Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan (FinKen)


Apa Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan (FinKen)?

Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan (FinCEN) adalah biro pemerintah yang memiliki jaringan yang bertujuan untuk mencegah dan menghukum penjahat dan jaringan kriminal yang berpartisipasi dalam pencucian uang dan kejahatan keuangan lainnya. FinCEN, yang dikelola oleh Departemen Keuangan AS, beroperasi secara domestik dan internasional, dan terdiri dari tiga pemain utama — lembaga penegak hukum, komunitas regulasi, dan komunitas layanan keuangan.


Poin Penting

  • Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan (FinCEN) mencegah dan menghukum pencucian uang dan kejahatan keuangan terkait.
  • FinCEN melacak orang dan aktivitas yang mencurigakan dengan meneliti pengungkapan wajib untuk lembaga keuangan.
  • FinCEN menerima tugasnya dari Kongres dan direktur biro ditunjuk oleh Menteri Keuangan.

Memahami FinCEN

Dengan meneliti pengungkapan wajib yang diberlakukan pada lembaga keuangan, FinCEN melacak orang yang mencurigakan, aset mereka, dan aktivitas mereka untuk memastikan bahwa pencucian uang tidak terjadi. FinCEN melacak semuanya mulai dari transaksi berbasis elektronik yang sangat rumit hingga operasi penyelundupan sederhana yang melibatkan uang tunai. Karena pencucian uang adalah kejahatan yang rumit, FinCEN berusaha melawannya dengan menyatukan berbagai pihak.

FinCEN mewakili AS sebagai salah satu dari lebih dari 100 unit intelijen keuangan yang tergabung dalam Egmont Group, yang merupakan organisasi internasional yang misinya adalah untuk berbagi informasi dan bekerja sama di antara para anggotanya.

Pertimbangan Khusus

Direktur FinCEN ditunjuk oleh Menteri Keuangan dan bertanggung jawab kepada Departemen Keuangan di Bawah Sekretaris Terorisme dan Intelijen Keuangan. FinCEN diberi wewenang untuk menjalankan tugas pengaturan sesuai dengan Undang-Undang Pelaporan Transaksi Keuangan dan Mata Uang tahun 1970, sebagaimana telah diubah dengan Judul III Undang-Undang PATRIOT AS tahun 2001.

FinCEN menerima tugas dan tanggung jawab dari Kongres untuk berfungsi sebagai pusat pengumpulan, memberikan analisis, dan menyebarkan data untuk mendukung industri keuangan serta mitra pemerintah di tingkat lokal hingga internasional.

Untuk memenuhi tugasnya dalam mendeteksi dan mencegah kejahatan keuangan, FinCEN dapat mengeluarkan dan menafsirkan peraturan terkait yang telah disahkan oleh undang-undang, menegakkan kepatuhan terhadap peraturan tersebut, dan mengoordinasikan dan menganalisis data terkait fungsi pemeriksaan kepatuhan yang didelegasikan kepada regulator lain. FinCEN juga mengelola pengumpulan, pemrosesan, penyebaran, dan perlindungan data yang diperlukan untuk dilaporkan. Akses ke data FinCEN dipertahankan untuk penggunaan pemerintah.

Informasi dan layanan FinCEN digunakan untuk mendukung investigasi penegakan hukum dan penuntutan kejahatan keuangan. Data yang dikumpulkan oleh FinCEN diproses untuk membuat rekomendasi tentang alokasi sumber daya di mana terdapat risiko besar kejahatan keuangan. Biro tersebut membagikan informasinya bekerja sama dengan mitra intelijen keuangan asing untuk upaya Anti-Pencucian Uang / Pencegahan Pendanaan Terorisme. Biro juga memberikan analisis untuk kepentingan pembuat kebijakan, penegak hukum, badan pengatur, dan intelijen.