Ensiklopedia keuangan

Trust Bersertifikat dan Penasihat Fidusia (CTFA)

Apa Trust Bersertifikat dan Penasihat Fidusia (CTFA)?

Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA) adalah sebutan profesional yang ditawarkan oleh American Bankers Association (ABA), yang memberikan pelatihan dan pengetahuan tentang pajak, investasi, perencanaan keuangan, perwalian, dan perkebunan.Sebelumnya disebut sertifikasi Kepercayaan dan Penasihat Keuangan Bersertifikat, ABA menggantikan “Keuangan” dalam judulnya dengan kata “Fidusia” pada tahun 2020.  Kredensial CTFA sesuai untuk profesional yang memiliki karir di bidang perbankan, perantara, perencanaan keuangan, perpajakan, atau administrasi kepercayaan.

Poin Penting

  • Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA) adalah salah satu dari beberapa gelar profesional yang ditawarkan oleh American Bankers Association (ABA).
  • Penunjukan CTFA dimaksudkan untuk menilai dan mengesahkan pengetahuan dan kemampuan profesional keuangan di bidang perwalian dan nasihat keuangan, ditafsirkan secara luas.
  • Pelamar harus memenuhi persyaratan pengalaman kerja minimum di industri keuangan dan lulus ujian yang ketat. CTFA harus menyelesaikan persyaratan pendidikan berkelanjutan reguler.

Memahami Trust Bersertifikat dan Penasihat Fidusia

Sertifikasi CTFA menunjukkan keahlian Anda dalam kepercayaan dan keuangan serta profesi penasihat. Untuk menerima penunjukan Certified Trust and Fiduciary Advisor, kandidat harus memiliki tingkat pengalaman kerja manajemen kekayaan minimum dan program pelatihan yang disetujui. Pelamar juga harus lulus ujian dengan sukses. Pendidikan lanjutan diperlukan untuk mempertahankan penunjukan CTFA.

Menurut situs ABA, pengalaman pengelolaan kekayaan didefinisikan sebagai interaksi klien, baik langsung maupun tidak langsung, dalam kelanjutan pemberian layanan fidusia yang berkaitan dengan IRA dan rencana pensiun lain yang memenuhi syarat, serta akun pengelolaan aset kustodian dan individu. Pengalaman ini juga dapat mencakup penyediaan layanan dan solusi khusus dalam satu atau lebih administrasi, manajemen investasi, perpajakan, hukum, keuangan, dan layanan dan solusi perencanaan perkebunan. Diakui bahwa layanan ini dapat diberikan dengan cara yang terintegrasi atau berfokus pada spesialisasi. Harap dicatat bahwa pengalaman dalam trust benefit karyawan, trust perusahaan atau operasi sekuritas / trust, dan kepatuhan terhadap peraturan tidak memenuhi syarat sebagai pengalaman pengelolaan kekayaan.

Persyaratan Kepercayaan Bersertifikat dan Penasihat Fidusia

Pelamar harus memiliki pengalaman tiga tahun dalam manajemen kekayaan dan memenuhi salah satu opsi pelatihan berikut:

  • Pegang sertifikat dasar, Sertifikat Kepercayaan ABA menengah dan lanjutan. Ini dapat diperoleh secara online di ABA Trust School, di Trust School di bank yang dipimpin ABA, atau kombinasi keduanya. Jika pelamar menyelesaikan ketiga sertifikat secara online, kursus Persiapan Ujian CTFA ABA juga diperlukan.
  • Lembaga Keuangan Meriam yang Diselesaikan Mempercayai kursus Tingkat I, Tingkat II, dan Tingkat III Sekolah.
  • Menyelesaikan Gelar Manajemen Kepercayaan dan Investasi Universitas Campbell.

Atau punya:

  • Lima tahun pengalaman manajemen kekayaan dan memegang gelar sarjana.
  • 10 tahun atau lebih pengalaman pengelolaan kekayaan.

ABA mendefinisikan pengalaman manajemen kekayaan profesional sebagai memberikan nasihat kepada klien yang berkaitan dengan perwalian, perkebunan, IRA, rencana pensiun yang memenuhi syarat, hak asuh, dan akun manajemen aset individu. Memberikan layanan khusus dalam administrasi, manajemen investasi, perpajakan, hukum, keuangan, dan perencanaan kekayaan juga dianggap sebagai pengalaman manajemen kekayaan profesional oleh ABA.

Selain memenuhi persyaratan ini, pelamar harus menandatangani pernyataan Kode Etik Sertifikasi Profesional ABA.

Ujian Certified Trust and Fiduciary Advisor

Pelamar harus membeli ujian, yaitu $ 725. Biaya ujian $ 425. Ujian ini berdurasi empat jam dan terdiri dari 200 pertanyaan pilihan ganda. Bidang pengetahuan yang diuji meliputi kegiatan fidusia dan kepercayaan, perencanaan keuangan , hukum dan perencanaan perpajakan, manajemen investasi, dan etika. Ujian ini juga menguji kemampuan pelamar untuk menerapkan pengetahuan mereka pada contoh-contoh praktis. Pelamar tidak diizinkan menggunakan kalkulator atau perangkat seluler apa pun selama ujian.

Perpanjangan Penasihat Perwalian dan Fidusia Bersertifikat

Untuk mempertahankan penunjukan CTFA, pemegang harus menyelesaikan 45 kredit CE setiap tiga tahun, mematuhi Kode Etik Sertifikasi Profesional ABA  dan membayar biaya perpanjangan tahunan sebesar $ 249. Individu yang memiliki dua atau lebih sertifikasi ABA menerima diskon perpanjangan.