Spesialis Keuangan Pribadi (PFS)

Apa Spesialis Keuangan Pribadi (PFS)?

Seorang Spesialis Keuangan Pribadi adalah kredensial khusus untuk CPA yang ahli dalam membantu individu dengan semua aspek pengelolaan kekayaan. The American Institute of Certified Public Accountants (AICPA) hibah Spesialis Keuangan Pribadi (PFS) credential hanya untuk akuntan publik bersertifikat (CPA) dengan pendidikan pribadi yang signifikan keuangan perencanaan dan pengalaman. Individu mengejar kredensial PFS karena mereka ingin menunjukkan keahlian dan pengetahuan mereka yang berkaitan dengan semua aspek perencanaan keuangan.

Memahami Spesialis Keuangan Pribadi

Pelamar Personal Financial Specialist (PFS) yang berhasil mendapatkan hak untuk menggunakan sebutan PFS dengan nama mereka, yang dapat meningkatkan peluang kerja, reputasi profesional, dan pembayaran. Dalam kata-kata AICPA sendiri, “PFS lebih dari sekadar perencana keuangan – mereka adalah BPA dengan kombinasi yang kuat dari keahlian perpajakan yang luas dan pengetahuan komprehensif tentang perencanaan keuangan.”

Pelamar PFS mempelajari perencanaan warisan, perencanaan pensiun, investasi, asuransi, dan bidang lain dari perencanaan keuangan pribadi. Individu dengan penunjukan PFS dapat bekerja untuk firma akuntansi, firma konsultan atau menjalankan firma mereka. Untuk menjadi PFS, kandidat harus menjadi anggota aktif AICPA, memiliki setidaknya tiga tahun pengalaman perencanaan keuangan, memenuhi semua persyaratan untuk menjadi CPA, menerima rekomendasi, dan lulus ujian tertulis.

Persyaratan PFS

Pelamar Spesialis Keuangan Pribadi harus memenuhi persyaratan berikut:

• Menjadi anggota AICPA;
• Memiliki sertifikasi CPA yang tidak dicabut yang dikeluarkan oleh negara bagian;
• Memiliki setidaknya dua tahun pengajaran penuh waktu atau pengalaman bisnis (atau setara 3000 jam) dalam perencanaan keuangan pribadi dalam lima tahun sebelum mengajukan CPA / PFS;
• Minimal 75 jam pendidikan perencanaan keuangan pribadi dalam lima tahun sebelum pendaftaran PFS.