3 Indeks dana dengan rasio pengeluaran terendah

Reksa dana indeks adalah jenis dana yang menginvestasikan semua, atau hampir semua, dari total asetnya dalam sekuritas yang terdiri dari indeks dasarnya. Reksa dana indeks menggunakan strategi investasi pasif dan dengan demikian cenderung memiliki rasio perputaran rendah dan biaya rendah .

Dana yang menerapkan strategi pengindeksan membutuhkan lebih sedikit manajemen portofolio dan perdagangan aktif, yang meminimalkan biaya operasionalnya. Reksa dana indeks dengan rasio pengeluaran rendah bermanfaat bagi investor jangka panjang yang berusaha melacak indeks dan mendapatkan eksposur ke segmen pasar tertentu dari waktu ke waktu.

Apa 3 Indeks dana dengan rasio pengeluaran terendah?

Rasio pengeluaran dan biaya manajemen adalah bagian dari perdebatan yang sedang berlangsung tentang pemberian dana pasif terhadap dana aktif di pasar. Jumlah dana indeks yang terus meningkat terus dikembangkan di pasar termasuk evolusi dana indeks beta cerdas yang berupaya mereplikasi indeks yang disesuaikan.


Sampai saat ini, perdebatan tentang nilai tambah dari manajemen aktif versus keuntungan dari dana yang dikelola secara pasif terus berlanjut. Rasio pengeluaran seringkali menjadi salah satu faktor kunci yang dapat mempengaruhi investor untuk memilih investasi dana pasif daripada manajer aktif ketika mencari pilihan investasi yang ditargetkan.

Per Oktober 2020, tiga reksa dana berikut termasuk reksa dana dengan rasio biaya terendah seperti dilansir Morningstar. Dana ini dipilih berdasarkan rasio biaya, ketersediaan investasi ritel, dan eksposur pasar yang luas.

1. Dana Indeks Fidelity 500 (FXAIX)

Fidelity 500 Index Fund (FXAIX) adalah dana kelas investor yang dipasarkan oleh Fidelity dengan rasio biaya bersih 0,015%.  Dana melacak kepemilikan dan pengembalian Indeks S&P 500.Dana tersebut menginvestasikan setidaknya 80% dari total asetnya di Indeks S&P 500.  Dana tersebut tidak membutuhkan investasi minimum.Pada 19 Oktober 2020, ia memiliki pengembalian satu tahun sebesar 15,14% versus 16,53% untuk Indeks S&P 500.

2. The Vanguard Value Index Fund Investor Shares (VIVAX)

Dana Saham Investor Vanguard Value Index Fund dipasarkan oleh Vanguard.  Ini melacak kepemilikan dan kinerja CRSP US Large Cap Value Index.Dana tersebut memiliki rasio biaya bersih 0,17%.Itu memang membutuhkan investasi minimal $ 3.000.Pada 19 Oktober 2020, reksa dana tersebut memiliki pengembalian satu tahun sebesar -3,43%, seperti halnya Indeks.


3. Dana Indeks Obligasi AS Fidelity (FXNAX)

Fidelity US Bond Index Fund termasuk dalam kategori “Obligasi Jangka Menengah” Morningstar.Dana tersebut difokuskan pada investasi obligasi AS.Ini memiliki rasio biaya 0,025% dan tidak memerlukan investasi minimum.

Dana tersebut menginvestasikan setidaknya 80% asetnya pada obligasi di Indeks Obligasi Agregat AS Bloomberg Barclays.Pada 20 Oktober 2020, pengembalian satu tahun adalah 7,06% versus 6,98% untuk benchmark.Pengembalian tiga tahun adalah 5,23% versus 5,24% untuk patokan.

Garis bawah

Dana ini harus diperdagangkan dengan platform afiliasi mereka yang merupakan faktor yang membantu menjaga rasio pengeluaran tetap rendah. Akses terbatas namun mudah melalui platform perdagangan Fidelity dan Vanguard membantu membatasi banyak distribusi dan biaya 12b-1, sehingga biaya tetap rendah bagi investor.