Pendahuluan untuk Cartered Financial Consultant (CHFC)
Apa Pendahuluan untuk Cartered Financial Consultant (CHFC)?
Konsultan Keuangan Chartered adalah sebutan profesional yang mewakili penyelesaian kursus komprehensif yang terdiri dari pendidikan keuangan, ujian, dan pengalaman praktis. Penunjukan Chartered Financial Consultant diberikan oleh American College setelah menyelesaikan tujuh mata kuliah wajib dan dua mata kuliah pilihan. Mereka yang mendapatkan gelar tersebut dipahami memiliki pengetahuan dalam masalah keuangan dan memiliki kemampuan untuk memberikan nasihat yang baik.
Poin Penting
- Seorang Konsultan Keuangan Chartered menyelesaikan kursus yang mencakup pendidikan keuangan dan pengalaman praktis.
- Gelar ChFC mencakup topik-topik seperti perencanaan perkebunan dan perencanaan tunjangan karyawan.
- Setelah mendapatkan penunjukan, mendapatkan kredit pendidikan berkelanjutan diperlukan.
Cara Kerja Chartered Financial Consultant (ChFC)
Untuk dapat mengikuti program ini, pelamar harus sudah memiliki minimal tiga tahun bekerja penuh waktu di industri keuangan. Juga, disarankan agar pelamar memiliki gelar yang terkait dengan keuangan atau bisnis sebelum melamar, karena ini akan membuat program lebih mudah.
Program gelar ChFC mengharuskan siswa untuk menyelesaikan sembilan kursus tingkat perguruan tinggi atau 27 jam kredit perguruan tinggi di lapangan. Siswa harus mencapai penguasaan lebih dari 100 topik perencanaan keuangan lanjutan terintegrasi, termasuk:
- Perencanaan Estate
- Perencanaan Asuransi
- Perencanaan Pensiun
- Proses Perencanaan Keuangan dan Lingkungan
- Perencanaan Pajak Penghasilan
- Perencanaan Tunjangan Karyawan
- Perencanaan Perlindungan Aset
- Pajak Properti, Pajak Transfer, dan Perencanaan Pajak Hadiah
- Aplikasi Perencanaan dan Konsultasi Keuangan Komprehensif
Ada juga kurikulum tentang bagaimana aturan-aturan dalam segmen tersebut berubah dalam kaitannya dengan perencanaan usaha kecil, perencanaan keuangan untuk rumah tangga dalam proses perceraian, atau untuk keluarga yang memiliki tanggungan berkebutuhan khusus. Ujian untuk setiap mata kuliah diawasi dan ditutup buku, sesuai dengan standar mata kuliah bisnis dan keuangan yang ditawarkan di universitas terakreditasi mana pun.
Setelah Mendapatkan Penunjukan
Setelah penunjukan ChFC diperoleh, ada juga persyaratan untuk melanjutkan kredit pendidikan untuk mempertahankan kredensial. Pemegang penunjukan ChFC harus menyelesaikan 30 jam pendidikan berkelanjutan setiap dua tahun untuk mempertahankan penunjukan, serta mematuhi The American College Code of Ethics and Procedures.
Seorang penasihat yang telah menerima kredensial ini dapat bekerja dengan individu untuk membantu mereka dengan tabungan pensiun, khususnya untuk pensiun dini, dan perencanaan anggaran, atau dengan perusahaan untuk menilai strategi investasi mereka. Mungkin ada harapan bahwa penasihat tetap mengikuti semua undang-undang keuangan di tingkat internasional, nasional, dan lokal yang mungkin berlaku untuk klien tempat mereka bekerja dan aktivitas keuangan tempat mereka terlibat.
Mengapa Penunjukan Konsultan Keuangan Chartered Penting
Kurikulum untuk mendapatkan gelar profesional ini dari American College terdiri dari kursus yang dirancang untuk mencakup berbagai tugas dan tanggung jawab perencanaan keuangan. Ini termasuk penerapan praktis dari keterampilan yang dipelajari dalam skenario kehidupan nyata. Menurut perguruan tinggi, penasihat keuangan yang menerima penunjukan dapat memperoleh pendapatan yang lebih tinggi dibandingkan dengan rekan-rekan industri yang tidak.
Namun, ada perdebatan tentang apakah penunjukan ini setara atau tidak dengan penunjukan perencana keuangan bersertifikat, yang diberikan dan dikelola oleh Dewan CFP , dalam hal relevansi dalam industri keuangan. Dewan CFP berpendapat bahwa penunjukannya mencakup kepatuhan pada kode etik dan apa yang digambarkannya sebagai proses pemeriksaan yang lebih menyeluruh untuk pelamar dibandingkan dengan program dan penunjukan yang tersedia melalui The American College.