat dengan cepat mengering. DIRE adalah contoh yang baik tentang bagaimana fluktuasi di pasar dapat secara langsung mempengaruhi pembayaran dividen.

Memilih investasi yang menawarkan stabilitas lebih mungkin berarti mengorbankan sejumlah hasil dalam jangka pendek, tetapi hasilnya mungkin lebih baik, terutama bagi investor yang lebih memilih pendekatan beli dan tahan. Pendapatan yang dihasilkan oleh saham dividen berisiko rendah mungkin lebih sedikit, tetapi kemungkinan akan lebih dapat diandalkan dari waktu ke waktu.

Tetap Dengan Perusahaan Yang Sudah Mapan

Pasar saham bergerak dalam siklus dan memiliki kecenderungan untuk berulang sesekali. Saat memilih investasi dividen, tidak ada tongkat pengukur yang lebih baik daripada kinerja masa lalu saham. Secara khusus, investor harus menargetkan perusahaan-perusahaan yang telah mendapatkan  status “bangsawan dividen” .

Ini adalah perusahaan mapan yang telah meningkatkan pembayaran dividen kepada investor secara konsisten selama 25 tahun sebelumnya. Merek mereka mudah dikenali, dan mereka menghasilkan arus kas yang stabil dengan kemungkinan besar untuk terus melakukannya di masa depan.

Cari Potensi Pertumbuhan

Sementara perusahaan baru dapat membagikan beberapa dividen yang mengesankan, investor tidak boleh ikut-ikutan tanpa melakukan penelitian mereka. Selain melihat keuntungan masa lalu dan masa kini, penting juga untuk melihat potensi masa depan perusahaan untuk meningkatkan pembayaran dividen.

Inilah perbedaan utama antara  investasi pertumbuhan  dan investasi nilai. Dengan investasi pertumbuhan, daripada berfokus pada apa yang diperdagangkan saham saat ini, Anda akan melihat prospek pertumbuhan jangka panjang untuk mengukur seberapa menguntungkannya dari sudut pandang dividen.

Perhatikan Rasio Pembayaran

Sebuah perusahaan rasio pembayaran dividen  dapat mengungkapkan seberapa aman investasi tersebut. Rasio ini memberi tahu investor tidak hanya berapa banyak yang dibayarkan kepada pemegang saham, tetapi juga berapa banyak pendapatan yang dapat ditahan perusahaan.

Jika Anda menemukan saham dividen dengan imbal hasil tinggi, tetapi perusahaan membayarkan sebagian besar pendapatannya kepada investor, itu pertanda bahwa Anda harus berhati-hati. Jika perusahaan melihat aliran pendapatannya berkurang, jumlah dividen yang Anda terima akan dipotong.

Campur

Ada argumen kuat yang harus dibuat untuk memusatkan aset pada segelintir saham atau menargetkan sektor pasar tertentu. Jika perusahaan atau industri yang Anda tuju memiliki rekam jejak yang luar biasa, itu pertanda baik untuk pendapatan dividen masa depan Anda. Di sisi lain, itu bisa menjadi masalah selama pasar di pusat kota.

Menyebarkan aset ke berbagai investasi pembayaran dividen menambah keragaman kepemilikan Anda, dan memungkinkan Anda meminimalkan risiko. Ketika dividen berkurang di satu area, kerugiannya mungkin tidak begitu terasa ketika sisa portofolio Anda terus berjalan.

Ketahui Kapan Harus Memegang dan Kapan Melipat

Guru investasi  Warren Buffett sangat percaya dalam mengambil pandangan panjang dalam hal berinvestasi, tetapi seperti investor cerdas lainnya, dia tahu kapan harus mengurangi kerugiannya. Dengan saham dividen, ada garis tipis antara menunggu investasi terbayar dan bertahan terlalu lama.

Ini adalah kesalahan yang sangat mudah dilakukan saat membeli saham yang di permukaan tampaknya memiliki nilai yang sangat baik. Masalahnya terjadi ketika perusahaan gagal mencapai pertumbuhan. Mampu mengenali kapan saham tenggelam sangat penting, tetapi Anda juga harus tahu kapan harus bertindak dan kapan harus menunggu.

Garis bawah

Dengan pendekatan yang tepat, investasi dividen dapat menambah jumlah nilai eksponensial ke portofolio investor. Kuncinya terletak pada mengetahui cara mengevaluasi saham untuk menentukan saham yang menawarkan pengembalian terkuat sambil meminimalkan risiko dan mempertahankan keragaman.

Ini bukan tindakan juggling, tetapi dengan mengikuti pedoman yang ditetapkan di sini, investor mungkin lebih mampu memposisikan diri untuk kesuksesan maksimal.