• Tak Berkategori

3 Tips Berhubungan Tinggi Terbaik Obligasi Reksa Dana

Sekuritas yang dilindungi dari inflasi Treasury (TIPS) adalah tambahan yang sangat bermanfaat bagi banyak portofolio investasi karena manfaat dan perlindungan diversifikasi mereka ketika inflasi meningkat. TIPS disesuaikan dengan ukuran inflasi yang paling umum digunakan, Indeks Harga Konsumen (IHK). Saat CPI naik, jumlah pokok TIPS disesuaikan ke atas, dan saat CPI turun, pokok disesuaikan ke bawah. Tingkat kupon tetap konstan, sehingga menghasilkan jumlah bunga yang bervariasi berdasarkan pokok yang disesuaikan dengan inflasi. Hasil akhirnya adalah investor terlindungi dari inflasi.

Kelas aset ini umumnya tidak memberikan hasil yang tinggi karena sifatnya yang berisiko rendah. Namun, beberapa dana obligasi TIPS memang memiliki imbal hasil yang menarik, termasuk VY BlackRock Inflation Protected Bond Portfolio (IBRIX) dan The Vanguard Inflation-Protected Securities Fund (VIPSX).

Apa 3 Tips Berhubungan Tinggi Terbaik Obligasi Reksa Dana?

Portofolio Obligasi Dilindungi Inflasi BlackRock VY menginvestasikan setidaknya 80% dari aset bersihnya dalam obligasi yang diindeks inflasi dengan berbagai jatuh tempo yang diterbitkan oleh pemerintah AS dan non-AS, agensi mereka, serta perusahaan AS dan non-AS. Reksa dana, dengan peringkat tiga bintang oleh Morningstar, dapat menginvestasikan hingga 20% dari portofolio ke salah satu aset berikut: obligasi bunga tinggi, utang pasar berkembang, dan sekuritas non-dolar dalam mata uang penerbit non-AS. Atas kebijaksanaan manajer portofolio, IBRIX dapat berinvestasi dalam sekuritas Treasury AS, sekuritas berbasis hipotek, obligasi korporasi tingkat investasi, sekuritas beragun aset, atau kewajiban hipotek yang dijaminkan (CMOS).


IBRIX mempertahankan durasi portofolio rata-rata dalam plus atau minus 20% dari durasi Indeks TIPS AS Riil Barclays Capital Global. Mayoritas dari 10 kepemilikan teratasnya adalah US TIPS, yang terdiri dari 31% dari $ 289,4 juta aset bersihnya. IBRIX memiliki imbal hasil satu tahun sebesar 1,66% dan tidak memiliki investasi minimum. 

Vanguard Inflation-Protected Securities Fund (VIPSX)

The Vanguard Inflation-Protected Securities Fund adalah salah satu dana TIPS terbesar yang tersedia dengan aset bersih $ 31 miliar. Dana tersebut diinvestasikan dalam obligasi yang didukung oleh kepercayaan penuh dan kredit dari pemerintah federal dan yang pokoknya disesuaikan triwulanan berdasarkan inflasi. VIPSX memiliki 49 kepemilikan, dan 100% di antaranya adalah TIPS AS. Ini memiliki durasi efektif rata-rata 7,9 tahun, hasil hingga jatuh tempo 0,4%, dan hasil satu tahun 1,66%. Investasi minimum untuk dana ini adalah $ 3,000.