Undang-Undang Patriot AS

Apa Undang-Undang Patriot AS?

USA Patriot Act adalah undang-undang yang disahkan tak lama setelah serangan teroris 11 September 2001 di Amerika Serikat yang memberikan kewenangan luas kepada lembaga penegak hukum untuk menyelidiki, mendakwa, dan membawa teroris ke pengadilan. Ini juga menyebabkan peningkatan hukuman untuk melakukan dan mendukung kejahatan teroris.

Akronim untuk “Menyatukan dan Memperkuat Amerika dengan Menyediakan Alat yang Sesuai yang Diperlukan untuk Mencegah dan Menghalangi Terorisme”, tindakan anti-teror ini terutama dirancang untuk menurunkan ambang kemungkinan penyebab untuk mendapatkan surat perintah intelijen terhadap tersangka mata-mata, teroris, dan musuh AS lainnya.

Memahami USA Patriot Act

USA Patriot Act mencegah dan menghukum serangan teroris di Amerika Serikat dan luar negeri melalui peningkatan penegakan hukum dan penguatan pencegahan pencucian uang. Ini juga memungkinkan penggunaan alat investigasi yang dirancang untuk kejahatan terorganisir dan pencegahan perdagangan narkoba untuk investigasi terorisme.

Misalnya, agen federal dapat menggunakan perintah pengadilan untuk mendapatkan catatan bisnis dari toko perangkat keras atau pabrik kimia untuk menentukan siapa yang mungkin membeli bahan untuk membuat bom atau catatan bank untuk menentukan siapa yang mengirim uang kepada teroris atau organisasi tersangka. Petugas polisi, agen FBI, jaksa federal, dan pejabat intelijen lebih mampu berbagi informasi dan bukti tentang individu dan plot, sehingga meningkatkan perlindungan mereka terhadap komunitas.


Pengaruh Undang-Undang Patriot terhadap Keuangan

Sementara Patriot Act awalnya memunculkan pemikiran tentang kegiatan pengawasan yang diperluas, itu juga berdampak pada komunitas profesional keuangan dan lembaga keuangan AS yang lebih luas yang terlibat dalam transaksi lintas batas dengan ketentuan Judul III, berjudul “Pengurangan Pencucian Uang Internasional dan Undang-Undang Anti-Terorisme Keuangan 2001. “

Poin Penting

  • USA Patriot Act adalah hukum AS yang memberikan penegakan hukum lebih banyak kekuatan yang bertujuan untuk mencegah serangan teroris.
  • Undang-undang tersebut juga mewajibkan industri keuangan untuk melaporkan berbagai perilaku nasabah yang mencurigakan sebagai tindakan melawan pencucian uang terkait terorisme.
  • Para pendukung USA Patriot Act mengklaim itu membantu penegakan hukum dalam memerangi terorisme.
  • Banyak orang Amerika menentang USA Patriot Act, dengan mengatakan banyak dari undang-undang tersebut melanggar hak privasi konstitusional.




Dengan tujuan menggagalkan eksploitasi sistem keuangan Amerika oleh pihak-pihak yang dicurigai melakukan terorisme, pendanaan teroris, dan pencucian uang, Judul III mengutip data Dana Moneter Internasional yang memperkirakan bahwa pencucian uang dari perdagangan narkoba dan kegiatan penyelundupan lainnya menyumbang 2% hingga 5% dari produk domestik bruto AS. Dan dengan memotong sumber-sumber modal ilegal ini, yang oleh undang-undang ini disebut sebagai “bahan bakar finansial dari operasi teroris,” Judul III bertujuan untuk mengurangi dampaknya, melalui berbagai pembatasan dan kontrol. ( Untuk lebih lanjut, lihat: Efek Terorisme di Wall Street .)

Melihat Buku Lebih Dekat

Mandat Judul III utama memberlakukan persyaratan pembukuan yang lebih ketat, memaksa lembaga keuangan untuk mencatat jumlah agregat transaksi yang melibatkan negara-negara di mana pencucian merupakan masalah yang diketahui di Amerika Serikat. Lembaga tersebut harus menginstal metodologi pelacakan dan mengidentifikasi penerima manfaat dari akun tersebut, serta individu yang berwenang untuk mengarahkan dana melalui akun yang dapat dibayarkan .

Judul III juga memperluas kewenangan Menteri Keuangan AS untuk mengembangkan peraturan yang mendorong komunikasi yang lebih kuat antar lembaga keuangan, dengan tujuan untuk membendung aktivitas pencucian dan mempersulit pencucian untuk menyembunyikan identitas mereka. Departemen Keuangan juga diberi wewenang untuk menghentikan penggabungan dua lembaga perbankan jika keduanya secara historis gagal untuk mencegah pencucian dengan pengamanan internal mereka sendiri.

Dalam upaya mengendalikan aktivitas mencurigakan di luar negeri, Judul III mencegah bisnis dengan bank cangkang luar negeri yang tidak berafiliasi dengan bank di wilayah AS. Bank kini juga harus menyelidiki rekening milik tokoh politik yang diduga pernah melakukan korupsi. Dan ada pembatasan yang lebih besar pada penggunaan rekening konsentrasi bank internal yang gagal mempertahankan jejak audit secara efektif — bendera merah pencucian uang menurut undang-undang.

Definisi Pencucian Uang yang Diperluas

Nomenklatur / definisi juga dipengaruhi oleh Judul III. Misalnya, definisi “pencucian uang” diperluas cakupannya untuk mencakup kejahatan komputer, penyuapan pejabat terpilih, dan penanganan dana publik yang curang. Dan “pencucian uang” sekarang mencakup ekspor atau impor amunisi yang dikendalikan yang tidak disetujui oleh Jaksa Agung AS. Akhirnya, setiap pelanggaran di mana AS berkewajiban untuk mengekstradisi warga negara berdasarkan perjanjian timbal balik dengan negara lain juga termasuk dalam panji “pencucian” yang diperluas.

Subjudul terakhir di bawah ketentuan Judul III berkaitan dengan upaya untuk mengekang pengangkutan fisik ilegal mata uang massal. Gerakan ini didasarkan pada Bank Secrecy Act of 1970 (BSA) —juga dikenal sebagai The Currency and Foreign Transactions Reporting Act — yang mewajibkan bank untuk mencatat pembelian tunai dari instrumen yang memiliki nilai agregat harian $ 10.000 atau lebih — jumlah yang memicu kecurigaan penggelapan pajak dan praktik lain yang meragukan.

Karena keberhasilan BSA, para pelaku pencucian uang yang tajam sekarang tahu untuk menerobos lembaga perbankan tradisional, dan sebaliknya, memindahkan uang tunai ke dalam negeri menggunakan koper dan wadah lainnya. Untuk alasan ini, Judul III membuat menyembunyikan lebih dari $ 10.000 pada seseorang secara fisik dapat dihukum hingga lima tahun penjara.

Implikasi Praktis

Untuk bank, investor, penasihat keuangan, perantara , broker / dealer, pedagang komoditas, dan profesional keuangan lainnya, hasil praktis dari ketentuan Judul III Patriot Act secara efektif diterjemahkan ke tingkat uji tuntas yang belum pernah terjadi sebelumnya pada akun terkait yang ada dalam pencucian uang yurisdiksi di seluruh dunia.

Namun, banyak yang percaya metode sebenarnya untuk mencapai analisis ini cenderung kabur. Dan pertanyaan spesifik yang harus ditanyakan tampaknya berfluktuasi karena tidak ada tingkat informasi konkret yang diperlukan untuk memenuhi pertanyaan potensial, jika bank atau investor dicurigai melanggar persyaratan Judul III. Karena alasan ini, banyak yang mengambil pendekatan “lebih baik-aman-daripada-menyesal” untuk mengumpulkan informasi sebanyak mungkin.

Di sisi perbankan, aplikasi untuk rekening asing — baik secara langsung maupun tidak langsung dimiliki oleh warga AS, telah menjadi sangat kompleks dan berat. Petugas kepatuhan secara rutin menambah aplikasi, dengan kekhawatiran yang hampir paranoid tentang memenuhi mandat Undang-Undang Patriot yang lebih luas, dan lembaga penegak yang mengawasinya.

Keuntungan dari USA Patriot Act

Undang-undang tersebut telah menjadi inisiatif keamanan nasional yang sangat terpolarisasi sejak Presiden George W. Bush menandatangani undang-undang tersebut sebulan setelah serangan teroris 11 September. Para pendukung merasa Undang-undang tersebut telah membuat upaya anti-terorisme lebih ramping, efisien, dan efektif.

Agen federal menggunakan penyadapan telepon keliling sambil melacak teroris internasional yang dilatih untuk menghindari pengawasan oleh lokasi dan perangkat komunikasi yang berubah dengan cepat. Penundaan yang wajar dalam memberi tahu tersangka teroris tentang surat perintah penggeledahan memberi penegakan hukum waktu untuk mengidentifikasi rekan penjahat, menghilangkan ancaman komunitas langsung, dan mengoordinasikan penangkapan individu tanpa memberi tahu mereka terlebih dahulu.

Karena penegakan hukum memiliki kesatuan yang lebih melalui berbagai saluran komunikasi, petugas penyidik ​​dapat bertindak cepat sebelum serangan yang dicurigai terjadi. Pengawasan lebih mudah karena perusahaan memiliki definisi yang jelas tentang siapa yang menyelidiki aktivitas teroris. Penyelidikan lebih cepat dibuat tentang kegiatan yang mencurigakan, memperkuat pencegahan terorisme. Penyadapan yang meningkat memungkinkan penyelidik mendengarkan percakapan yang berpotensi mengancam keamanan nasional.

Kerugian dari USA Patriot Act

Para penentang undang-undang tersebut berpendapat bahwa undang-undang tersebut secara efektif memungkinkan pemerintah AS menyelidiki siapa pun yang dianggapnya sesuai, bertabrakan langsung dengan salah satu nilai Amerika yang paling dihargai: hak warga negara atas privasi. Pertanyaan tentang penyalahgunaan dana pemerintah muncul ketika sumber daya yang digunakan terbatas untuk melacak warga Amerika, terutama mereka yang pindah ke luar negeri. Tidak jelas apa yang pihak berwenang federal rencanakan dengan informasi yang ditemukan melalui pelacakan catatan publik, meningkatkan kekhawatiran tentang otonomi dan kekuasaan pemerintah.

Terduga teroris telah dipenjara di Teluk Guantanamo, Kuba, dan situs lain tanpa selalu menjelaskan mengapa atau mengizinkan perwakilan hukum, melanggar hak mereka untuk proses hukum; beberapa narapidana telah terbukti, kemudian, bahkan tidak memiliki hubungan apa pun dengan terorisme.

Komunitas bisnis, keuangan, dan investasi kemungkinan besar akan terpengaruh oleh persyaratan dokumentasi yang tinggi dan tanggung jawab uji tuntas. Meskipun dampaknya lebih besar pada institusi daripada investor individu, siapa pun yang menjalankan bisnis internasional kemungkinan besar akan mengalami biaya tambahan dan kerepotan yang lebih besar dengan sesuatu yang biasa seperti membuka rekening giro asing sederhana .