Departemen Kepatuhan
Apa Departemen Kepatuhan?
Departemen kepatuhan memastikan bahwa bisnis mematuhi aturan eksternal dan kontrol internal. Di sektor jasa keuangan, departemen kepatuhan bekerja untuk memenuhi tujuan regulasi utama untuk melindungi investor dan memastikan bahwa pasar adil, efisien dan transparan. Mereka juga berupaya mengurangi risiko sistem dan kejahatan finansial.
Tujuan tersebut dirancang untuk mendukung kepercayaan konsumen terhadap sistem keuangan. Organisasi jasa keuangan juga tunduk pada peraturan bisnis peraturan yang mengatur periklanan, komunikasi pelanggan, konflik kepentingan, pemahaman dan kesesuaian pelanggan, transaksi pelanggan, aset klien, dan uang serta pelanggaran aturan dan kesalahan.
Poin Penting
- Departemen kepatuhan ditugaskan untuk mengawasi dengan cermat bahwa bisnis jasa keuangan mematuhi peraturan eksternal dan pengendalian internal.
- Ini juga mengidentifikasi risiko yang dihadapi organisasi dan memberi nasihat tentang cara menghindari atau mengatasinya.
- Krisis keuangan 2008 menyebabkan peningkatan pengawasan peraturan dan regulasi, menyebabkan departemen kepatuhan beralih dari peran penasihat menjadi manajemen risiko aktif.
Memahami Departemen Kepatuhan
Departemen kepatuhan biasanya memiliki lima bidang tanggung jawab — identifikasi, pencegahan, pemantauan dan deteksi, resolusi, dan nasihat. Departemen kepatuhan mengidentifikasi risiko yang dihadapi organisasi dan memberi nasihat tentang cara menghindari atau mengatasinya. Ini menerapkan kontrol untuk melindungi organisasi dari risiko tersebut. Memantau kepatuhan dan melaporkan efektivitas pengendalian dalam pengelolaan eksposur risiko organisasi. Departemen ini juga menyelesaikan masalah kepatuhan yang muncul dan memberi tahu bisnis tentang aturan dan kontrol.
Petugas kepatuhan dalam departemen kepatuhan memiliki tugas kepada atasan mereka untuk bekerja dengan manajemen dan staf untuk mengidentifikasi dan mengelola risiko peraturan. Tujuannya adalah untuk memastikan bahwa organisasi memiliki pengendalian internal yang mengukur dan mengelola risiko yang dihadapinya secara memadai. Petugas kepatuhan menyediakan layanan internal yang secara efektif mendukung area bisnis dalam tugasnya untuk mematuhi undang-undang dan peraturan yang relevan serta prosedur internal. Petugas kepatuhan biasanya adalah penasihat umum perusahaan, tetapi tidak selalu.
Regulator industri memberi wewenang dan mengawasi aturan kepatuhan melalui penyelidikan, pengumpulan dan berbagi informasi dan menjatuhkan hukuman yang berlaku. Faktor-faktor yang digunakan untuk menentukan risiko dalam suatu organisasi meliputi sifat, keragaman, kompleksitas, skala, volume, dan ukuran bisnis dan operasinya.
Referensi cepat
Departemen kepatuhan berperan aktif dalam mengelola risiko dan mengurangi kejahatan keuangan.
Pertimbangan Khusus
Krisis keuangan 2008 menyebabkan peningkatan pengawasan peraturan dan regulasi. Hal ini menyebabkan organisasi jasa keuangan meningkatkan peran departemen kepatuhan dari penasehat menjadi manajemen dan pemantauan risiko aktif. Kepatuhan sekarang memberikan perspektif praktis dalam menerjemahkan peraturan menjadi persyaratan operasional.
Budaya risiko yang lebih kuat ini mencakup berbagi informasi tepat waktu, eskalasi risiko yang muncul dengan cepat, serta kesediaan untuk menantang praktik yang ada. Pelaksanaan efektif dari tanggung jawab yang diperluas ini membutuhkan pemahaman yang lebih dalam tentang bisnis dan praktik bisnis. Dan, struktur departemen kepatuhan telah berubah untuk menggabungkan cakupan berbasis unit bisnis dengan keahlian bersama yang lebih luas di seluruh organisasi. Topik terbaru yang dibahas oleh departemen kepatuhan mencakup Anti-Pencucian Uang (BSA / AML), risiko subkontraktor , dan manajemen budaya risiko secara keseluruhan.
Persyaratan untuk Departemen Kepatuhan
Jika sebuah perusahaan memiliki lokasi di luar negeri, ia harus menerjemahkan materi terkait kepatuhan ke dalam bahasa itu. Itu juga harus mencari masukan dari kantor asing tentang keefektifan materi pelatihan perusahaan.
Selain itu, departemen kepatuhan harus mengadakan pelatihan bagi karyawan. Juga harus ada sistem untuk melaporkan masalah kepatuhan. Artinya, kode etik departemen kepatuhan harus menjabarkan proses untuk karyawan.