5 sifat penasihat keuangan yang sukses

Berbagai karakteristik memisahkan penasihat keuangan yang baik dari yang buruk dan yang sukses dari yang tidak berhasil. Apakah Anda ingin menjadi penasihat keuangan atau hanya perlu menyewa satu untuk membantu perencanaan keuangan Anda, berikut adalah lima sifat yang perlu diingat yang dimiliki oleh sebagian besar penasihat keuangan yang sukses.

Semangat untuk Perencanaan Keuangan dan Manajemen Kekayaan

Penasihat keuangan yang sukses adalah orang-orang yang memiliki hasrat mutlak untuk subjek tersebut. Ini penting karena standar, hukum, metodologi, dan produk dalam dunia keuangan dan investasi terus berkembang.

Ketika seorang penasihat keuangan memiliki hasrat yang besar untuk materi pelajaran, orang itu secara alami tertarik untuk belajar lebih banyak dan lebih banyak tentang industri setiap hari. Mereka yang tidak memiliki semangat itu secara konsisten tertinggal dan berjuang untuk mengikuti perkembangan industri. Itu saja bisa menjadi perbedaan antara sukses dan gagal sebagai penasihat keuangan. Pertanyaan yang bagus untuk ditanyakan kepada penasihat keuangan dalam setiap percakapan adalah, “Apa yang baru di industri ini?”

Kemampuan Analitis Mendalam

Ada banyak area yang terlibat dalam rencana keuangan yang lengkap dan menyeluruh. Perencanaan arus kas, perencanaan pensiun, manajemen investasi, perencanaan asuransi, perencanaan warisan, dan perencanaan pajak adalah beberapa area utama yang dapat dibantu oleh penasihat keuangan yang kompeten. Memiliki kemampuan analitis yang mendalam di semua bidang ini penting, tetapi mungkin paling penting dalam bagian investasi.

Penasihat keuangan yang sukses tahu bahwa risiko dan hubungan pengembalian mendorong hampir setiap aspek rencana keuangan. Penataan portofolio investasi dengan beta, alokasi aset strategis, alokasi aset taktis, dan penarikan.

Penjualan Profesional

Ini adalah persyaratan utama untuk penasihat keuangan yang sukses. Penasihat keuangan harus mengembangkan buku bisnis mereka untuk berkembang. Mampu menjual layanan mereka di seluruh spektrum perencanaan keuangan, dari manajemen investasi hingga perencanaan perkebunan , diperlukan agar penasihat keuangan berhasil. Memang, penjualan layanan atau produk tidak boleh dilakukan semata-mata untuk melakukan penjualan. Layanan atau produk harus benar-benar membantu klien.

Namun demikian, keahlian berjualan tetap diperlukan. Seorang penasihat keuangan harus dapat mengkomunikasikan kepada klien masalah atau celah dalam rencana keuangannya yang ada, menyampaikan solusi dengan benar, dan sebagai langkah terakhir, menanyakan bisnis klien atau prospek. Seorang penasihat keuangan yang tidak bisa mengumpulkan keberanian untuk meminta bisnis pasti tidak akan mendapatkan apa-apa. Dengan mengingat hal ini, sifat selanjutnya sangat penting.

Keyakinan yang Menarik Harus Diselaraskan

Penasihat keuangan yang sukses adalah orang yang mengutamakan kepentingan klien mereka dan kepentingan mereka sendiri di urutan kedua. Penasihat harus percaya bahwa kepentingan keuangan kedua belah pihak harus selaras, atau hubungan yang berbahaya dapat terjadi. Tidak perlu dan tidak etis untuk menjual produk klien yang tidak dibutuhkan klien, seperti polis asuransi yang tidak relevan atau polis asuransi dengan cakupan yang terlalu banyak.

Produk investasi tertentu juga cocok dengan kategori ini, seperti reksa dana yang memiliki beban penjualan tinggi , karena ada banyak reksa dana yang sebanding dan lebih baik tanpa beban tersebut.

Selain itu, membebankan biaya pengelolaan investasi yang lebih tinggi dari yang diperlukan bukanlah praktik yang baik. Penasihat keuangan yang sukses seharusnya tidak mengenakan biaya 2% pada aset yang dikelola ketika 0,5% adalah tipikal untuk layanan yang sama. Penasihat keuangan yang sukses membantu orang dan diberi kompensasi yang adil; mereka tidak menguras uang hasil jerih payah klien mereka.

Keingintahuan

Mengungkap dengan tepat apa yang dibutuhkan klien di semua aspek perencanaan keuangan mirip dengan pekerjaan detektif. Detail kecil harus ditemukan dan disatukan, dan solusi komprehensif untuk masalah besar harus dibuat dan dikomunikasikan. Penasihat keuangan yang sukses adalah orang-orang yang menikmati proses ini dan bertahan menghadapi tantangan.