Keempat asosiasi profesional, penasihat keuangan harus bergabung

Penasihat keuangan yang mencari dukungan profesional di luar bisnis mereka sendiri dapat bergabung dengan satu atau lebih dari beberapa organisasi utama yang didedikasikan untuk memajukan perencanaan keuangan dalam berbagai kapasitas, seperti perencanaan berbasis biaya, layanan keuangan umum, dan penjualan asuransi.

Meskipun tidak perlu untuk bergabung dengan mereka semua, keanggotaan dengan setiap asosiasi profesional utama memberikan beberapa manfaat yang dapat membantu para penasihat mengembangkan praktik mereka. Berikut empat organisasi terkait perencanaan keuangan yang berpengaruh:

Asosiasi Perencanaan Keuangan (FPA)

Grup ini menganggap dirinya sebagai asosiasi definitif untuk Perencana Keuangan Bersertifikat  (CFP®). Didirikan pada tahun 2000 melalui penggabungan Institute of Certified Financial Planner (ICFP) dan International Association for Financial Planning (IAFP), ia didedikasikan untuk memajukan kredensial CFP®, dan profesi perencanaan keuangan secara keseluruhan. Asosiasi Perencanaan Keuangan ( FPA ) meluncurkan situs web baru bagi konsumen yang dirancang untuk mendidik pengguna tentang nilai perencanaan keuangan, dan cara spesifik yang dapat menguntungkan mereka. Situs ini memiliki beberapa alat interaktif, termasuk tutorial, artikel, dan literatur lainnya, podcast, mesin pencari untuk perencana keuangan, dan banyak lagi.

Anggota profesional memiliki akses ke sejumlah besar manfaat dan alat yang dapat membantu mereka mengembangkan bisnis dan menjadi penasihat yang lebih baik. Setelah serangan 9/11, kelompok ini membentuk Pusat Dukungan Perencanaan Nasional, di mana anggota FPA memberikan perencanaan keuangan pro bono kepada para korban serangan teroris dan jenis bencana lainnya. 

Asosiasi Nasional Penasihat Asuransi dan Keuangan (NAIFA)

Didirikan pada tahun 1890, organisasi ini sejauh ini merupakan asosiasi penasihat keuangan profesional tertua yang ada saat ini. NAIFA diarahkan untuk menyediakan profesional asuransi, spesialis tunjangan, dan penasihat keuangan dengan dukungan profesional dan legislatif. Organisasi ini menyadari peran penting yang dimainkan asuransi dalam perencanaan keuangan, dan berupaya untuk meningkatkan industri asuransi dengan mempromosikan perilaku etis di antara anggotanya, serta membantu anggotanya meningkatkan keterampilan dan tingkat pendidikan mereka dalam bisnis.

Anggota grup ini termasuk agen asuransi, penasihat keuangan, agen multi-lini,  profesional asuransi kesehatan dan spesialis tunjangan karyawan, baik penasihat keuangan captive maupun independen, mereka yang baru mengenal bisnis, pemimpin industri, dan semua orang di antaranya.

Asosiasi Nasional Penasihat Keuangan Pribadi (NAPFA)

Berbeda dengan FPA atau NAIFA, yang keduanya bekerja dengan beberapa jenis penasihat, menggunakan berbagai jenis platform, seperti perantara pedagang, organisasi pemasaran independen, atau firma Penasihat Investasi Terdaftar (RIA), The National Association of Personal Financial Advisors ( NAPFA) ) dibuat semata-mata untuk kepentingan perencana keuangan yang mengenakan biaya untuk layanan perencanaan dan tidak menerima komisi dalam bentuk apa pun.

Kredensial profesional, seperti CFP® atau Chartered Life Underwriter (CLU), tidak diperlukan untuk keanggotaan, tetapi anggota diharuskan untuk menandatangani dan memegang sumpah fidusia yang ketat setiap tahun. Ada juga kode etik yang mensyaratkan pengungkapan penuh atas kemungkinan konflik kepentingan kepada klien.

Menurut situs web organisasi, nilai-nilai yang dinyatakan NAPFA adalah:

• Menjadi mercusuar untuk nasihat keuangan yang independen dan obyektif bagi individu dan keluarga.
• Menjadi juara dalam layanan keuangan yang diberikan untuk kepentingan umum.
• Menjadi pembawa standar untuk profesi yang muncul dari perencanaan keuangan.