Apa yang dilakukan dan menghasilkan portofolio

Manajer portofolio adalah individu yang mengembangkan dan menerapkan strategi investasi untuk individu atau investor institusi. Di bawah bidang karir industri jasa keuangan, posisi manajemen portofolio tersedia dengan hedge fund, program pensiun, dan perusahaan investasi swasta, atau sebagai bagian dari departemen investasi perusahaan asuransi atau reksa dana.

Manajer portofolio dapat disebut sebagai manajer investasi, manajer kekayaan, manajer aset, atau penasihat keuangan, tetapi posisi manajer portofolio yang sebenarnya difokuskan pada sisi analitis investasi daripada aspek penjualan.

Uraian Tugas

Manajer portofolio terutama bertanggung jawab untuk membuat dan mengelola alokasi investasi untuk klien swasta. Beberapa manajer portofolio bekerja dengan individu dan keluarga, sementara yang lain memusatkan perhatian mereka pada investor institusi atau perusahaan. Dalam kebanyakan kasus, manajer portofolio mengikuti strategi investasi yang telah ditentukan sebelumnya, yang ditentukan oleh pernyataan kebijakan investasi (IPS), untuk mencapai tujuan investasi klien.

Beberapa manajer portofolio menyusun paket investasi yang diberikan kepada klien, sementara yang lain hanya mengelola ekspektasi dan transaksi klien. Manajer portofolio harus membeli dan menjual sekuritas di akun investor untuk mempertahankan strategi atau tujuan investasi tertentu dari waktu ke waktu.

Klien ditempatkan ke dalam alokasi investasi yang dikembangkan atau dikelola oleh manajer portofolio setelah kesesuaian ditetapkan. Manajer portofolio menentukan tingkat risiko klien yang sesuai berdasarkan cakrawala waktu klien, preferensi risiko, ekspektasi pengembalian, dan kondisi pasar. Untuk mencapai tujuan ini dengan sukses, manajer portofolio melakukan wawancara untuk memahami sepenuhnya kebutuhan investasi klien dan memastikan kebutuhan tersebut terpenuhi.

Untuk berhasil membangun portofolio yang nantinya digunakan untuk memposisikan aset klien, manajer portofolio harus menjaga pemahaman mendalam tentang kondisi pasar, tren, dan prospek ekonomi secara keseluruhan. Untuk melakukan ini, manajer portofolio harus mengikuti berita investasi dan perdagangan yang relevan dengan membaca publikasi yang tepat waktu, ahli keuangan, atau investasi. Selain itu, mereka harus bertemu dengan analis dan peneliti investasi untuk mendapatkan pemahaman yang lebih baik tentang kondisi pasar dan perkembangan domestik dan global yang dapat memengaruhi saldo akun klien atau investasi di masa depan.

Sebagian besar pekerjaan manajer portofolio melibatkan menjaga hubungan klien. Kontak rutin dengan klien investor mengenai kondisi pasar, penelitian investasi terbaru, dan tren ekonomi sangat penting untuk mempertahankan buku bisnis yang layak. Selain itu, sebagai bagian dari kewajiban fidusia mereka, manajer portofolio harus bertemu dengan klien setidaknya setiap tahun untuk memastikan tujuan investasi tidak bergeser dan alokasi portofolio saat ini masih sejalan dengan permintaan awal klien.

Manajer portofolio harus secara berkala mengevaluasi kinerja paket investasi yang telah ditentukan, serta memenuhi standar yang diberikan oleh organisasi pengatur. Misalnya, manajer portofolio harus membuat perubahan tepat waktu pada portofolio yang tidak lagi sejalan dengan tujuan investasi awal atau pedoman alokasi.

Demikian pula, karena manajemen investasi adalah bidang yang sangat diatur, manajer portofolio memastikan kepatuhan dengan pengungkapan investor, undang-undang privasi, persyaratan anti pencucian uang , dan tindakan anti penipuan.

Pendidikan dan Pelatihan

Manajemen portofolio biasanya membutuhkan setidaknya gelar sarjana di bidang bisnis, ekonomi, atau keuangan. Sebagian besar lembaga keuangan juga membutuhkan pengalaman di bidang jasa keuangan atau investasi, dengan fokus pada pemberian rekomendasi portofolio kepada klien atau analisis keuangan atau pasar yang mendalam.

Manajer portofolio juga harus memiliki lisensi Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) yang berlaku.Lisensi FINRA Seri 7 memberi wewenang kepada individu untuk membeli dan menjual sekuritas atas nama klien investor.  Seri 66, juga dikenal sebagai Pemeriksaan Hukum Negara Gabungan Seragam NASA, memberikan kewenangan tambahan untuk menawarkan rekomendasi dan nasihat tentang akun investasi di bawah hubungan fidusia.  Manajer portofolio yang bekerja hanya dengan investor institusional, atau mereka yang mengawasi manajer aset lainnya, seringkali diharuskan untuk memperoleh lisensi FINRA tambahan.

Kebanyakan manajer portofolio juga memiliki satu atau lebih sebutan atau sertifikasi industri.Salah satu penunjukan yang paling dihormati, diakui, dan umum adalah penunjukan Chartered Financial Analyst (CFA), yang memberikan pelatihan tingkat tinggi yang menggabungkan teori akademis dengan praktik saat ini dan standar etika di bidang analisis investasi.  Penunjukan Manajer Risiko Keuangan (FRM) juga populer di kalangan manajer portofolio tetap.  Baik penunjukan industri dan semua lisensi FINRA memiliki komponen pendidikan berkelanjutan yang berkelanjutan.

Keterampilan yang Diperlukan

Individu yang paling cocok untuk posisi sebagai manajer portofolio memiliki keterampilan tertentu, termasuk tingkat efisiensi yang tinggi dalam interpretasi data dan kecenderungan untuk melakukan penelitian dan analisis. Selain itu, pemahaman mendalam tentang pasar keuangan, ekonomi, dan teori portofolio diperlukan untuk mempertahankan karier dalam jangka panjang. Individu juga harus berfokus pada pelanggan, dengan keinginan dan kemampuan untuk sering berkomunikasi dengan klien investor mengenai akun dan kinerja investasi mereka.

Mirip dengan jalur karir lain di industri jasa keuangan, manajer portofolio harus terus mencari klien baru sambil menjaga hubungan yang kuat dengan investor mereka saat ini.

Gaji

Karena manajemen portofolio sebagai karier membutuhkan pelatihan substansial, sertifikasi, atau perolehan penunjukan, serta pendidikan tinggi formal, gaji untuk posisi tersebut relatif tinggi.Gaji pokok tahunan rata-rata untuk manajer portofolio di AS, pada Oktober 2020, adalah $ 81.461, menurut Glassdoor.

Kompensasi ini sering kali datang dalam bentuk biaya aset yang dikelola (AUM) untuk setiap klien investor, yang dapat menghasilkan peningkatan yang signifikan dalam kompensasi total seiring dengan pertumbuhan basis klien dan saat akun investasi berkinerja baik.