Rencana perdagangan dan penggunaan

Apa Rencana perdagangan dan penggunaan?

Rencana perdagangan adalah metode sistematis untuk mengidentifikasi dan memperdagangkan sekuritas yang mempertimbangkan sejumlah variabel termasuk waktu, risiko, dan tujuan investor. Sebuah rencana perdagangan menguraikan bagaimana seorang pedagang akan menemukan dan mengeksekusi perdagangan, termasuk dalam kondisi apa mereka akan membeli dan menjual sekuritas, seberapa besar posisi yang akan mereka ambil, bagaimana mereka akan mengelola posisi saat berada di dalamnya, sekuritas apa yang dapat diperdagangkan, dan lainnya aturan kapan harus berdagang dan kapan tidak.

Kebanyakan ahli perdagangan merekomendasikan bahwa tidak ada modal yang dipertaruhkan sampai rencana perdagangan dibuat. Rencana perdagangan adalah dokumen yang diteliti dan ditulis yang memandu keputusan pedagang.

Poin Penting

  • Rencana perdagangan adalah peta jalan untuk cara berdagang, dan perdagangan tidak boleh dilakukan tanpa rencana yang diteliti dengan baik.
  • Rencana itu ditulis dan diikuti. Itu tidak diubah kecuali ditemukan tidak berfungsi (menghasilkan uang) atau pedagang menemukan cara untuk memperbaikinya.
  • Rencana perdagangan dasar mencakup aturan masuk dan keluar, serta manajemen risiko dan aturan ukuran posisi. Pedagang dapat menambahkan aturan tambahan sesuai kebijaksanaan mereka untuk mengontrol kapan dan bagaimana mereka berdagang.




Memahami Rencana Perdagangan

Rencana perdagangan dapat dibangun dengan berbagai cara berbeda. Investor biasanya akan menyesuaikan rencana perdagangan mereka sendiri berdasarkan tujuan dan sasaran pribadi mereka. Rencana perdagangan cukup panjang dan terperinci, terutama untuk pedagang harian yang aktif, seperti pedagang harian atau pedagang ayunan. Mereka juga bisa sangat sederhana, seperti untuk investor yang hanya ingin melakukan investasi otomatis setiap bulan ke dalam reksa dana yang sama atau pertukaran dana yang diperdagangkan (ETF) hingga pensiun.

Investasi Otomatis dan Rencana Perdagangan Sederhana

Platform pialang memungkinkan investor untuk menyesuaikan investasi otomatis secara berkala. Banyak investor menggunakan investasi otomatis untuk menginvestasikan sejumlah uang tertentu setiap bulan ke dalam reksa dana atau aset lainnya.

Meskipun prosesnya otomatis, namun tetap harus didasarkan pada rencana yang tertulis. Dengan cara ini investor lebih siap menghadapi apa yang akan terjadi setiap bulan, dan proses perencanaan kemungkinan juga akan memaksa mereka untuk mempertimbangkan apa yang harus dilakukan jika pasar tidak berjalan sesuai keinginan mereka.


Misalnya, seorang anak berusia 30 tahun mungkin memutuskan untuk menyetor $ 500 setiap bulan ke dalam reksa dana. Setelah tiga tahun, mereka memeriksa saldo mereka dan mereka benar-benar kehilangan uang. Mereka telah menyetor $ 18.000 dan kepemilikan mereka hanya bernilai $ 15.000.

Rencana perdagangan menguraikan tidak hanya apa yang harus dilakukan untuk masuk ke posisi, tetapi juga menyatakan kapan harus keluar.

Investor beli-dan-tahan dapat dengan mudah berinvestasi dan mereka tidak menjual apa pun sampai pensiun. Mereka bahkan mungkin memiliki aturan untuk tidak melihat kepemilikan mereka.

Investor lain dapat memilih untuk berinvestasi secara otomatis hanya setelah pasar saham turun 10%, 20%, atau persentase lainnya. Kemudian mereka mulai memberikan kontribusi bulanan (lebih besar). Atau, investor lain dapat memilih untuk berinvestasi secara otomatis setiap bulan, tetapi memiliki aturan jual jika nilai investasi mereka mulai turun terlalu banyak.

Investor otomatis juga harus memutuskan berapa banyak modal yang akan mereka alokasikan untuk setiap investasi. Ini bukan keputusan acak. Ini harus dipikirkan dengan matang dan diteliti, kemudian ditulis dalam rencana dan diikuti.

Meskipun investasi otomatis itu sederhana, rencana perdagangan tetap diperlukan untuk menavigasi naik turunnya investasi.

Rencana Perdagangan Taktis atau Aktif

Investor jangka pendek dan jangka panjang dapat memilih untuk menggunakan rencana perdagangan taktis. Tidak seperti investasi otomatis di mana investor membeli sekuritas secara berkala, pedagang taktis biasanya mencari posisi masuk dan keluar pada tingkat harga yang tepat, atau hanya ketika persyaratan yang sangat spesifik terpenuhi. Karena itu, rencana perdagangan taktis jauh lebih rinci.

Pedagang taktis perlu membuat aturan kapan tepatnya mereka akan memasuki perdagangan. Ini bisa didasarkan pada pola grafik, harga mencapai level tertentu, sinyal indikator teknis, bias statistik, atau faktor lainnya.

Rencana perdagangan taktis juga harus menyatakan cara keluar dari posisi. Ini termasuk keluar dengan untung, atau bagaimana dan kapan harus keluar dengan kerugian. Pedagang taktis akan sering menggunakan pesanan batas untuk mengambil keuntungan dan menghentikan pesanan untuk keluar dari kerugian mereka.

Rencana perdagangan juga menguraikan berapa banyak modal yang dipertaruhkan pada setiap perdagangan, dan bagaimana ukuran posisi ditentukan.

Aturan tambahan juga dapat ditambahkan yang menentukan kapan diperbolehkan untuk berdagang dan kapan tidak. Seorang pedagang harian, misalnya, mungkin memiliki aturan di mana mereka tidak berdagang jika volatilitas berada di bawah level tertentu, karena mungkin tidak ada pergerakan atau peluang yang cukup. Jika volatilitas di bawah level tertentu, mereka tidak berdagang, bahkan jika kriteria entri mereka terpicu.

Mengubah Rencana Perdagangan

Rencana perdagangan dimaksudkan untuk menjadi dokumen yang dipikirkan dengan matang dan diteliti, ditulis oleh pedagang atau investor, sebagai peta jalan untuk apa yang perlu mereka lakukan untuk mendapat untung dari pasar. Rencana tidak boleh berubah setiap kali ada kerugian atau kesulitan. Penelitian yang dilakukan untuk membuat rencana akan membantu mempersiapkan pedagang untuk naik turunnya investasi dan perdagangan.

Rencana perdagangan hanya boleh diubah jika cara perdagangan atau investasi yang lebih baik ditemukan. Jika ternyata rencana perdagangan tidak berhasil, itu harus dibatalkan. Tidak ada perdagangan yang ditempatkan sampai rencana baru dibuat.

Contoh Rencana Perdagangan — Ukuran Posisi dan Manajemen Risiko

Sebuah rencana perdagangan bisa sangat rinci, dan minimal harus menjelaskan apa, kapan, dan bagaimana cara membeli; kapan dan bagaimana cara keluar dari posisi, menguntungkan dan tidak menguntungkan; dan itu juga harus mencakup bagaimana risiko akan dikelola. Pedagang juga dapat memasukkan aturan lain, seperti bagaimana sekuritas untuk diperdagangkan akan ditemukan, dan kapan dapat diterima atau tidak untuk diperdagangkan.

Untuk memberikan contoh seperti apa salah satu bagian ini, mari kita asumsikan seorang pedagang telah menentukan aturan masuk dan keluar mereka. Artinya, mereka telah menentukan kemana mereka akan masuk, dan kemana mereka akan mengambil untung dan memotong kerugian. Sekarang, mereka perlu membuat aturan manajemen risiko.

Aturan atau topik untuk disertakan dalam rencana perdagangan mungkin termasuk:

Hanya Risiko 1% dari Modal Per Perdagangan

Artinya jarak antara entry point dan stop-loss point dikalikan dengan ukuran posisi tidak boleh lebih dari 1% dari saldo akun. Aturan ini mengatur ukuran posisi, karena ukuran posisi adalah satu-satunya yang tidak diketahui dan perlu dihitung. Pedagang dapat memilih untuk mengambil risiko 2%, 5%, atau 1,5%.

Asumsikan seorang pedagang memiliki akun $ 50.000. Itu berarti mereka dapat mengambil risiko $ 500 per perdagangan (1% dari $ 50.000). Mereka mendapatkan sinyal perdagangan yang mengatakan untuk membeli di $ 35 dan menempatkan stop loss di $ 34. Perbedaan antara entri dan stop loss adalah $ 1. Bagilah jumlah total yang dapat mereka pertaruhkan dengan perbedaan ini: $ 500 / $ 1 = 500 saham. Jika mereka membeli 500 saham dan kehilangan $ 1, mereka kehilangan $ 500 yang merupakan risiko maksimum mereka. Oleh karena itu, jika mereka ingin mengambil risiko 1%, mereka membeli 500 saham.

Leverage atau Tanpa Leverage

Rencana perdagangan harus menguraikan apakah leverage dapat digunakan atau tidak, dan berapa banyak jika diperbolehkan. Leverage meningkatkan pengembalian dan kerugian.

Aset yang Berkorelasi atau Tidak Berkorelasi

Bagian dari proses manajemen risiko adalah menentukan apakah aset berkorelasi diizinkan untuk diperdagangkan, dan sejauh mana. Misalnya, seorang investor harus memutuskan apakah mereka diizinkan untuk mengambil posisi penuh di dua saham yang bergerak sangat mirip. Melakukan hal tersebut dapat mengakibatkan risiko ganda jika keduanya mencapai stop loss, tetapi juga mendapatkan keuntungan ganda jika target tercapai.

Batasan Perdagangan

Rencana perdagangan mungkin termasuk pembatasan yang menghentikan perdagangan ketika segala sesuatunya tidak berjalan dengan baik. Misalnya, seorang pedagang harian mungkin memiliki aturan untuk berhenti berdagang jika mereka kehilangan tiga perdagangan berturut-turut, atau kehilangan sejumlah uang. Mereka berhenti berdagang untuk hari itu dan dapat melanjutkannya keesokan harinya. Pembatasan perdagangan lainnya mungkin termasuk mengurangi ukuran posisi dengan tingkat tertentu ketika segala sesuatunya tidak berjalan dengan baik, dan meningkatkan ukuran posisi dengan jumlah yang ditentukan ketika semuanya berjalan dengan baik.

Bagian manajemen risiko dari rencana perdagangan dapat mencakup semua aturan ini, disesuaikan oleh pedagang. Ini juga dapat mencakup aturan lain yang membantu pedagang mengelola risiko mereka sesuai dengan tujuan dan toleransi risiko mereka .