Asosiasi Nasional Penasihat Keuangan Pribadi (NAPFA)
Apa Asosiasi Nasional Penasihat Keuangan Pribadi (NAPFA)?
National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA) adalah asosiasi profesional untuk penasihat keuangan berbayar yang berbasis di AS. Dibentuk pada tahun 1983, NAPFA mewajibkan anggotanya untuk mematuhi kode etik organisasi dan mengambil sumpah fidusia tahunan. Anggota harus memberikan nasihat keuangan yang independen dan obyektif kepada klien mereka dan menjunjung standar tertinggi dalam profesi perencanaan keuangan. Mereka harus mendapatkan penghasilan dari biaya, bukan komisi .
Poin Penting:
- Asosiasi Nasional Penasihat Keuangan Pribadi (NAPFA) adalah asosiasi profesional untuk penasihat keuangan yang dibentuk pada tahun 1983.
- Anggota NAPFA harus mematuhi kode etik organisasi dan mengambil sumpah fidusia tahunan.
- Anggota harus memberikan nasihat keuangan yang independen, obyektif, dan berkualitas kepada klien mereka dan memperoleh penghasilan dari biaya, bukan komisi.
Memahami National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA)
Perencana keuangan secara garis besar dapat dibagi menjadi dua kategori:
- Mereka yang diberi kompensasi dengan komisi dari merekomendasikan investasi tertentu kepada klien
- Mereka diberi kompensasi dengan biaya untuk memberikan nasihat investasi yang obyektif.
NAPFA mensyaratkan anggotanya untuk dibayar biaya daripada komisi. Ini karena penasihat yang dibayar dalam komisi memiliki insentif untuk merekomendasikan investasi yang mereka terima dengan komisi tertinggi daripada investasi yang terbaik untuk klien.
Dengan mengenakan biaya per jam atau biaya berdasarkan persentase aset klien yang dikelola, insentif penasihat disesuaikan dengan insentif klien. Anggota NAPFA juga dilarang menerima biaya rujukan untuk mengirim klien ke profesional lain. Nilai yang dinyatakan NAPFA adalah sebagai berikut:
- Menjadi mercusuar untuk nasihat keuangan yang independen dan obyektif bagi individu dan keluarga.
- Menjadi juara dalam layanan keuangan yang diberikan untuk kepentingan umum.
- Menjadi pembawa standar untuk profesi yang muncul dari perencanaan keuangan.
Asosiasi Nasional Penasihat Keuangan Pribadi: Kebijakan Utama
NAPFA memiliki tiga isu / posisi kebijakan utama yang mengatur perilaku anggota dan menginformasikan misinya secara keseluruhan:
- Pengakuan dan regulasi perencanaan keuangan
- Standar perawatan fidusia yang seragam
- Pengawasan penasihat investasi yang lebih besar
NAPFA memiliki persyaratan tambahan untuk anggotanya. Mereka harus berusaha memberikan nasehat yang obyektif dan menghindari memberikan nasehat di bidang yang mereka kurang ahli. Mereka harus menjaga kerahasiaan semua informasi klien kecuali jika klien mengizinkan berbagi informasi. Anggota NAPFA diharuskan untuk mendapatkan kredit pendidikan berkelanjutan agar pengetahuan dan keterampilan mereka tetap terkini.
Penasihat keuangan yang bergabung dengan NAPFA harus transparan dalam interaksinya dengan klien mereka dan melakukan yang terbaik untuk memastikan bahwa klien memahami bagaimana uang mereka dikelola. Anggota NAPFA juga diharuskan untuk bertindak dengan cara yang mencerminkan NAPFA dan profesi perencanaan keuangan secara positif. Untuk menjadi anggota, lihat proses aplikasi NAPFA .
Asosiasi Nasional Penasihat Keuangan Pribadi: Sumber Daya dan Aktivitas
Situs web NAPFA menyediakan beberapa sumber daya untuk penasihat keuangan dan investor, seperti fitur “temukan penasihat”, sumber daya pendidikan keuangan konsumen, dan panduan untuk penasihat dan pemilihan penasihat berbayar. NAPFA mengadakan konferensi anggota yang menampilkan peluang pengembangan dan jaringan profesional, sumber daya pembelajaran virtual, penghargaan, dan peluang untuk bertemu, berinteraksi dengan, dan belajar dari penasihat lain.