5 Break Pajak Diabaikan oleh Pemilik Usaha Kecil


Bagi pemilik musim pajak bisa membuat stres, dan prospek membayar sejumlah uang kepada pemerintah tidak menggairahkan. Itulah mengapa pemilik usaha kecil menyukai manfaat pajak. Berikut 5 manfaat pajak yang sering diabaikan oleh pemilik usaha kecil yang dapat menghemat uang bisnis Anda.


Harap konsultasikan dengan profesional pajak Anda sebelum mengikuti saran di bawah ini. Jika Anda melakukan pajak sendiri, ada sumber daya yang membandingkan penawaran online TurboTax, TaxAct, dan HR Block.

Apa 5 Break Pajak Diabaikan oleh Pemilik Usaha Kecil?

  • Sebagai pemilik usaha kecil, Anda memiliki banyak kendali atas keringanan pajak yang dapat Anda kurangi dari pendapatan perusahaan Anda.
  • Banyak dari pemotongan ini dapat diabaikan karena tampaknya tidak terlalu berbahaya.
  • Pertemuan makan siang, layanan telepon, dan premi asuransi kesehatan semuanya biasanya memenuhi syarat untuk pengurangan pajak bisnis, antara lain.

1. Adakan Rapat Makan Siang

Jika Anda sering membeli makan siang (makan di dalam atau dibawa pulang) saat bekerja, Anda mungkin bisa memotong 50% dari biaya makan. Jika Anda dan mitra bisnis atau karyawan Anda mengadakan rapat, pertimbangkan untuk mengadakan rapat saat makan siang. Selama biaya makannya masuk akal, Anda diperbolehkan memotong 50% dari biaya makan saat makan bersama mitra bisnis dan karyawan saat menjalankan operasi bisnis.

Jadi, jika Anda membeli makan siang setiap hari dan menghabiskan sekitar $ 8, Anda dapat mengurangi $ 4. Jika Anda menghitung, jumlahnya lebih dari $ 1000 setahun dalam potongan yang dapat diklaim ($ 4 / hari x 5 hari x 52 minggu).

2. Gunakan Ponsel Pribadi Anda untuk Panggilan Bisnis

Katakanlah Anda menggunakan sekitar 30.000 menit per tahun di ponsel Anda, baik untuk alasan pribadi maupun bisnis. Anda menghabiskan sekitar 60 menit sehari untuk panggilan bisnis selama seminggu kerja rata-rata. Itu berarti sekitar 15.600 menit setahun yang akan Anda habiskan untuk panggilan bisnis (60 menit / hari x 5 hari x 52 minggu) – lebih dari 50% dari total menit telepon tahunan Anda. Berdasarkan angka-angka dalam skenario ini, Anda dapat mengurangi lebih dari 50% dari total biaya telepon seluler pribadi tahunan sebagai pengeluaran bisnis. 

Kuncinya adalah memastikan Anda mendapatkan daftar terperinci dari tagihan telepon bulanan Anda, sehingga Anda memiliki bukti seandainya rata-rata tagihan lebih dari $ 100 / bulan ) dan 50% pengurangan, Anda bisa menghemat tambahan $ 500 dalam pengurangan ($ 100 / bulan x 12 bulan x 0,50 pengurang)

3. Kurangi Premi Perawatan Kesehatan Anda

Jika Anda memiliki rencana kesehatan perorangan (tidak bisa menjadi rencana kelompok) dan membayar premi perawatan kesehatan Anda sendiri (tidak dapat sebelum pajak) tanpa keringanan pajak atau subsidi , Anda mungkin dapat mengklaim premi tersebut sebagai pengurangan pajak penghasilan. Untuk mengklaim pengurangan ini, Anda harus menjadi pemilik tunggal, mitra dalam kemitraan, atau pemegang saham perusahaan LLC, atau S yang memiliki lebih dari 2% saham perusahaan. Katakanlah Anda adalah pemilik tunggal dan pendapatan bisnis / pribadi Anda adalah $ 60.000 dan kewajiban pajak penghasilan negara bagian dan federal Anda sekitar 30%. Jika Anda membelanjakan $ 10.000 untuk premi asuransi kesehatan untuk Anda, pasangan Anda, dan tanggungan Anda, Anda dapat menguranginya untuk menghasilkan pendapatan total Anda $ 50.000 alih-alih $ 60.000, menghemat sekitar $ 3.000 dalam pembayaran pajak pendapatan total. 

Sebagai pemilik bisnis yang memenuhi kriteria di atas, Anda dapat mengklaim keringanan pajak penghasilan $ 10.000, tetapi bukan keringanan pajak wirausaha , yang akan tetap menjadi penghasilan kena pajak $ 60.000 (Bisnis kecil membayar keduanya.). Namun, jika pasangan Anda adalah karyawan perusahaan Anda, Anda bisa mendapatkan keduanya. Anda dapat membeli paket atas namanya (bukan atas nama bisnis) yang mencakup Anda berdua dan tanggungan Anda. Karena dia adalah seorang karyawan dan pasangan Anda, Anda dapat memotong $ 10.000 penuh sebagai pembayaran dari pajak penghasilan bisnis dan pajak wirausaha Anda, dengan asumsi Anda mengajukan bersama. Dalam skenario ini, Anda dapat menghemat $ 3.000 untuk pajak penghasilan dan tambahan $ 1.530 untuk pajak wirausaha, dengan total penghematan $ 4.530. (Untuk membaca tentang manfaat pajak lain yang dapat dimanfaatkan oleh para wiraswasta , lihat artikel: 10 Manfaat Pajak Untuk Wirausaha .)

4. Kelola Pendapatan Kena Pajak Anda

Bergantung pada penghasilan kena pajak Anda, tarif pajak Anda dapat bervariasi secara signifikan – hingga 10% untuk individu dan perusahaan dari satu kelompok pajak ke kelompok pajak lainnya.

Katakanlah perusahaan Anda adalah LLC dan Anda berada beberapa minggu lagi dari akhir tahun bisnis. Anda memeriksa penghasilan kena pajak Anda dan menemukan bahwa sejauh ini $ 80.000. Anda perlu membeli beberapa peralatan baru, yang biayanya total $ 15.000. Jika Anda melakukan pembelian itu sekarang, mereka akan menurunkan pendapatan kena pajak Anda menjadi $ 65.000 atau lebih, yang menempatkan Anda dalam kelompok pajak penghasilan $ 50.000 – $ 75.000 (25%). Jika Anda menunggu, bisnis Anda akan termasuk dalam kelompok $ 75.000 – $ 100.000 (34%).

Jika Anda terus maju dan melakukan pembelian untuk menempatkan Anda pada kelompok pajak yang lebih rendah, Anda dapat menghemat pajak penghasilan hingga $ 11.600. Tentu saja, ini bisa menjadi rumit karena Anda tidak memiliki tabungan tersebut pada periode pajak berikutnya. Namun, jika Anda secara konsisten membeli peralatan baru untuk bisnis Anda dan mengelola berbagai hal dengan benar, Anda dapat menghemat uang setiap tahun dengan memperhatikan tanda kurung pajak Anda dan menyesuaikan pembelian bisnis.

Jika Anda ingin melihat tanda kurung pajak saat ini dan mendapatkan lebih banyak tip 25 Cara Pemilik Bisnis Kecil Dapat Menghemat Pajak dari Fitsmallbusiness.com  .

5. Kurangi Biaya Perjalanan

Pemilik bisnis sering kali mengumpulkan poin di kartu mil mereka dan membayangkan bahwa mereka dapat mengurangi biaya perjalanan bisnis dengan menggunakan miles mereka untuk penerbangan bisnis. Namun, jika mereka juga cukup sering terbang untuk perjalanan pribadi, ini adalah kesalahan. Biaya perjalanan bisnis dapat dikurangkan sepenuhnya sebagai biaya bisnis; biaya perjalanan pribadi jelas tidak.

Katakanlah Anda membelanjakan $ 5.000 / tahun untuk penerbangan bisnis dan $ 2.000 / tahun untuk penerbangan pribadi, memiliki pendapatan bisnis $ 60.000 / tahun, membayar sekitar 30% dalam pajak pendapatan negara bagian dan federal, dan memperoleh $ 2.000 / tahun dalam mil maskapai. Alih-alih membayar pajak $ 18.000 ($ 60.000 x 0,30), Anda membayar pajak $ 16,500 ($ 60.000 – $ 5.000 biaya perjalanan x 0,30). Hasilnya, Anda menghemat $ 1.500 dalam pajak penghasilan dan $ 2.000 lainnya untuk biaya perjalanan pribadi (yang Anda tutupi dengan mil maskapai Anda), sehingga menghemat biaya total $ 3.500 / tahun.

Garis bawah

Dengan menggunakan 5 tips ini, Anda dapat menghemat uang untuk pajak tahun ini. Tentu saja, manfaat pajak bisa menjadi sangat rumit, jadi pastikan untuk menanyakan kepada profesional pajak Anda mengenai manfaat ini. (Untuk bacaan terkait, lihat slideshow: Pemotongan Pajak Paling Kontroversial .)

1:53

Referensi cepat

Penafian: Pendapat yang dikemukakan adalah dari Fit Small Business dan dapat berubah sewaktu-waktu karena perubahan pasar atau kondisi ekonomi. Komentar tidak boleh ditafsirkan sebagai rekomendasi dari kepemilikan individu atau sektor pasar. Materi ini bukan merupakan nasihat hukum, pajak, atau akuntansi tertentu. Silakan berkonsultasi dengan profesional berkualifikasi untuk jenis nasihat ini.

Investopedia dan Fit Small Business pernah atau mungkin pernah memiliki hubungan periklanan, baik secara langsung maupun tidak langsung. Kiriman ini tidak dibayar atau disponsori oleh Fit Small Business, dan terpisah dari kemitraan periklanan apa pun yang mungkin ada di antara perusahaan. Pandangan yang tercermin di dalamnya hanya dari Fit Small Business dan Penulisnya.