Daftar yang disetujui

Apa Daftar yang disetujui?

Daftar yang disetujui adalah daftar investasi yang telah diperiksa sebelumnya yang dapat direkomendasikan oleh broker kepada klien, atau yang dapat dibeli oleh manajer reksa dana untuk mendapatkan dana.

Mereka terkadang disebut daftar resmi. Mereka dimaksudkan untuk membatasi pembelian kepada perusahaan yang stabil dan tidak mungkin gagal bayar.

Poin Penting

  • Perusahaan pialang dan perusahaan reksa dana memberikan daftar investasi yang disetujui yang mungkin direkomendasikan atau dibeli untuk klien mereka.
  • Intinya adalah untuk memeriksa investasi potensial untuk memastikan keamanan uang klien mereka.
  • Daftar badan publik yang disetujui cenderung berpegang pada pilihan konservatif dan menghindari risiko.

Memahami Daftar yang Disetujui

Daftar yang disetujui muncul pada tahun 1940-an sebagai cara untuk melindungi wali dari setiap kesalahan penanganan investasi oleh wali. Mereka, pada dasarnya, adalah janji bahwa strategi investasi para wali tidak akan membuat para wali menjadi bangkrut.

Saat ini, daftar yang disetujui melindungi investor dengan memastikan tingkat keamanan dari risiko ekstrem.

Untuk pialang dan reksa dana, daftar yang disetujui membatasi pilihan untuk manajer akun dan pialang. Dalam kebanyakan kasus, daftar perusahaan investasi akan mencakup sejumlah besar opsi dan menyisakan banyak ruang untuk pilihan dan fleksibilitas dalam pembangunan dan evolusi portofolio klien.

Penasihat Robo Juga Memiliki Daftar

Meningkatnya penggunaan robo-advisor membuat daftar tersebut semakin relevan. Mereka berfungsi sebagai pedoman efektif untuk algoritme yang dirancang untuk berfungsi sebagai penasihat keuangan digital.

Perusahaan investasi secara berkala menerbitkan daftar yang disetujui dengan harga target beli dan jual, berdasarkan data yang dikumpulkan oleh tim peneliti perusahaan. Daftar saat ini biasanya tersedia untuk klien melalui pialang atau manajer dana mereka .

Meskipun daftar yang disetujui dapat memberikan penyangga keamanan tertentu bagi investor yang mengkhawatirkan manajemen risiko, daftar tersebut tidak selalu efektif untuk setiap investor. Investor yang menginginkan pendekatan yang lebih fleksibel yang disesuaikan dengan investasi dan strategi manajemen risiko mereka sendiri, dan ingin bekerja dengan baik, mungkin ingin menyelidiki broker dan dana yang menyediakan pilihan yang lebih luas.

Daftar yang Disetujui di Sektor Publik

Daftar yang disetujui digunakan oleh lembaga pemerintah lokal dan negara bagian untuk mengidentifikasi investasi yang memenuhi syarat untuk program pensiun , polis asuransi, dan dana lain di bawah kendali mereka.

Persyaratan untuk penyertaan bervariasi dari satu negara bagian ke negara bagian lain, tetapi dalam banyak kasus, persyaratan tersebut mencakup investasi yang dirancang untuk melindungi kepentingan lembaga dan penerima dana. Investasi yang disetujui untuk entitas pemerintah umumnya berisiko rendah dan pengembalian rendah, dengan fokus pada stabilitas dan pertumbuhan yang stabil.

Saham individu yang memenuhi syarat untuk daftar yang disetujui negara biasanya berkualitas tinggi. Dalam banyak kasus, daftar yang disetujui akan diharuskan untuk mematuhi aturan orang yang bijaksana , yang membatasi pengelola uang untuk investasi yang mungkin dibeli oleh orang yang bijaksana ketika mencari pendapatan yang wajar dan pelestarian modal.

Daftar Disetujui Lainnya

Daftar lain yang disetujui dikeluarkan dalam konteks yang terkait dan tidak terkait. Sebagai contoh:

  • Daftar broker / dealer tahunan yang disetujui dapat dikeluarkan oleh badan pemerintah untuk membatasi siapa yang dapat disewa untuk menangani investasi untuk dana publik.
  • Daftar bahan yang disetujui atau daftar produk yang disetujui dapat dikeluarkan oleh badan pemerintah untuk menentukan standar bagi kontraktor pemerintah.
  • Daftar agen konseling kredit yang disetujui dikeluarkan oleh Departemen Kehakiman AS untuk mengarahkan peminjam yang mengalami kesulitan keuangan ke konselor nirlaba terkemuka untuk memberi tahu mereka jika mereka mempertimbangkan untuk menyatakan kebangkrutan.