Investasi Portofolio
Apa Investasi Portofolio?
Investasi portofolio adalah kepemilikan saham, obligasi, atau aset keuangan lainnya dengan harapan akan memperoleh pengembalian atau nilai tumbuh dari waktu ke waktu, atau keduanya. Ini memerlukan kepemilikan aset pasif atau lepas tangan sebagai lawan dari investasi langsung, yang akan melibatkan peran manajemen aktif.
Investasi portofolio dapat dibagi menjadi dua kategori utama:
- Investasi strategis melibatkan pembelian aset keuangan untuk potensi pertumbuhan jangka panjang mereka atau hasil pendapatan mereka, atau keduanya, dengan maksud memegang aset tersebut untuk waktu yang lama.
- The taktis Pendekatan memerlukan pembelian aktif dan aktivitas penjualan dengan harapan mencapai keuntungan jangka pendek.
Memahami Investasi Portofolio
Istilah investasi portofolio mencakup berbagai kelas aset termasuk saham, obligasi pemerintah, obligasi korporasi, perwalian investasi real estat (REIT), reksa dana, dana yang diperdagangkan di bursa (ETF), dan sertifikat deposito bank .
Investasi portofolio juga dapat mencakup lebih banyak pilihan esoteris termasuk opsi dan turunan seperti waran dan kontrak berjangka.
Poin Penting
- Investasi portofolio adalah aset yang dibeli dengan harapan akan memperoleh pengembalian atau bertambah nilainya, atau keduanya.
- Investasi portofolio bersifat pasif, tidak seperti investasi langsung, yang menyiratkan manajemen langsung.
- Toleransi risiko dan jangka waktu merupakan faktor kunci dalam memilih investasi portofolio apa pun.
Ada juga investasi fisik seperti real estate, komoditas, seni, tanah, kayu, dan emas.
Faktanya, investasi portofolio dapat berupa kepemilikan apa pun yang dibeli dengan tujuan menghasilkan pengembalian dalam jangka pendek atau panjang.
Membuat Pilihan
Komposisi investasi dalam portofolio bergantung pada sejumlah faktor. Yang terpenting adalah toleransi investor terhadap risiko dan horizon investasi. Apakah investornya seorang profesional muda dengan anak-anak, orang dewasa yang menantikan masa pensiun, atau pensiunan yang mencari tambahan penghasilan yang dapat diandalkan?
Mereka yang memiliki toleransi risiko lebih besar mungkin menyukai investasi pada saham pertumbuhan, real estat, sekuritas internasional, dan opsi, sementara investor yang lebih konservatif dapat memilih obligasi pemerintah dan saham blue-chip.
Referensi cepat
Investasi portofolio dapat berupa apa saja mulai dari saham atau reksa dana hingga real estat atau seni.
Dalam skala yang lebih besar, reksa dana dan investor institusional bergerak dalam bisnis investasi portofolio. Untuk investor institusional terbesar seperti dana pensiun dan dana negara, ini mungkin termasuk aset infrastruktur seperti jembatan dan jalan tol.
Investasi portofolio oleh investor institusional umumnya dimiliki untuk jangka panjang dan relatif konservatif. Dana pensiun dan dana abadi perguruan tinggi tidak diinvestasikan dalam saham spekulatif.
Investasi Portofolio untuk Pensiun
Investor yang menabung untuk masa pensiun sering disarankan untuk fokus pada campuran investasi berbiaya rendah yang terdiversifikasi untuk portofolionya.
Dana indeks telah menjadi populer di akun pensiun individu (IRA) dan akun 401 (k), karena eksposurnya yang luas ke sejumlah kelas aset dengan tingkat pengeluaran minimum. Jenis dana ini membuat kepemilikan inti yang ideal dalam portofolio pensiun.
Mereka yang menginginkan pendekatan yang lebih praktis dapat mengubah alokasi portofolionya dengan menambahkan kelas aset tambahan seperti real estat, ekuitas swasta, dan saham serta obligasi individu ke dalam campuran portofolio.