Ensiklopedia keuangan

Apakah franc Swiss investasi yang baik?

Demi keamanan, individu, organisasi besar, dan bahkan negara akan menyimpan sebagian dari cadangan surplus mereka dalam bentuk emas dan mata uang asing. The dolar AS tetap menjadi mata uang cadangan utama dan paling dipercaya, tapi franc Swiss juga telah muncul sebagai salah satu alternatif terbaik. Artikel ini membahas mengapa franc Swiss adalah investasi yang bagus.

Apakah franc Swiss investasi yang baik?

Di seluruh dunia, investor mencari pengembalian dan keamanan yang lebih baik untuk modal yang mereka investasikan. Meskipun obligasi aman, mereka cenderung memberikan pengembalian yang lebih rendah. Saham dan instrumen keuangan lainnya menawarkan pengembalian yang lebih tinggi tetapi memiliki risiko yang lebih besar. Inflasi  adalah faktor lain yang menurunkan  keuntungan. Investor mencari aset yang memberikan keseimbangan — perlindungan dari inflasi, keamanan dari risiko, dan potensi keuntungan. Emas dan dolar AS telah menjadi aset tradisional, tetapi franc Swiss juga muncul sebagai opsi investasi potensial karena memenuhi syarat pada ketiga parameter tersebut. (Untuk bacaan terkait:  Mengapa Franc Swiss Begitu Kuat )

Perkembangan Franc Swiss sebagai Investasi Aman

Peristiwa berikut mendukung status franc Swiss sebagai sarana investasi yang aman dan kuat:

  • Rusia menghasilkan miliaran dengan menjual minyak dan gas. Sejauh ini, perusahaan telah menyimpannya dengan aman dalam dolar AS, sekuritas AS, dan emas. Namun, sanksi yang diberlakukan oleh Amerika Serikat dan Uni Eropa terhadap Rusia menyebabkan negara tersebut mencari alternatif selain dolar AS dan surat berharga (untuk selengkapnya, baca:  rubel Rusia juga telah mendorong investor dan bisnis Rusia untuk mencari mata uang yang aman, dan banyak yang memilih franc Swiss sebagai tempat berlindung yang aman. 
  • Krisis utang multi-negara Eropa tahun 2009 hingga 2013 menyebabkan aliran dana yang cukup besar dari negara-negara Eropa yang terkena dampak ke Swiss. Negara-negara pada dasarnya bertujuan untuk mengamankan mata uang mereka ( euro ) ke franc Swiss.
  • Krisis keuangan global tahun 2008, yang berasal dari Amerika Serikat, juga menyebabkan transfer dana dari mata uang dan sekuritas AS ke aset Swiss.

Mengapa Franc Swiss Merupakan Investasi yang Aman?

  • Ekosistem geopolitik dan ekonomi: Swiss memiliki sistem ekonomi yang kuat yang nyaman dengan tingkat pertumbuhan yang terbatas namun realistis dengan persyaratan yang terkendali. Keuntungan bagi Swiss terletak pada ukurannya. Ini adalah negara kecil dengan populasi terbatas. Selain itu, eksploitasi sumber daya alam yang tersedia secara tepat dan investasi terbatas dalam produksi dan pertanian yang diperlukan untuk mendukung pertumbuhan ekonomi berkelanjutan yang stabil adalah faktor kunci dari ekonomi Swiss dan franc Swiss yang stabil. Swiss adalah kreditor terbesar ketujuh ke Amerika Serikat  per Juni 2018, yang merupakan bukti posisi keuangannya yang stabil.
  • Tanpa defisit : Pendapatan Swiss melebihi pengeluarannya, jadi tidak ada defisit. Ini membuatnya mandiri dan menstabilkan mata uangnya. Selain itu, perekonomian tidak memiliki rencana untuk investasi besar apa pun. 
  • Alternatif untuk emas: Inflasi adalah alasan utama investor memilih emas. Emas digunakan sebagai cadangan di seluruh dunia oleh berbagai negara karena dianggap sebagai lindung nilai yang baik untuk inflasi (untuk bacaan lebih lanjut, lihat Lindung Nilai  Inflasi ). Pemeriksaan cepat pada inflasi historis di Swiss menunjukkan stabilitas relatif, yang menyebabkan investasi besar dalam franc Swiss.

Grafik Courtesy: Tradingeconomics.com

  • Kebijakan Moneter Independen: Franc Swiss tidak didukung oleh emas. Bank Nasional Swiss ( Bank Nasional Swiss menyatakan, “Penilaian berlebihan besar-besaran terhadap franc Swiss saat ini menimbulkan ancaman akut bagi ekonomi Swiss dan membawa risiko perkembangan deflasi.” Bank seperti UBS mengenakan biaya bagi investor institusi besar yang memiliki simpanan dalam jumlah besar di rekening mereka. Langkah-langkah ini mencegah pembelian franc Swiss yang merajalela dan menstabilkan ekonomi Swiss. Namun, karena euro dipatok ke franc dengan kurs tetap, penurunannya terhadap mata uang lain pada tahun 2014 menyebabkan depresiasi franc Swiss. Sekali lagi, tindakan pembalikan tepat waktu oleh Swiss National Bank pada 15 Januari 2015, untuk menghapus patokan harga tetap terhadap euro memastikan bahwa franc Swiss mempertahankan stabilitasnya.
  • Pasar Utang Kecil: Ukuran kecil pasar utang Swiss menambah keuntungan ekonominya. Jika ekonomi besar, seperti Rusia atau Jerman, menempatkan cadangannya yang besar pada utang Swiss, ia dapat secara efektif mengendalikan utang Swiss. Karena pasar yang kecil dan tidak ada persyaratan dana asing oleh Swiss, karena tidak memiliki defisit, pembelian semacam itu tidak mungkin dilakukan. Ini melindungi ekonomi Swiss dan membantu menjaga valuasi franc Swiss tetap stabil.
  • Faktor-faktor lain:  Dengan PDB yang kuat, tidak ada defisit anggaran, pengangguran yang rendah, kontribusi ekonomi yang signifikan dari sektor jasa keuangan, pendapatan per kapita yang tinggi dan sebagai tujuan dana melalui rekening bank rahasia, franc Swiss tetap menjadi investasi yang aman.

Garis bawah

Franc Swiss telah populer di kalangan investor yang mencari tempat berlindung yang aman untuk uang mereka. Jelas bahwa ekonomi Swiss tampaknya tidak akan bergerak dari ideologi utang rendah dan pertumbuhan rendah dan akan terus menjadi tujuan perbankan utama. Fundamental mendukung franc Swiss sebagai investasi yang aman dan stabil untuk tahun-tahun mendatang.