Ensiklopedia keuangan

Seri 6.

Apa Seri 6?

Seri 6 adalah lisensi sekuritas yang memberikan hak kepada pemegangnya untuk mendaftar sebagai perwakilan perusahaan dan menjual beberapa jenis reksa dana, anuitas variabel, dan asuransi. Pemegang lisensi Seri 6 tidak berwenang untuk menjual sekuritas perusahaan atau kota, program partisipasi langsung, dan opsi. Dengan Seri 6, seseorang dapat membeli atau menjual jenis reksa dana tertentu, asuransi jiwa variabel, sekuritas dana kota, anuitas variabel, dan perwalian investasi unit.

Poin Penting

  • Seri 6 adalah lisensi sekuritas yang memberikan hak kepada pemegangnya untuk mendaftar sebagai perwakilan perusahaan dan menjual beberapa jenis reksa dana, anuitas variabel, dan asuransi.
  • Kandidat harus lulus ujian Seri 6 untuk mendapatkan lisensi Seri 6, dan ujian Penting Industri Sekuritas (SIE) merupakan salah satu syarat utama untuk ujian Seri 6.
  • Calon harus disponsori oleh anggota FINRA atau organisasi pengaturan mandiri (SRO) untuk mengikuti ujian.
  • Ujian seri 6 secara tradisional diambil secara langsung di pusat ujian, tetapi FINRA mulai menawarkannya secara online selama pandemi virus corona.
  • Kerugian terbesar dari lisensi Seri 6 adalah bahwa pemegangnya tidak berwenang untuk menjual dana yang diperdagangkan di bursa (ETF).

Memahami Seri 6

Seri 6 adalah lisensi yang dicari oleh para profesional di industri jasa keuangan. Pekerjaan yang menggunakan lisensi Seri 6 termasuk penasihat keuangan, spesialis rencana pensiun, penasihat investasi, dan bankir swasta. Untuk mendapatkan lisensi Seri 6, kandidat harus lulus ujian Wakil Terbatas Produk Kontrak Perusahaan Investasi / Variabel (Seri 6). The Securities Industry Essentials (SIE) ujian adalah corequisite untuk Seri 6 ujian. SIE tidak membutuhkan sponsor perusahaan.

The NASD (FINRA) mengelola Seri 6 ujian. Ini mencakup topik-topik seperti reksa dana, anuitas variabel, sekuritas, peraturan perpajakan, rencana pensiun, dan produk asuransi. Nilai kelulusan dicapai dengan menjawab dengan benar setidaknya 35 dari 50 pertanyaan dalam waktu 90 menit. Lima pertanyaan tambahan tidak diberi skor untuk total 55 pertanyaan. Tes ini berharga $ 40, dan dilakukan melalui komputer tanpa bahan referensi yang diizinkan.

Kandidat secara tradisional mengikuti ujian Seri 6 secara langsung di pusat tes Prometric.Namun, FINRA mulai menawarkan tes, termasuk ujian Seri 6, secara online selama pandemi virus corona.Prometric juga melakukan tes online.Namun, kandidat atau atasan mereka harus menginstal perangkat lunak khusus di komputer mereka dan menyediakan kamera.  Perhatikan, bagaimanapun, bahwa Seri 6 kedaluwarsa dua tahun setelah digunakan kecuali dalam keadaan khusus seperti penempatan militer.

Referensi cepat

Ketersediaan ujian Seri 6 versi online dan offline terbatas selama beberapa bagian dari pandemi virus Corona. Karena itu, sangat penting untuk mendaftar agar dapat mengikuti ujian sedini mungkin.

Keuntungan dan Kerugian Seri 6

Ujian Seri 6 sering dibandingkan dengan ujian Seri 7. Seri 6 harganya jauh lebih murah dan memiliki pengujian yang lebih pendek yang mencakup lebih sedikit material. Namun, lisensi Seri 6 adalah semua yang dibutuhkan beberapa penasihat keuangan, penasihat investasi, dan perencana pensiun. Penasihat semacam itu mungkin hanya memerlukan lisensi Seri 6 jika mereka hanya menjual asuransi, anuitas, dan jenis reksa dana tertentu, bukan saham individu.

Kerugian terbesar dari Seri 6 adalah bahwa pemegang tidak berwenang untuk menjual dana yang diperdagangkan di bursa (ETF), atau saham dan obligasi, karena dianggap sebagai sekuritas perusahaan. Itu adalah kerugian yang signifikan karena ETF umumnya menawarkan biaya yang lebih rendah dan semakin menggantikan reksa dana sebagai sarana investasi pilihan di kalangan investor ritel. Penasihat dan perencana pensiun yang ingin menjual ETF harus mendapatkan lisensi Seri 7 , yang memerlukan ujian yang lebih lama dan lebih komprehensif dengan biaya lebih banyak.

Persyaratan untuk Seri 6

Calon harus disponsori oleh anggota FINRA atau organisasi pengaturan mandiri (SRO) untuk mengikuti ujian. Tidak ada prasyarat untuk ujian, namun ujian Esensi Industri Sekuritas (SIE) merupakan syarat inti untuk Seri 6. Sebelum Oktober 2018, ujiannya adalah 100 soal dan tidak ada persyaratan inti SIE.

Setelah menerima nilai kelulusan, kandidat kemudian harus mendaftar ke FINRA melalui perusahaan sponsor mereka untuk bertransaksi sekuritas resmi. Pemegang Seri 6 dianggap sebagai perwakilan terbatas dari perusahaan sponsor mereka. Sebagai perwakilan terbatas, mereka dapat menjual jenis reksa dana tertentu, anuitas variabel, dan asuransi jiwa variabel.

Ujian Seri 6

Sebagaimana diuraikan oleh FINRA, ujian Seri 6 mencakup empat bagian khusus.

  • “Mencari Bisnis untuk Pedagang Perantara dari Pelanggan dan Calon Pelanggan,” yang terdiri dari 12 pertanyaan — mencakup 24% ujian.
  • “Membuka Rekening Setelah Memperoleh dan Mengevaluasi Profil Keuangan dan Tujuan Investasi Pelanggan” adalah delapan pertanyaan — mencakup 16% ujian.
  • “Memberi Pelanggan Informasi Tentang Investasi, Membuat Rekomendasi yang Sesuai, Mentransfer Aset, dan Menjaga Catatan yang Sesuai” adalah separuh ujian untuk 25 pertanyaan — mencakup 50% ujian.
  • “Memperoleh dan Memverifikasi Petunjuk Pembelian dan Penjualan Pelanggan; Memproses, Menyelesaikan, dan Mengonfirmasi Transaksi” adalah lima pertanyaan — mencakup 10% ujian.

Meneruskan pendidikan

Penerima lisensi harus memenuhi persyaratan pendidikan berkelanjutan dan menerima sponsor dari perusahaan yang terdaftar di FINRA untuk mempertahankan lisensi Seri 6 mereka.

Program pendidikan berkelanjutan FINRA mencakup dua elemen: elemen peraturan dan elemen tegas. Di sisi peraturan, FINRA mewajibkan pemegang lisensi untuk menyelesaikan sesi pelatihan berbasis komputer dalam 120 hari sejak ulang tahun kedua pendaftaran. FINRA juga membutuhkan sesi pelatihan berbasis komputer setiap tiga tahun setelah itu. Unsur perusahaan membutuhkan pialang-pialang untuk membangun dan memelihara program pendidikan berkelanjutan .