Penunjukan fidusia untuk penasihat keuangan
Sebagian besar profesional investasi menghabiskan waktu berjam-jam dalam penjualan dan pelatihan teknis, namun hanya sedikit waktu yang dicurahkan untuk mengembangkan pengetahuan mereka tentang standar Pusat Studi Fidusia menawarkan kesempatan kepada penasihat keuangan untuk meningkatkan pengetahuan fidusia mereka dan menunjukkan bahwa mereka serius tentang tanggung jawab fidusia mereka. Pusat Studi Fidusia menawarkan penunjukan Fidusia Investasi Terakreditasi (AIF) dan Analis Fidusia Investasi Terakreditasi (AIFA).
Apa Penunjukan fidusia untuk penasihat keuangan?
- Pusat Studi Fidusia menawarkan dua sebutan untuk penasihat keuangan.
- Penunjukan AIF melibatkan pembelajaran standar jaminan fidusia dan 22 Praktik Investasi Kehati-hatian.
- Penunjukan AIFA adalah tingkat setelah penunjukan AIF.
Standar
MenurutFoundation for Fiduciary Studies, lebih dari lima juta orang memiliki tanggung jawab hukum untuk mengelola uang orang lain dengan hati-hati. Sederhananya, ada banyak penerima fidusia di luar sana. Mempertimbangkan banyaknya pihak yang terlibat dalam proses manajemen investasi, dan triliunan dolar yang dipertaruhkan, orang akan berharap bahwa profesi tersebut akan membutuhkan fidusia investasi untuk diinformasikan, dan mematuhi, standar praktik yang sama seperti para profesional di bidang lain, seperti kedokteran, hukum, dan akuntansi.
Meskipun penerapan standar tersebut pada profesi investasi belum menjadi norma di masa lalu, kasus-kasus kelalaian fidusia akhir-akhir ini dan undang-undang yang dihasilkan telah menempatkan fokus pada tanggung jawab fidusia dan kebutuhan untuk dilatih di dalamnya. Seperti kebanyakan gelar profesional lainnya, AIF dan AIFA serta proses mendapatkannya memerlukan waktu belajar dan berhasil menyelesaikan ujian.
Referensi cepat
Lebih dari lima juta orang adalah pemegang fidusia.
Penunjukan AIF
Pusat Studi Fidusia menawarkan kelas dan program pelatihan berbasis web bagi mereka yang bercita-cita untuk mendapatkan sebutan AIF.Kursus satu hari menggabungkan instruksi kelas dan berbasis web, dan program berbasis web dapat diselesaikan selama 90 hari. Mereka yang baru di bidang studi fidusia mungkin ingin mempertimbangkan manfaat dari diskusi yang hidup yang dapat terjadi di pengaturan kelas, serta kesempatan untuk mengajukan pertanyaan.
Dua Puluh Dua Praktik yang Bijaksana
Program AIF memberikan instruksi rinci tentang bagaimana mematuhi standar perawatan fidusia dan memperkenalkan peserta ke22 Praktik Investasi yang Berhati-hati yang dikembangkan oleh Foundation for Fiduciary Studies. Praktik ini menggabungkan “persyaratan minimum undang-undang terkait dengan praktik terbaik industri.” Para pemegang fidusia mungkin yakin bahwa mereka memenuhi kewajiban mereka dengan berpegang pada praktik-praktik ini. Seorang klien akan mendapatkan keuntungan dari menggunakan keahlian seorang penasihat dengan sebutan AIF, karena penasihat akan memegang standar keunggulan yang mungkin tidak dipatuhi oleh orang lain.
Penunjukan AIFA
Program AIFA, tingkat keahlian fidusia berikutnya, adalah kursus kelas tiga hari yang ditawarkan kepada lulusan program AIF.Kursus ini mengembangkan setiap ‘praktik kehati-hatian’ dan mengajarkan peserta bagaimana mengevaluasi kepatuhan pemegang fidusia dengan praktik-praktik ini, yang membuat mereka memenuhi syarat untuk mengesahkan kesesuaian organisasi dengan ‘standar keunggulan fidusia’, sebagaimana didefinisikan oleh Foundation for Fiduciary Studies.Dengan memperoleh sertifikasi ini, organisasi semacam itu menunjukkan kepada peserta program pensiun, investor, atau donor bahwa mereka mempertahankan — dan pengelolaan uang mereka — dengan standar tertinggi.
Meskipun lulusan kedua program dapat memperoleh apresiasi dan pengetahuan tentang praktik investasi yang bijaksana, melalui pencapaiannya mereka juga memperoleh kredibilitas. Bisnis penasihat investasi sangat kompetitif , dan prospek sering mengevaluasi beberapa penasihat sebelum memilih satu. Dengan menghabiskan waktu dan uang untuk pendidikan lebih lanjut, penasihat menunjukkan kesediaan mereka untuk mendapatkan keahlian yang diperlukan untuk memenuhi tanggung jawab fidusia mereka kepada klien mereka.
Referensi cepat
AIFA mengidentifikasi area ketidaksesuaian dan peluang untuk perbaikan.
Persepsi Publik
Seiring dengan tumbuhnya kesadaran publik tentang tanggung jawab fidusia, demikian pula dengan kesempatan untuk berkonsultasi tentang masalah fidusia. AIFA berada pada posisi yang tepat untuk memanfaatkan peluang ini. Untuk organisasi yang ingin memastikan bahwa proses investasi mereka memenuhi standar perawatan fidusia, AIFA dapat melakukan penugasan konsultasi untuk mengidentifikasi area ketidaksesuaian, dan peluang untuk perbaikan.
Misalnya, jika Anda pernah memiliki kesempatan untuk menyaksikan cara kerja komite investasi dari sebuah organisasi amal kecil atau rencana pensiun bisnis kecil , Anda mungkin mengamati kurangnya proses terstruktur dan langkah-langkah yang ditentukan untuk pengambilan keputusan. Pendekatan penilaian AIFA menawarkan metode unik untuk membantu membawa struktur dan organisasi ke proses yang mungkin rentan terhadap anggota komite yang nakal atau penyedia layanan investasi yang terlalu bersemangat.
Sertifikat Keunggulan Fidusia
Untuk organisasi yang yakin akan kepatuhan mereka terhadap standar perawatan fidusia, mereka yang memiliki penunjukan AIFA dapat memberikan penilaian yang menghasilkan Sertifikasi Keunggulan Fidusia.Sertifikasi ini dapat digunakan oleh organisasi untuk menunjukkan tingkat kepengurusan yang tinggi, yang mensyaratkan bahwa kepentingan para peserta — calon donor, peserta rencana pensiun, atau pihak lain yang berkepentingan — ditempatkan di atas kepentingan organisasi.
Imbalan Pendidikan Berkelanjutan
Dengan lebih banyak uang daripada yang pernah dipercayakan kepada pemegang fidusia wakaf amal, rencana pensiun, dan penasihat investasi, publik ingin tahu bahwa uangnya dikelola dengan hati-hati. Meningkatnya kesadaran akan kewajiban fidusia meningkat setiap kali contoh pelanggaran fidusia yang mengerikan terungkap — seperti dalam kasus yang melibatkan rencana pensiun Enron .
Dalamkasus Enron , pemegang fidusia — termasuk eksekutif puncak dan dewan direksi perusahaan — gagal memenuhi kewajiban fidusia mereka untuk menempatkan kepentingan peserta rencana di atas kepentingan mereka sendiri.Di antara banyak kegagalan fidusia yang didokumentasikan oleh gugatan yang diajukan oleh Departemen Tenaga Kerja AS, mereka dengan ceroboh menginvestasikan kontribusi yang sesuai di saham perusahaan, menyesatkan karyawan tentang kesehatan perusahaan, dan mendorong mereka untuk berinvestasi di lebih banyak saham Enron, bahkan ketika mereka mengetahui perusahaan sedang merosot.Melalui tindakan ini dan tindakan lainnya, mereka menghancurkan dana pensiun karyawan mereka.
Garis bawah
Menanggapi meningkatnya kesadaran akan tugas fidusia, anggota parlemen mengeluarkan Undang-Undang Perlindungan Pensiun tahun 2006 , yang menyoroti penasihat fidusia, dengan ketentuan yang mengharuskan audit tahunan oleh ahli yang berhati-hati. AIFA memenuhi syarat untuk melakukan jasa audit atas pengaturan nasihat investasi yang memenuhi syarat yang ditawarkan kepada peserta program pensiun.
Meningkatnya kesadaran publik, peningkatan regulasi, dan sejumlah besar uang yang dipercayakan kepada pemegang fidusia telah menciptakan badai yang sempurna bagi para penasihat yang, melalui sebutan AIF dan AIFA, dapat menetapkan diri mereka sebagai ahli fidusia.