4 tanda saatnya untuk memecat penasihat keuangan Anda

Putus bisa jadi sulit dilakukan. Itu benar terutama jika menyangkut penasihat keuangan Anda. Bagaimanapun, dia tidak hanya tahu segalanya tentang keuangan Anda tetapi juga impian dan tujuan Anda. Meskipun memecat penasihat keuangan Anda tidak pernah mudah, terkadang hal itu perlu. Dari tidak tersedia hingga tidak mengingat tujuan Anda, berikut adalah empat alasan untuk memecat penasihat keuangan Anda .

Apa 4 tanda saatnya untuk memecat penasihat keuangan Anda?

Landasan hubungan apa pun adalah komunikasi. Tanpanya, mudah untuk hal-hal menjadi salah komunikasi, dan kemarahan muncul, yang berpuncak pada ketidakpercayaan. Komunikasi yang buruk dapat dengan cepat merusak hubungan, terutama jika melibatkan uang, itulah sebabnya penasihat keuangan yang berkualitas akan memberikan aturan dasar tentang seberapa sering dan kapan dia akan menghubungi Anda. Jika penasihat Anda, tibatiba, berhenti membalas telepon atau email Anda atau membutuhkan waktu terlalu lama untuk membalas Anda, itu bisa menjadi pertanda pasti Anda mungkin membutuhkan penasihat baru. Lagi pula, orang-orang beralih ke penasihat keuangan untuk berpegangan tangan dan jika Anda tidak mendapatkannya, lalu mengapa Anda membayar orang tersebut untuk memulai?


2. Penasihat Keuangan Berbicara pada Anda, Bukan Dengan Anda

Untuk mencapai tujuan keuangan Anda, penasihat keuangan Anda harus tahu banyak tentang Anda, toleransi risiko Anda, cakrawala investasi, dan sifat agresif atau konservatif. Dia tidak akan bisa mengumpulkan pengetahuan itu tanpa duduk dan berbicara dengan Anda, dan yang lebih penting, mendengarkan Anda. Tetapi jika Anda penasihat keuangan menghabiskan pertemuan Anda dengan memberi tahu Anda apa yang harus dilakukan tanpa mendengar tujuan, impian, dan ketakutan Anda, maka dia tidak memikirkan kepentingan terbaik Anda. Jika penasihat keuangan Anda semakin sering melakukannya, mungkin yang terbaik adalah mencari yang baru. 

3. Terlalu Banyak Jargon Dan Informasi Tidak Cukup

Berinvestasi bisa jadi rumit dan membingungkan bagi banyak orang, itulah sebabnya ada begitu banyak penasihat keuangan di luar sana. Tetapi tidak semua orang akan melakukan pekerjaan yang baik dengan menjelaskan untuk apa Anda menginvestasikan uang Anda. Penasihat keuangan yang melemparkan jargon ke arah Anda tetapi tidak dapat menjelaskan secara awam apa yang terjadi seharusnya memberi tanda bahaya kepada Anda. Entah penasihat keuangan tidak mau atau tidak bisa memberi Anda informasi yang diperlukan tentang investasi Anda. Bagaimanapun, itu tidak baik untuk Anda dan kesejahteraan finansial Anda .


4. Investasi Terlalu Mahal

Salah satu cara tercepat untuk melihat keuntungan Anda berkurang adalah dengan membayar terlalu banyak untuk biaya dan pengeluaran. Meskipun merupakan tugas penasihat keuangan untuk menyesuaikan investasi Anda dengan tujuan dan harapan Anda, dia harus mengawasi pengeluaran. Anda tidak ingin berakhir dalam situasi di mana penasihat Anda mengarahkan Anda ke investasi dengan komisi besar, Anda juga tidak ingin membayar jumlah yang terlalu tinggi untuk suatu dana ketika ada investasi serupa yang tersedia dengan harga lebih rendah. Cara yang baik untuk mengetahui berapa biaya dan pengeluaran Anda adalah dengan melihat laporan bulanan atau kuartalan Anda. Lihat jumlah yang tinggi dan inilah waktunya untuk menghubungi penasihat Anda. Jika Anda tidak dapat memperbaiki situasi atau tidak ada alasan yang tepat mengapa biayanya begitu tinggi, itu pertanda Anda mungkin perlu memecat penasihat keuangan Anda.

Garis bawah

Dalam dunia investasi yang kompleks ini, penasihat keuangan memainkan peran penting dan perlu dalam mengarahkan orang-orang biasa ke dalam investasi yang tepat. Tetapi para profesional ini hanya sebaik layanan yang mereka berikan kepada klien mereka. Jika penasihat keuangan Anda tidak cukup memperhatikan Anda, tidak mendengarkan Anda, atau membingungkan Anda dengan jargon industri alih-alih ide keuangan yang sehat, mungkin inilah saatnya untuk berhenti dan mencari penasihat baru yang bersedia untuk melakukannya. bekerja lebih keras untuk menjadikan Anda sebagai klien.