VTIVX: Gambaran Umum Pensiun Stars Vanguard 2045 Dana

Vanguard Target Retirement 2045 Fund (VTIVX) adalah salah satu rangkaian dana siklus hidup Vanguard Group yang terkenal, juga dikenal sebagai dana tanggal target. Masing-masing dana ini menargetkan segmen tertentu dari pasar investor reksa dana berdasarkan jendela pensiun individu.

Dana ini harus tumbuh dengan kebutuhan investor tipikal untuk memulai dengan fokus ekuitas dan bergeser ke pendekatan yang lebih seimbang ketika investor mencapai usia pensiun.

Apa VTIVX: Gambaran Umum Pensiun Stars Vanguard 2045 Dana?

  • Vanguard Target Retirement 2045 Fund adalah salah satu dana target-date Grup Vanguard, diarahkan dan dipasarkan untuk investor yang berencana pensiun antara 2043 dan 2047.
  • Seperti kebanyakan dana siklus hidup, Vanguard Target Retirement 2045 Fund dimulai dengan eksposur ekuitas yang besar dan perlahan-lahan menukar ekuitas demi obligasi saat dana mendekati tanggal target yang ditetapkan.
  • Dana Pensiun 2045 Vanguard adalah dana dana, yang berarti portofolionya terdiri dari saham empat dana indeks Vanguard lainnya.

Sekilas Tentang Perusahaan Pelopor

Vanguard adalah nama utama dalam reksa dana yang dikelola secara pasif berbiaya rendah dan dana yang diperdagangkan di bursa (ETF).Reksa dana pasif S&P 500-pelacakan, diperkenalkan pada tahun 1976, merevolusi cara perusahaan investasi mendekati produk gabungan.Namun, dengan mengandalkan prinsip panduan yang ditetapkan oleh pendiri John Bogle, perusahaan tetap menjadi salah satu nama yang lebih unik dan tepercaya di bidang keuangan.


Pada Januari 2020, Vanguard adalah manajer aset terbesar kedua di Amerika Serikat, setelah Blackrock,  dengan total aset yang dikelola (AUM)lebih dari $ 6,2 triliun.

Secara struktural, perusahaan tersebut adalah hibrida swasta / publik yang aneh.Sebagai perusahaan swasta, investor tidak bisa langsung membeli saham Vanguard Group.Sebaliknya, pemegang saham reksa dana adalah pemilik sebenarnya dari perusahaan tersebut.Investasi dalam dana Vanguard berfungsi ganda sebagai investasi langsung di perusahaan yang lebih besar.

Tim Manajemen Investasi

Chief Investment Officer dan Managing Director Gregory Davis bertanggung jawab atas grup ekuitas, ekuitas kuantitatif, dan pendapatan tetap Vanguard.  Davis bergabung dengan perusahaan pada tahun 1999 setelah bekerja di Merrill Lynch sebagai rekanan di pasar utang global.Dia memperoleh gelar BS di bidang asuransi dari The Pennsylvania State University dan MBA di bidang keuangan dari The Wharton School of the University of Pennsylvania.

Semua dana tanggal target Vanguard juga dikelola oleh Vanguard Equity Investment Group.


The Vanguard Target Retirement 2045 Fund Overview

Target Retirement 2045 Fund Vanguard cocok untuk investor yang berencana pensiun antara tahun 2043 dan 2047, dan perusahaan secara eksplisit memasarkannya kepada siapa saja yang berencana pensiun dalam jangka waktu tersebut.Dana tersebut besar dan murah, dengan $ 27,3 miliar di AUM danrasio biaya 0,15%.  Di bawah kotak gaya Morningstar, ini diperingkat sebagai campuran besar dengan kualitas kredit tinggi dan sensitivitas suku bunga sedang.

Vanguard memuji “metodologi konstruksi portofolio yang canggih dan strategi perdagangan yang efisien”, meskipun dana tersebut benar-benar hanya mengikuti beberapa tolok ukur terkenal.Tolok ukur utamanya adalah Target Retirement 2045 Composite Index, tetapi juga melacak Dow Jones AS.Total Indeks Pasar Saham.

7,52%

Pengembalian tahunan sebelum pajak Vanguard Target Retirement 2045 Fund sejak dimulainya tahun 2003 (per 31 Mei 2020).

Filosofi Investasi

Filosofi Vanguard berpusat pada biaya rendah.Semua reksa dana tidak memuat dan tidak membawa biaya 12b-1, terlepas dari portofolio atau basis investor target mereka.9  Tidak ada komisi yang dibayarkan kepada pialang , penasihat keuangan, atau perantara Vanguard lainnya.  Perusahaan mengiklankan dedikasinya pada biaya rendah sebagai satu-satunya cara yang dapat diandalkan untuk mengontrol laba bagi pemegang saham.

Dana tanggal target adalah bagian utama dari kumpulan produk Vanguard. Strategi investasinya sederhana: Dalam jangka panjang, ekuitas mengungguli dana obligasi. Namun, volatilitas jangka pendek cenderung mendukung obligasi. Reksa dana tanggal target menyesuaikan dengan realitas yang bertentangan ini dengan memulai dengan eksposur ekuitas yang miring dan perlahan-lahan menukar ekuitas demi obligasi saat reksa dana mendekati tanggal target yang ditetapkan.

Portofolio dan Proses Seleksi

Dana Pensiun Vanguard 2045 adalah dana dana , yang berarti portofolionya terdiri dari saham empat dana indeks Vanguard lainnya.Per Mei 2020, itu terdiri dari sekitar 90% saham dan 10% obligasi, dengan sedikit aset dalam bentuk tunai atau instrumen lain.Sekitar 54% dari kepemilikan ekuitasnya di dalam negeri dan sisanya asing.

Seperti semua reksa dana Vanguard target-date, Target Retirement 2045 Fund berkembang dan membentuk jalur meluncur , yang merupakan ilustrasi pergeseran bertahap dari ekuitas ke obligasi saat dana mendekati jatuh tempo de facto.Dengan 26 tahun tersisa antara 2018 dan 2045, Vanguard Target Retirement 2045 memiliki jendela yang cukup lama untuk tetap fokus pada ekuitas.Pada 2040, hanya lima tahun hingga targetnya, porsi obligasi dalam portofolio akan melampaui 40% dari total aset.