4 Fidelity Terbaik Reksa Dana Reksa Dana

Fidelity Investments adalah perusahaan manajemen investasi swasta mapan yang berspesialisasi dalam menyediakan produk manajemen kekayaan dan perantara. Fidelity memiliki hampir 70 tahun pengalaman mengelola uang investor, dan memiliki lebih dari $ 2,1 triliun aset reksa dana yang dikelola. Dari total 504 reksa dana yang dikelola Fidelity, berikut beberapa dana obligasi Fidelity terbaik.

Apa 4 Fidelity Terbaik Reksa Dana Reksa Dana?

Fidelity Capital & Income Fund berinvestasi dalam obligasi korporasi non-investment-grade dengan beberapa alokasi untuk saham AS. Reksa dana memilih kepemilikannya berdasarkan fundamental yang kuat dan membaik serta manajemen yang berkemampuan tinggi. Dana tersebut menginvestasikan lebih dari 70% asetnya dalam obligasi, sedangkan sisanya dibagi antara posisi tunai dan saham. Reksa dana ini memiliki rasio biaya 0,69%, tidak mengenakan biaya beban, dan tanpa persyaratan investasi minimum. Pada 21 Maret 2020, portofolio obligasi memiliki durasi rata-rata 3,79 tahun dan imbal hasil SEC selama 30 hari sebesar 3,61%.

Fidelity Capital & Income Fund telah memperoleh pengembalian 10 tahun rata-rata tahunan sebesar 7,41%, mengungguli sebagian besar rekan-rekannya dalam kategori pendapatan tetap Morningstar. Karena alokasinya yang signifikan pada obligasi berperingkat rendah, dana tersebut cocok untuk investor dengan toleransi risiko tinggi. Dana tersebut menerima peringkat keseluruhan bintang lima yang konsisten dari Morningstar.


Fidelity GNMA Fund (FGMNX)

Fidelity GNMA Fund berinvestasi dalam perjanjian pembelian kembali Ginnie Mae, yang mewakili sekuritas pendapatan tetap yang dijamin oleh lembaga pemerintah. Reksa dana tersebut membanggakan tim manajemen berpengalaman yang dengan waspada mencari sekuritas yang mispriced. Sekitar 85% dari aset dana diinvestasikan dalam sekuritas berbasis mortgage (MBS), dengan sisanya tersebar antara uang tunai dan obligasi pemerintah AS.

Pada 21 Maret 2020, dana tersebut memiliki durasi rata-rata 1,5 tahun dan hasil SEC 30 hari sebesar 2,23%. Fidelity GNMA fund membebankan rasio biaya 0,45%. Selama sepuluh tahun terakhir, ini telah menunjukkan pengembalian tahunan rata-rata 3,18%. Morningstar memberi dana tersebut peringkat keseluruhan bintang tiga.

Dana Pendapatan Kota Fidelity Michigan (FMHTX)

Fidelity Michigan Municipal Income Fund berinvestasi dalam obligasi yang diterbitkan oleh pemerintah kota di Michigan, yang langsung menonjol di antara investasi gaya payung yang lebih besar dari dana lainnya, tetapi sangat masuk akal sebagai holding. Hampir semua obligasi yang dipegang oleh dana memiliki peringkat kredit A atau lebih tinggi. Karena pendapatan dari kepemilikannya dibebaskan dari pajak federal, dana ini paling sesuai untuk investor yang pendapatan kena pajaknya termasuk dalam kurung pajak tinggi, meskipun tidak harus sebagai kepemilikan inti.


Reksa dana tersebut memiliki imbal hasil SEC selama 30 hari sebesar 1,08% tetapi dengan memperhitungkan keuntungan pajak, imbal hasil tersebut berada pada penyesuaian 2,27%. Ini telah menunjukkan pengembalian tahunan rata-rata 4,24% dari 2010 hingga 2020, dengan rasio biaya berdiri di 0,48%, dan tidak memiliki persyaratan investasi minimum.

Fidelity Corporate Bond Fund (FCBFX)

Fidelity Corporate Bond Fund berinvestasi dalam berbagai macam obligasi korporasi yang diterbitkan terutama oleh perusahaan domestik. Karena obligasi korporasi cenderung memiliki risiko gagal bayar yang lebih tinggi , obligasi ini menghasilkan pengembalian yang lebih tinggi bagi investor. Dana tersebut memiliki banyak obligasi yang diterbitkan oleh lembaga keuangan seperti JP Morgan Chase, Bank of America, Goldman Sachs dan Royal Bank of Scotland.

Fidelity Corporate Bond Fund adalah salah satu dana obligasi korporasi dengan kinerja terbaik yang dikelola oleh Fidelity, dan memperoleh peringkat keseluruhan bintang empat dari Morningstar. Pendapatan tahunan rata-rata selama lima tahun terakhir adalah 4,99%. Dana tersebut memiliki rasio biaya bersih 0,45% dan tidak memerlukan investasi awal minimum. Ini memiliki hasil SEC 30 hari 2,17% dan durasi rata-rata 7,66 tahun.