3 Vanguard Funds Peringkat 5 BARU oleh Morningsar

Dana pelopor, termasuk dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) dan reksa dana, memungkinkan investor memperoleh eksposur ke pasar ekuitas dan obligasi dengan biaya yang wajar dengan rasio biaya yang sangat kompetitif di industri dana. Dana pelopor biasanya datang tanpa biaya beban, dan banyak tersedia tanpa biaya transaksi melalui berbagai platform broker investasi.

Sistem peringkat Morningstar dirancang untuk mempertimbangkan berbagai faktor reksa dana, seperti kinerja masa lalu, manajemen, biaya, dan proses yang digunakan reksa dana untuk memilih kepemilikannya. Beberapa dana Vanguard memiliki peringkat bintang lima dari Morningstar.

Apa 3 Vanguard Funds Peringkat 5 BARU oleh Morningsar?

Dana Pendapatan Vanguard Wellesleyberupaya mencapai pertumbuhan pendapatan jangka panjang dan tingkat pendapatan saat ini yang berkelanjutan.Dana tersebut mengalokasikan sekitar 60% asetnya ke obligasi, termasuk obligasi Treasury AS, obligasi lembaga pemerintah, obligasi industri, dan sekuritas berbasis mortgage (MBS).Hampir semua kepemilikan obligasi Vanguard Wellesley Income Fund adalah layak investasi.Karena reksa dana tersebut memiliki jangka waktu rata-rata 10,1 tahun, kepemilikan obligasi memiliki risiko suku bunga.Sisa aset dana diinvestasikan di saham AS dengan alokasi 40%.Sektor ekuitas terdiversifikasi di antara 11 kategori, termasuk kebutuhan pokok konsumen, keuangan, perawatan kesehatan, dan industri.  Vanguard Wellesley Income Fund memilih ekuitas yang memiliki dividen di atas rata-rata yang diharapkan tumbuh di masa depan.


Vanguard Wellesley Income Fund telah berpengalaman dalam manajemen yang memiliki rekam jejak yang terbukti memberikan pengembalian yang kuat.Dari 2009 hingga 2019, dana tersebut telah menghasilkan pengembalian ratarata tahunansebesar 7,98%.  Dana tersebut memiliki rasio biaya yang sangat rendah sebesar 0,23% dan hasil SEC 30 hari sebesar 2,56%.2  Paling cocok untuk investor yang tertarik untuk berinvestasi dalam pendapatan dengan biaya yang sangat rendah.

Dana Bebas Pajak Bunga Tinggi Vanguard

Dana Bebas Pajak Hasil Tinggi Vanguard menginvestasikan asetnya dalam obligasi kota dengan pendapatan saat ini yang dibebaskan dari pajak penghasilan federal.Dana tersebut memiliki alokasi yang sangat konservatif yang mendukung obligasi kota berperingkat tinggi dengan peringkat kredit A atau lebih tinggi.Hanya kurang dari 35% dari semua obligasi memiliki peringkat BBB atau di bawah atau tanpa peringkat, sedangkan 65% sisa kepemilikan dana adalah A atau di atas.The Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund memiliki jatuh tempo rata-rata 17,9 tahun, membuatnya sensitif terhadap risiko suku bunga.  Pada 14 Januari 2020, imbal hasil SEC 30 hari dari dana tersebut berada di 2,18%.


Dari 2009 hingga 2019, Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund telah menghasilkan tingkat pengembalian tahunan rata-rata5,35%.Reksa dana tersebut memiliki rasio biaya yang sangat rendah yaitu 0,17%.  Dana Bebas Pajak Hasil Tinggi Vanguard paling cocok untuk investor yang termasuk dalam kelompok pajak yang sangat tinggi dan ingin mendapatkan eksposur ke obligasi berkualitas tinggi yang dibebaskan dari pajak federal.

Saham Admiral Dana Seimbang yang Dikelola Pajak Vanguard

Saham Admiral Dana Seimbang yang Dikelola Pajak Vanguard berupaya memberikan eksposur ke saham-saham berkapitalisasi menengah dan besar dari pasar ekuitas AS.Alokasi aset dana adalah 48,5% di saham dan 51,5% di obligasi.Portofolio obligasi terdiri dari obligasi daerah bebas pajak federal.

Dari 2009 hingga 2019, Saham Admiral Dana Seimbang yang Dikelola Pajak Vanguard telah menghasilkan tingkat pengembalian tahunan rata-rata 8,59%.Reksa dana tersebut memiliki rasio biaya yang sangat rendah sebesar 0,09% dan hasil SEC 30 hari sebesar 1,55% pada 31 Desember 2019. Rata-rata jatuh tempo dana adalah 8,7 tahun.

Saham Admiral Dana Seimbang yang Dikelola Pajak Vanguard paling cocok untuk investor yang berada dalam kelompok pajak yang lebih tinggi dengan tujuan investasi untuk menumbuhkan prinsipal dengan kemampuan untuk menyerap volatilitas pasar.