Ensiklopedia keuangan

Pertanyaan untuk Ditanyakan pada Pengacara Perencanaan Properti Anda

Perencanaan estate  bisa jadi sulit untuk dipikirkan. Secara keseluruhan, ini memaksa individu untuk merenungkan masalah fiskal yang akan terjadi saat mereka hidup dan setelah kematian mereka sendiri. Oleh karena itu, sangat penting untuk memastikan aset dikelola dengan hati-hati dan bahwa anggota keluarga generasi berikutnya akan menerima warisan, tanpa insiden.

Meskipun pengacara mana pun dapat membuat suratwasiat sederhanauntuk situasi langsung, seperti menyebutkan penerima 401 (k) seseorang, pengacara trust-and-estate yang berpengalaman dapat membantu menavigasi situasi yang lebih rumit yang melibatkan beberapa perwalian dan banyak ahli waris.

Saat membangun rencana perkebunan, Anda mungkin memiliki beragam kekhawatiran, termasuk yang berikut:

  • Menjaga administrasi aset yang teratur selama Anda hidup
  • Mengelola aset real secara fleksibel selama Anda tinggal
  • Meninjau perkebunan yang melibatkan penyewa di properti bersama  atau komunitas
  • Mempertimbangkan aset di banyak negara bagian
  • Memeriksa aset bisnis kecil
  • Memberi nama wali sah anak Anda
  • Memastikan bahwa ahli waris dan orang yang Anda cintai menerima aset Anda
  • Membantu mengurangi atau menghindari konflik dan kebingungan
  • Meminimalkan biaya hukum dan pajak
  • Menilai pelestarian kekayaan

Area topik ini dan pertanyaan di bawah ini adalah tempat yang baik untuk memulai saat mencari pengacara terbaik untuk kebutuhan Anda.

Apa Pertanyaan untuk Ditanyakan pada Pengacara Perencanaan Properti Anda?

  • Penting untuk memiliki rencana real estate yang kokoh untuk memastikan bahwa orang yang Anda cintai menerima aset Anda tanpa kerumitan atau penundaan yang tidak semestinya setelah kematian Anda.
  • Ada banyak pertanyaan yang harus Anda tanyakan kepada calon pengacara perencanaan harta benda sebelum menyewa pengacara untuk menyusun rencana harta milik Anda.
  • Yang terpenting, pastikan Anda menyewa pengacara yang menunjukkan layanan tingkat tinggi, dan dengan siapa Anda merasa nyaman mendiskusikan masalah pribadi.

Pertanyaan untuk Pengacara Perencanaan Warisan Potensial Anda

Pertanyaan-pertanyaan berikut akan membantu Anda mempelajari tentang perencanaan harta warisan dan untuk menentukan apakah seorang calon pengacara perencanaan harta benda tepat untuk Anda.

Apakah fokus utama Anda pada perencanaan perkebunan? 

Lanjutkan dengan kandidat hanya jika mereka menjawab “ya” untuk pertanyaan ini. Seorang spesialis real estate akan mengikuti semua perubahan pada undang-undang hukum dan memiliki pengetahuan strategis yang diperlukan untuk hati-hati kata dokumen Anda dengan cara yang paling efektif.

Sudah berapa lama kamu berlatih?

Jelas, Anda harus berusaha untuk menemukan pengacara yang paling berpengalaman — orang yang telah melihat dokumen yang telah disiapkannya berlaku setelah kematian klien. Pengacara semacam itu akan menghadapi tantangan dari pengadilan atau Internal Revenue Service (IRS) dan akan tahu bagaimana mengatasi rintangan apa pun.

Apakah Anda benar-benar menjalankan rencananya?

Beberapa pengacara hanya membuat dokumen perencanaan perkebunan, sementara yang lain juga menjalankan perwalian terkait. Biasanya lebih efisien untuk mempertahankan pengacara dalam kategori terakhir, yang dapat memastikan bahwa aset yang benar ditransfer ke perwalian.

Apakah Anda melakukan tinjauan berkala?

Dengan sedikit biaya, beberapa pengacara perencana kekayaan akan meninjau urusan Anda setiap enam bulan atau setiap tahun. Ini bisa menjadi penting, karena penyesuaian pada rencana Anda mungkin diperlukan jika Anda mengalami perubahan hidup atau perubahan dalam keuangan Anda. Amandemen legislatif baru juga berpotensi mengubah aspek perencanaan warisan Anda.

Apa pengalaman pajak properti Anda?Bagaimana cara terbaik saya mengelola pajak properti?

Contoh kasus:Pemotongan Pajak dan Undang-Undang Pekerjaan tahun 2017 menaikkan pajak tanah dan pembebasan pajak pembangkitan hingga tahun 2025.

Dapatkah Anda membantu saya membuat rencana warisan komprehensif yang mencakup surat wasiat, perwalian, dan asuransi jiwa?

Anda mungkin memiliki beberapa jenis surat wasiat, perwalian, dan rencana asuransi jiwa dan rencana real estate yang komprehensif dapat mencakup semua ini. Jadi, penting bahwa pengacara real Anda memiliki pengetahuan di bidang ini. Anda mungkin ingin pengacara real Anda membantu Anda memahami nuansa dari setiap alat perencanaan perkebunan dan membedakan mana yang mungkin tepat untuk Anda. 

Bagaimana Anda mengisi daya?

Banyak pengacara perencanaan real estat mengenakan biaya tetap, alih-alih menagih berdasarkan jam. Beberapa melakukan keduanya, di mana mereka mengenakan tarif tetap untuk layanan standar seperti membangun kepercayaan, lalu mengenakan tarif per jam untuk tugas penelitian khusus. Bagaimanapun, adalah bijaksana untuk menanyakan tentang model kompensasi sebelumnya untuk menghindari kejutan.

Bagaimana perasaan Anda tentang kepercayaan hidup yang dapat dicabut?

Menempatkan aset ke dalam  kepercayaan hidup yang dapat dibatalkan  dapat menghindariproses pengesahan hakim yang mahal dan berat (mengajukan surat wasiat ke pengadilan).Tetapi ini mungkin bukan langkah terbaik untuk semua orang, karena perwalian hidup yang dapat dibatalkan tidak menghindari pajak warisan, harta warisan, atau pendapatan.34  Sayangnya, beberapa pengacara merekomendasikan struktur ini hanya agar mereka dapat meminta lebih banyak uang.

Masalah lain apa yang Anda tangani?

Ketika harapan hidup meningkat, begitu pula kemungkinan masalah kesehatan fisik dan mental jangka panjang.  Pengacara properti harus membantu klien secara fiskal mempersiapkan diri untuk kemungkinan cacat atau demensia dengan menyusun  surat kuasa ,  arahan perawatan kesehatan, dan  surat wasiat .

Berapa lama waktu yang Anda butuhkan untuk menyelesaikan proyek perencanaan perkebunan saya? 

Meskipun secara umum tidak ada terburu-buru yang ekstrim, perlu diingat bahwa Anda mungkin ingin mendiskusikan aspek rencana warisan Anda dengan profesional lain, seperti akuntan, perencana pensiun, atau pengelola uang. Meskipun keahlian pengacara properti mungkin tumpang tindih dengan bidang-bidang ini, dia mungkin bukan ahli pajak umum atau penasihat investasi. Beri diri Anda cukup waktu untuk mendapatkan perspektif gambaran besar yang lebih luas tentang rencana perkebunan Anda dan praktik logistik dalam mengimplementasikannya.

Maukah Anda mengirimkan dokumentasi perencanaan properti untuk saya tinjau? 

Meskipun Anda bekerja dengan pengacara perencana kekayaan yang berpengalaman, penting untuk meninjau semua dokumen dan formulir untuk menghindari miskomunikasi. Perjelas tentang apa yang bisa diubah nanti, dan apa yang tidak bisa dibatalkan.

Adakah orang lain di kantor Anda yang dapat mendiskusikan masalah saya saat Anda tidak ada?

Meskipun sebagian besar pengacara perencanaan properti berusaha keras untuk menyediakan diri mereka bagi klien mereka kapan saja, penting untuk diketahui bahwa rekan atau paralegal akan tersedia untuk menjawab pertanyaan dalam keadaan darurat jika pengacara Anda tidak ada.

Beberapa Pertanyaan untukAnda

Berikut beberapa pertanyaan yang harus Anda tanyakan pada diri Anda sendiri:

  • Saat bertemu dengan seorang calon pengacara perencanaan properti, seberapa nyaman perasaan Anda dengannya?
  • Apakah dia berkomunikasi dengan baik dan jelas?
  • Apakah Anda setuju dengan nilai-nilai umumnya? Bagaimana perasaan Anda di samping tempat tidurnya?
  • Apakah Anda memiliki hubungan yang baik dengannya?
  • Dapatkah Anda membayangkan berbicara dengan orang ini tentang masalah yang sangat pribadi?

Percayalah pada naluri Anda untuk menentukan apakah pengacara perencana kekayaan tertentu tepat untuk Anda. Perencanaan kekayaan bisa jadi rumit, baik secara emosional maupun hukum, jadi penting untuk memilih pengacara yang bisa menangani semua elemennya dengan cekatan.