Penunjukan yang Tidak Harus Tanpa Perencana Pensiun
Seperti kebanyakan profesi lainnya, individu di bidang tunjangan karyawan sering kali berusaha mendapatkan berbagai sebutan untuk menunjukkan tingkat pengetahuan mereka tentang perencanaan pensiun. Namun, seperti halnya profesi lain, tidak semua penetapan tunjangan karyawan dibuat sama.
Profesional harus memastikan bahwa mereka memilih sebutan untuk memenuhi tujuan mereka. Untuk artikel ini, kami menggunakan istilah “tunjangan karyawan” untuk merujuk pada rencana pensiun, seperti pengaturan 403 (b), rencana 457 , rekening pensiun individu (IRA) , dan rencana lain yang memenuhi syarat.
Apa Penunjukan yang Tidak Harus Tanpa Perencana Pensiun?
- Seperti pakar di banyak bidang, pakar tunjangan karyawan dapat terus maju dalam karier mereka atau memperluas basis klien mereka dengan mencari dan menerima berbagai sebutan.
- Seorang pakar tunjangan karyawan mungkin mencari penunjukan jika mereka baru di bidangnya, ingin mendapatkan promosi atau berganti pekerjaan, ingin mendapatkan keahlian di bidang tertentu, atau meningkatkan daya jual mereka.
- Dalam memilih penunjukan, pertimbangkan reputasi lembaga pendidikan, apakah penunjukan memenuhi persyaratan dasar, termasuk persyaratan pendidikan berkelanjutan (CE), dan semua biaya.
Mengapa Mendapat Penunjukan?
Ada banyak profesional tunjangan karyawan yang ahli di bidangnya dan tidak perlu mengikuti kursus untuk mendidik diri sendiri lebih lanjut di bidang ini. Faktanya, beberapa dari individu ini cukup berpengetahuan untuk mengajar kursus penunjukan profesional.
Namun, mendapatkan penunjukan mungkin masih diperlukan, tergantung pada tujuan dan sasaran Anda. Bagi seseorang yang baru di bidangnya, penunjukan bisa menjadi penting, karena jalur untuk mendapatkan penunjukan biasanya memberikan banyak pengetahuan teknis yang dibutuhkan untuk menjadi ahli di bidangnya.
Di bawah ini adalah beberapa contoh kasus di mana sebutan profesional dapat membantu.
Ingin Berganti Pekerjaan
Seseorang yang telah bekerja dengan satu pemberi kerja untuk waktu yang lama kemungkinan besar memiliki pengetahuan yang cukup untuk dianggap sebagai pakar tunjangan karyawan. Namun, sementara atasan dan kolega individu saat ini mungkin sangat menyadari keahlian orang ini, mungkin tidak terlihat oleh calon pemberi kerja, yang mungkin perlu memvalidasi keahlian mereka melebihi apa yang dinyatakan dalam resume mereka.
Meskipun rekomendasi dari mantan supervisor dan pemberi kerja dapat membantu, sebutan profesional sering kali merupakan cara yang lebih dapat diterima untuk menilai tingkat pengetahuan individu.
Misalnya, pemberi kerja yang mencari seseorang untuk melakukan layanan administrasi pihak ketiga mungkin lebih cenderung untuk mempekerjakan kandidat dengan penunjukan Administrator Pensiun Berkualitas (QPA), dibandingkan seseorang yang merupakan Certified IRA Services Professional (CISP).Ini karena American Society of Pension Professionals & Actuaries (ASPPA), yang mengeluarkan QPA, memerlukan kursus yang lebih mendalam tentang aspek praktis administrasi pihak ketiga.
Di sisi lain, perusahaan yang memberikan dukungan untuk topik IRA umum mungkin menemukan penunjukan CISP, yang dikeluarkan oleh American Bankers Association (ABA) , lebih sesuai untuk kebutuhan bisnisnya.
Mencari Promosi
Saat mencari kemajuan profesional, mendapatkan sebutan profesional dapat membantu membedakan individu dari persaingan, terutama bila individu lain yang memenuhi syarat memiliki pendidikan dan pengalaman yang serupa. Penunjukan profesional tidak hanya menunjukkan dedikasi untuk meningkatkan diri secara profesional, tetapi juga membantu untuk memastikan bahwa individu tersebut adalah ahli di bidangnya dapat menangani masalah terkait yang kritis.
Pendidikan Berkelanjutan (CE)
Menyelesaikan kursus yang diperlukan untuk mendapatkan gelar profesional adalah salah satu cara terbaik untuk mempelajari aturan dan regulasi yang mengatur program tunjangan karyawan. Sebagian besar kursus mencakup aturan dan peraturan dasar area tertentu dan membimbing siswa melalui materi kompleks yang biasanya mengarah pada pemahaman materi pelajaran yang lebih baik dari rata-rata.
Memilih Penyedia Penunjukan
Menjadi semakin umum bagi organisasi yang menyediakan pendidikan dan informasi pensiun untuk menawarkan penunjukan mereka sendiri. Dan sementara banyak di antaranya melibatkan penyelesaian materi kursus dan ujian yang relevan, mereka mungkin tidak memberikan pengaruh yang besar kepada pemberi kerja dan klien seperti yang ditawarkan oleh organisasi pendidikan yang lebih terkenal.
Tabel di bawah ini mengutip beberapa sebutan yang ditawarkan oleh organisasi ternama dan mapan. Anda dapat melihat detailnya, termasuk biaya dan persyaratan pendidikan berkelanjutan (CE) dengan mengklik hyperlink.
Beberapa dari organisasi ini lebih dari sekadar memberikan pendidikan, yang membantu meningkatkan reputasi mereka.Misalnya, ASPPA sering terlibat dalam mempengaruhi perkembangan legislatif dan peraturan di bidang tunjangan karyawan.
Memilih Penunjukan
Selain memilih lembaga pendidikan dengan reputasi yang baik, para profesional harus memastikan bahwa penunjukan tersebut memenuhi persyaratan dasar tertentu.
Objektif
Jika tujuan profesional adalah untuk mendapatkan sebutan yang menyediakan dan / atau menunjukkan keahlian dalam IRA, CISP mungkin yang paling cocok. Untuk kursus yang lebih maju, dengan materi yang memberikan pendidikan tentang investasi dan strategi perencanaan pensiun, CRC mungkin merupakan pilihan yang lebih baik.
Untuk kursus yang berfokus pada aspek praktis dari administrasi rencana yang memenuhi syarat, kursus yang relevan mencakup CPC, QPA, dan APA.51 CEBS mencakup konten yang berkaitan dengan rencana pensiun, serta kesehatan dan sumber daya manusia. Sebelum memutuskan suatu penunjukan, calon siswa harus meninjau garis besar dan deskripsi kursus untuk memastikan bahwa itu mencakup area yang diinginkan.
Persyaratan Pendidikan Berkelanjutan
Penunjukan dengan persyaratan pendidikan berkelanjutan (CE) biasanya lebih berharga daripada yang tidak memiliki persyaratan CE. Kegagalan untuk memenuhi persyaratan CE biasanya mengakibatkan hilangnya sebutan profesional.
Dengan demikian, jika penunjukan memerlukan CE, pihak yang berkepentingan akan tahu bahwa orang yang ditunjuk tidak hanya berhasil menyelesaikan kursus dan ujian, tetapi bahwa pengetahuan profesional yang relevan terus diperbarui dengan memenuhi persyaratan CE.
Biaya
Biaya untuk menyelesaikan kursus, mengikuti ujian, dan memelihara persyaratan CE berbeda-beda di setiap penunjukan. Untuk kursus dengan persyaratan CE, biasanya ada biaya tahunan, ditambah biaya yang dikeluarkan untuk kursus CE itu sendiri.
Beberapa pemberi kerja akan membayar semua biaya terkait, tetapi individu yang ditunjuk sering kali diminta untuk menanggung sendiri biaya tersebut. Meskipun mungkin terlihat bagus pada resume untuk memiliki banyak penunjukan jika uang adalah masalah, mungkin praktis untuk memilih satu atau dua untuk memenuhi tujuan yang ditunjuk.
Tunjangan
Organisasi yang memberikan penunjukan profesional di bidang tunjangan karyawan sering kali menawarkan yang lain untuk orang yang ditunjuk juga. Ini dapat mencakup buletin gratis, majalah gratis, diskon untuk biaya konferensi, dan keanggotaan ke organisasi profesional lain yang menjalin hubungan dengan mereka. Calon yang ditunjuk harus mengevaluasi manfaat yang diberikan oleh setiap organisasi untuk menentukan nilai dan kepentingan relatif mereka.
Pertimbangan Khusus
Beberapa organisasi menawarkan afiliasi kepada individu yang belum menyelesaikan persyaratan untuk menerima penunjukan profesional tetapi memiliki minat di bidang tersebut dan memenuhi persyaratan yang telah ditentukan sebelumnya.Misalnya, ASPPA menawarkan keanggotaan Associated Professional Members (APM) kepada pensiunan profesional yang memiliki gelar di bidang hukum, akuntansi, ilmu aktuaria, ilmu keuangan, asuransi, atau disiplin terkait, jika mereka memiliki pengalaman minimal tiga tahun dalam pekerjaan terkait pensiun .
Garis bawah
Sebutan profesional seperti gelar sarjana dalam beberapa hal. Memiliki satu tidak berarti bahwa orang yang ditunjuk memiliki pengetahuan kerja terkini tentang area di mana penunjukan diberikan. Ini hanya berarti bahwa individu tersebut dapat belajar, dan lulus, ujian dan kemungkinan menghadiri kelas yang diperlukan atau materi kursus tertutup. Namun, penunjukan profesional dapat membuat perbedaan dalam dipekerjakan untuk suatu pekerjaan atau memenangkan bisnis dari klien potensial.
Untuk calon pemberi kerja dan klien yang tidak terbiasa dengan pengalaman yang ditunjuk dan tidak dapat menilai tingkat keahliannya, penunjukan profesional, terutama yang memiliki persyaratan CE, dapat memberikan detail ekstra yang diperlukan untuk membuat kasus yang ditunjuk.