Ensiklopedia keuangan

Chartered Wealth Manager (CWM)

Apa Chartered Wealth Manager (CWM)?

Chartered Wealth Manager (CWM) adalah sebutan profesional yang dikeluarkan oleh Global Academy of Finance and Management (GAFM), secara resmi American Academy of Financial Management ( AAFM ). Ini dimaksudkan untuk mengesahkan pengetahuan dan keterampilan para profesional manajemen kekayaan.

Prasyarat untuk program CWM adalah tiga tahun atau lebih pengalaman profesional dalam manajemen kekayaan dan gelar yang disetujui GAFM atau program lain yang disetujui seperti gelar master di bidang tertentu.

Poin Penting

  • Penunjukan Chartered Wealth Manager (CWM) adalah sertifikasi profesional yang diberikan kepada manajer kekayaan dan ditawarkan oleh Akademi Keuangan dan Manajemen Global.
  • CWM mengesahkan kompetensi profesional kepada pemberi kerja, kolega, dan pelanggan di bidang perencanaan keuangan, investasi, risiko, ekonomi, pajak, pensiun, perencanaan perkebunan, dan uang & perbankan.
  • Pelamar harus memiliki gelar master di bidang keuangan, hukum, ekonomi, matematika, manajemen kekayaan, atau bidang terkait dan lebih dari 5 tahun pengalaman. Profesor dan peneliti akademis, mereka yang memegang gelar Ph.D, CPA, dan Pengacara dapat mengajukan pengecualian individu dari persyaratan di atas.

Memahami Chartered Wealth Manager

Program Chartered Wealth Manager berfokus pada topik-topik seperti manajemen hubungan, komunikasi, penjualan, dan perencanaan keuangan dan membutuhkan 15 jam per tahun persyaratan pendidikan berkelanjutan.

GAFM adalah lembaga global yang menawarkan Chartered Market Analyst (CMA), Konsultan Manajemen Terakreditasi (AMC), Chartered Portfolio Manager (CPM), dan Master Financial Planner (MFP). Dewan Standar GAFM diluncurkan pada tahun 1996 melalui penggabungan antara Founders Advisory Committee of the Original Tax and Estate Planning Law Review dan American Academy of Financial Management & Analysts.

Persyaratan CWM

Pelamar yang ingin mengejar penunjukan CWM harus memenuhi persyaratan akademik dan pekerjaan minimum. Kandidat harus memiliki dua hal berikut:

  • Gelar ABA AACSB, ACBSP, atau Equis Accredited Keuangan, Investasi, Akuntansi, Pajak, atau Ekonomi
  • Tiga tahun pengalaman profesional
  • Gelar yang diakui pemerintah: lisensi, gelar, MBA / Magister atau Gelar Hukum, Ph.D., CPA, sebutan yang diakui, dan pekerjaan spesialisasi
  • Gelar dan ujian terkait dari program universitas yang disetujui dan diakreditasi AAFM
  • Penyelesaian Program Pelatihan Sertifikasi Eksekutif online

Untuk membuktikan bahwa pelamar telah memperoleh gelar master, mereka harus memberikan pengajuan:

  • Aplikasi Sertifikasi AAFM yang  menunjukkan pendidikan dari penyelenggara pendidikan berkualifikasi AAFM 
  • Bukti lamaran dengan itikad baik, pendaftaran. dan penyelesaian gelar dan ujian dari program terakreditasi atau yang disetujui pemerintah
  • Bukti pengalaman kerja dan ijazah, lisensi, sebutan, sertifikasi, pekerjaan / pelatihan pemerintah, pekerjaan mengajar, penelitian, atau penghargaan lainnya

Tidak diperlukan ujian CWM. Namun, profesional CWM harus menunjukkan kompetensi dalam satu lusin bidang topik berikut:

  1. Perencanaan dan Trust Estate
  2. Manajemen aset
  3. Manajemen portofolio
  4. Perpajakan Internasional
  5. Hukum Pensiun
  6. Ekonomi
  7. Investasi
  8. Uang dan Perbankan
  9. Konsultasi Kekayaan Bersih Tinggi (HNW)
  10. Manajemen Hubungan, Kepatuhan, dan Etika
  11. Badan & Organisasi Bisnis
  12. Manajemen Risiko dan Asuransi

Pemegang CWM juga diharuskan menyelesaikan setidaknya 15 jam pendidikan berkelanjutan setiap tahun.

Tugas dari CWM Designee

CWM biasanya membantu investor ritel dengan hal-hal berikut:

  • Membangun Strategi Investasi: Chartered Wealth Managers membangun strategi berdasarkan toleransi risiko klien mereka, situasi pribadi, dan tujuan keuangan jangka panjang. Misalnya, CWM dapat membangun portofolio saham dari saham dividen hasil tinggi untuk investor yang mencari pendapatan pasif.
  • Memberikan Saran Independen: CWM menganalisis sejumlah besar berita dan data keuangan dan memberi klien penilaian independen atas informasi tersebut. Misalnya, setelah membaca prospektus untuk penawaran umum perdana (IPO) yang akan datang, CWM dapat menyarankan kliennya untuk menghindari investasi.
  • Dengarkan Secara Aktif: Keadaan klien terus berubah. CWM menyelenggarakan pertemuan rutin dengan investor dan menentukan apakah perubahan situasi mereka memerlukan tinjauan strategi investasi. Misalnya, setelah pertemuan klien, CWM dapat memutuskan untuk melakukan penyeimbangan kembali portofolio setelah mempelajari tentang warisan. Mendengarkan secara aktif membantu memastikan CWM memenuhi aturan Know Your Client (KYC).
  • Pengajaran: Seorang CWM secara aktif mendidik investor tentang pasar keuangan dan bagaimana membangun kekayaan. Mereka mengajari klien mereka tentang prinsip-prinsip dasar seperti diversifikasi, alokasi aset, dan pentingnya disiplin. Jika CWM memiliki klien perdagangan aktif, mereka dapat menjelaskan pentingnya pelestarian modal dan risiko / penghargaan.
  • Penjaga Keuangan: Manajer kekayaan yang disewa memantau pasar untuk klien dan memperingatkan mereka tentang peluang baru atau potensi risiko yang mungkin memengaruhi portofolio mereka. Misalnya, CWM dapat memberi tahu klien tentang peringatan keuntungan mendadak yang kemungkinan akan berdampak negatif pada kepemilikan portofolio.