Ensiklopedia keuangan

3 Teratas Reksa Dana Pasar Uang Bebas Pajak

 Reksa dana pasar uang adalah jenis reksa dana yang hanya berinvestasi pada instrumen yang sangat likuid seperti uang tunai, sekuritas setara kas, dan sekuritas berbasis hutang berperingkat tinggi dengan jangka waktu pendek, yaitu kurang dari 13 bulan.Alhasil, reksa dana ini menawarkan likuiditas tinggidengan tingkat risiko yang sangat rendah.Sebuah reksa dana pasar uang tujuan investasi utama ‘adalah untuk mendapatkan bunga dan mempertahankan nilai aktiva bersih ( NAB ) dari $ 1 per saham.Tolok ukur yang digunakan untuk reksa dana pasar uang didasarkan pada suku bunga acuan untuk pasar uang, seperti LIBOR.  Selain berisiko rendah, beberapa reksa dana pasar uang memiliki manfaat tambahan berupa pengembalian yang bebas pajak bagi investor yang memenuhi syarat. Reksa dana semacam itu sering kali menggunakan rata-rata kinerja sekelompok reksa dana pasar uang bebas pajak sebagai patokan.

Tiga teratas reksa dana pasar uang bebas pajak yang diperingkat berdasarkan pengembalian total 1 tahun adalah Fidelity SAI Municipal Money Market (FMQXX), Vanguard Municipal Money Market Inv (VMSXX), dan Invesco Treasurer’s Ser Tr Prem TxEx Ins (PEIXX). Kecuali ditentukan lain, semua angka adalah per 30 Maret 2020.

Apa 3 Teratas Reksa Dana Pasar Uang Bebas Pajak?

  • Total Pengembalian Trailing 1 Tahun: 1,43%
  • Hasil Dividen Trailing 12-Bulan: 1,35%
  • Rasio Beban: 0,14%
  • Asset Under Management: $ 156,2 juta
  • Tanggal Dimulainya: 11 Januari 2018
  • Investasi Awal Minimum: $ 0

FMQXX adalah dana pasar uang yang mencari tingkat pendapatan bunga yang tinggi yang dibebaskan dari pajak penghasilan federal yang konsisten dengan likuiditas dan stabilitas pokok.Dana tersebut biasanya menginvestasikan setidaknya 80% aset dalam sekuritas kota yang bunganya dibebaskan dari pajak penghasilan federal.FMQXX dapat menginvestasikan hingga 20% aset dalam sekuritas yang dikenakan pajak pendapatan negara bagian dan / atau federal.Komposisi dana per instrumen per 29 Februari 2020 adalah: Variable Rate Demand Notes ( VRDN ) sebesar 85,0%; kertas komersial sebesar 4,4%;dan catatan kota sebesar 3,5%.

Vanguard Municipal Money Market Inv (VMSXX)

  • Total Pengembalian Trailing 1 Tahun: 1,38%
  • Hasil Dividen Trailing 12-Bulan: 1,32%
  • Rasio Beban: 0,15%
  • Asset Under Management: $ 17,6 miliar
  • Tanggal Dimulainya: 10 Juni 1980
  • Investasi Awal Minimum: $ 3,000

VMSXX adalah dana pasar uang yang berupaya memberikan pendapatan yang dibebaskan dari pajak penghasilan pribadi federal sambil mempertahankan likuiditas dan menjaga pokok pemegang saham.Reksa dana tersebut berinvestasi dalam berbagai sekuritas kota berkualitas tinggi dan berjangka pendek.Semua aset dana diinvestasikan dalam sekuritas bebas pajak mulai 29 Februari 2020.

Ser Tr Prem TxEx Ins (PEIXX) Bendahara Invesco

  • Total Pengembalian Trailing 1 Tahun: 1,36%
  • Hasil Dividen Trailing 12-Bulan: 1,28%
  • Rasio Pengeluaran: 0,20%
  • Asset Under Management: $ 100,6 juta
  • Tanggal Dimulainya: 25 Februari 2005
  • Investasi Awal Minimum: $ 1.000

PEIXX adalah reksa dana pasar uang yang berupaya memberikan pendapatan bebas pajak dengan tetap menjaga likuiditas dan menjaga modal.Reksa dana tersebut berinvestasi dalam obligasi pemerintah kota berkualitas tinggi dan berjangka pendek, termasuk Variable Rate Demand Notes (VRDNs), surat berharga bebas pajak, obligasi pendapatan, catatan antisipasi, dan catatan kewajiban umum.Komposisi portofolio reksa dana per 29 Februari 2020 adalah: VRDN sebesar 82,9%;Keamanan Kota Lainnya sebesar 11,7%;dan Perjanjian Pembelian Kembali Badan Pemerintah AS sebesar 5,4%.

Komentar, opini dan analisis yang diungkapkan di sini adalah untuk tujuan informasional saja dan tidak boleh dianggap sebagai nasihat atau rekomendasi investasi individu untuk berinvestasi dalam sekuritas apa pun atau untuk mengadopsi strategi investasi apa pun. Meskipun kami yakin informasi yang diberikan di sini dapat diandalkan, kami tidak menjamin keakuratan atau kelengkapannya. Pandangan dan strategi yang dijelaskan pada konten kami mungkin tidak sesuai untuk semua investor. Karena kondisi pasar dan ekonomi dapat berubah dengan cepat, semua komentar, pendapat, dan analisis yang terkandung dalam konten kami diberikan pada tanggal posting dan dapat berubah tanpa pemberitahuan. Materi ini tidak dimaksudkan sebagai analisis lengkap dari setiap fakta material terkait negara, wilayah, pasar, industri, investasi, atau strategi mana pun.