Ensiklopedia keuangan

6 ETF yang Bisa Menjadi Bukti Resesi

Jika Anda khawatir tentang koreksi pasar saham, atau akhirnya menuju ke wilayah pasar beruang, maka Anda akan ingin mempertimbangkan dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) yang tercakup di bawah ini. Mereka semua akan memberi Anda lebih banyak perlindungan sisi negatif daripada sebagian besar ETF di seluruh jagat ETF. Namun, ada beberapa kesalahpahaman umum tentang ETF yang perlu Anda ketahui.

Demi kenyamanan Anda, ETF di bawah telah dipecah menjadi dua kelompok: tingkat atas dan tingkat kedua. Kami menyediakan data kunci pada setiap ETF dan menunjukkan titik terendahnya di tahun 2009 setelah jatuhnya pasar yang terkait dengan Resesi Hebat dibandingkan dengan puncaknya di tahun 2008.

Apa 6 ETF yang Bisa Menjadi Bukti Resesi?

  • Investor yang ingin menghadapi resesi dapat menggunakan dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) sebagai salah satu cara untuk mengurangi risiko melalui diversifikasi.
  • ETF yang berspesialisasi dalam kebutuhan pokok konsumen dan non-siklus mengungguli pasar yang lebih luas selama Resesi Hebat dan cenderung bertahan dalam penurunan di masa depan.
  • Di sini, kami melihat hanya enam dari ETF berkinerja terbaik yang diukur dari tertinggi pasar 2008 hingga terendah 2009.

Tingkat Atas

ETF tingkat atas didefinisikan sebagai memiliki sejumlah besar aset yang dikelola dan banyak likuiditas di pasar.

The Consumer Staples Select Sector SPDR ETF (XLP)

  • Tujuan : Melacak kinerja Indeks Sektor Pilihan Kebutuhan Konsumen
  • Total aset : $ 13,5 miliar (per 31 Desember 2020)
  • Tanggal dimulainya: 16 Desember 1998
  • Volume harian rata-rata: 18 juta
  • Hasil dividen : 2,45%
  • Rasio biaya: 0,13%
  • Tiga kepemilikan teratas:
  • Procter & Gamble Co. ( PG ): 16,43%
  • The Coca-Cola Co. ( KO ): 10,22%
  • Pepsi Co Inc. ( PEP ): 10,037%
  • Tertinggi April 2008 (sebelum tabrakan) : $ 28,49
  • Harga terendah di bulan Februari 2009 (dasar kehancuran pasar) : $ 20,36

Analisis : XLF mengungguli rekan-rekannya secara relatif dalam aksi jual antara 2008-09. Ini tetap menjadi dana yang diperdagangkan di bursa kebutuhan pokok konsumen yang paling likuid dan aktif diperdagangkan.

The iShares US Healthcare Providers (IHF)

  • Tujuan : Melacak kinerja Dow Jones US Select Health Care Providers Index
  • Total aset : $ 1,1 miliar (per 31 Desember 2020)
  • Tanggal dimulainya: 1 Mei 2006
  • Volume harian rata-rata: 110.000
  • Hasil dividen: 0,62%
  • Rasio biaya: 0,42%
  • Tiga kepemilikan teratas :
  • UnitedHealth Group, Inc. ( UNH ): 22,23%
  • CVS Health Corp. ( CVS ): 14,25%
  • Cigna Corp. ( CI ): 6,96%
  • Tertinggi April 2008: $ 49,69
  • Harga terendah Februari 2009: $ 30,13

Analisis : IHF tidak bertahan dengan sangat baik selama krisis terakhir, dan kemungkinan tidak akan menghargai jika ada krisis lain. Namun, kemungkinan akan bertahan lebih baik daripada sebelumnya karena Generasi Baby Boom memasuki usia di mana mereka akan membutuhkan banyak produk dan layanan terkait perawatan kesehatan.

The Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)

  • Tujuan: Melacak kinerja NASDAQ US Dividend Achievers Select Index
  • Total aset : $ 53 miliar (per 31 Desember 2020)
  • Tanggal dimulainya: 21 April 2006
  • Volume harian rata-rata: 2,4 juta
  • Hasil dividen: 1,61%
  • Rasio biaya: 0,06%
  • Tiga kepemilikan teratas:
  • Microsoft Corp. ( MSFT ): 5,42%
  • Visa Inc. ( V ): 4,5%
  • Procter & Gamble Co. ( PG ): 4,31%
  • Tertinggi April 2008: $ 55,19
  • Harga terendah Februari 2009: $ 33,18

Analisis : VIG tidak bertahan dengan baik selama krisis terakhir. Itu mungkin juga terjadi di masa depan. Di sisi lain, ETF berbiaya rendah ini melacak kinerja perusahaan yang memiliki rekor peningkatan dividen dari waktu ke waktu.

Perusahaan seperti ini hampir selalu memiliki neraca yang sehat dan menghasilkan arus kas yang kuat. Oleh karena itu, mereka cenderung menghadapi badai. Pendekatan yang benar di sini adalah dengan membeli VIG pada setiap penurunan, mengetahui hanya masalah waktu sebelum perusahaan elit ini bangkit kembali.

Tingkat ke-2

ETF lapis kedua memiliki likuiditas dan aset yang agak lebih rendah, dengan volume yang lebih rendah dan saham yang relatif lebih volatil dalam portofolionya.

Utilitas Pilih Sektor SPDR ETF (XLU)

  • Tujuan: Melacak kinerja Indeks Sektor Pilihan Utilitas
  • Total aset: $ 11,8 miliar (per 31 Desember 2020)
  • Tanggal dimulainya: 16 Desember 1998
  • Volume harian rata-rata: 23,4 juta
  • Hasil dividen: 3,1%
  • Rasio biaya: 0,13%
  • Tiga kepemilikan teratas:
  • NextEra Energy, Inc. ( NEE ): 15.37%
  • Energi Dominion ( D ): 7.77%
  • Duke Energy Corp. ( DUK ): 7,71%
  • Tertinggi April 2008: $ 41,31
  • Harga terendah Februari 2009: $ 25,35

Analisis : Jika Anda meneliti “ETF tahan resesi”, Anda akan sering menemukan XLU dalam daftar. Tetapi inilah mengapa Anda perlu berhati-hati dengan apa yang Anda baca. Seperti yang Anda lihat, XLU tidak bertahan dengan baik selama krisis terakhir. Kemungkinan itu juga terjadi pada krisis berikutnya. Meskipun utilitas umumnya dianggap aman, masalahnya adalah bahwa utilitas tersebut dimanfaatkan. Oleh karena itu, ketika suku bunga naik, hutang mereka menjadi lebih mahal.

Rasio hutang terhadap ekuitas untuk Duke, NextEra Energy, dan Southern Co. masing-masing adalah 1,04, 1,44, dan 1,17. Ini bukan rasio yang buruk, tetapi juga tidak nyaman di lingkungan suku bunga yang lebih tinggi.

ETF Makanan & Minuman Dinamis Invesco (PBJ)

  • Tujuan: Melacak kinerja Indeks Intellidex Makanan & Minuman Dinamis.
  • Total aset: $ 69,4 juta (Per 31 Desember 2020)
  • Tanggal dimulainya: 23 Juni 2005
  • Volume harian rata-rata: 17.909
  • Hasil dividen: 1,17%
  • Rasio biaya: 0,63%
  • Tiga kepemilikan teratas :
  • General Mills, Inc. ( GIS ): 5,80%
  • Mondelez International Inc. ( MDLZ ): 5,07%
  • Brown-Forman Corp Kelas B ( BF.B ): 4,89%
  • Tertinggi April 2008: $ 16,82
  • Harga terendah Februari 2009: $ 11,13

Analisis : Penurunan yang dapat dikelola selama saat-saat terburuk.Dan PBJ berinvestasi pada Makanan & Minuman terbaik dari yang terbaik.Satu-satunya alasan PBJ adalah pada daftar Kedua-Tier adalah karena 0,63% rasio biaya , yang sedikit lebih tinggi dari rasio biaya ETF rata-rata 0,57% di 2019.  rasio biaya tinggi ini akan makan menjadi keuntungan Anda dan mempercepat kerugian.

The Vanguard Consumer Staples ETF (VDC)

  • Tujuan : Melacak kinerja MSCI US Investable Market Index / Consumer Staples 25/50.
  • Total aset : $ 5,7 miliar (Per 31 Desember 2020)
  • Tanggal dimulainya: 26 Januari 2004
  • Volume harian rata-rata: 285.288
  • Hasil dividen: 2,23%
  • Rasio biaya: 0,10%
  • Tiga kepemilikan teratas:
  • Procter & Gamble Co. ( PG ): 14,61%
  • The Coca-Cola Co. ( KO ): 11,04%
  • Pepsico, Inc. ( PEP ): 9,46%
  • Tertinggi April 2008: $ 69,85
  • Harga terendah Februari 2009: $ 49,53

Analisis : Dengan ETF ini menawarkan rasio biaya yang sangat rendah dan memegang perusahaan terkemuka, Anda mungkin bertanya-tanya mengapa itu ada di daftar Tingkat Kedua. Itu bisa dijawab dengan satu kata: likuiditas .

Garis bawah

Pertimbangkan ETF di atas untuk perlindungan sisi bawah, terutama yang termasuk dalam kategori Tingkat Atas. Meskipun demikian, jika Anda benar-benar khawatir tentang pasar yang goyah dan Anda ingin perlindungan dari sisi negatif, maka permainan teraman adalah beralih ke uang tunai. Jika pasar goyah, itu akan terjadi dalam lingkungan deflasi. Jika Anda dalam bentuk tunai, maka nilai uang tunai itu akan meningkat (setiap dolar akan semakin bertambah).

* Penulis, Dan Moskowitz tidak memiliki ETF atau saham apa pun yang disebutkan dalam artikel ini.