2% Aturan

Apa 2% Aturan?

Aturan 2% adalah strategi investasi di mana investor mengambil risiko tidak lebih dari 2% dari modal mereka yang tersedia pada satu perdagangan. Untuk menerapkan aturan 2%, investor pertama-tama harus menghitung berapa 2% dari modal perdagangan mereka yang tersedia: ini disebut sebagai modal berisiko (CaR). Biaya pialang untuk membeli dan menjual saham harus diperhitungkan dalam perhitungan untuk menentukan jumlah modal maksimum yang diizinkan untuk berisiko. Risiko maksimum yang diizinkan kemudian dibagi dengan jumlah stop-loss untuk menentukan jumlah saham yang dapat dibeli.

Bagaimana Aturan 2% Bekerja

Aturan 2% adalah batasan yang diberlakukan investor pada aktivitas perdagangan mereka agar tetap dalam parameter manajemen risiko yang ditentukan. Misalnya, seorang investor yang menggunakan aturan 2% dan memiliki akun perdagangan $ 100.000, berisiko tidak lebih dari $ 2.000 – atau 2% dari nilai akun – pada investasi tertentu. Dengan mengetahui berapa persentase modal investasi yang mungkin dipertaruhkan, investor dapat bekerja mundur untuk menentukan jumlah total saham yang akan dibeli. Investor juga dapat menggunakan perintah stop-loss untuk membatasi risiko penurunan.

Jika kondisi pasar berubah, investor dapat menerapkan stop order untuk membatasi eksposur downside mereka ke kerugian yang hanya mewakili 2% dari total modal perdagangan mereka. Bahkan jika seorang trader mengalami sepuluh kerugian berturut-turut, dengan menggunakan strategi investasi ini, mereka hanya akan menarik akun mereka turun sebesar 20%. Aturan 2% dapat digunakan dalam kombinasi dengan strategi manajemen risiko lainnya untuk membantu menjaga modal pedagang. Misalnya, seorang investor dapat berhenti berdagang untuk bulan tersebut jika jumlah modal maksimum yang diizinkan yang mereka bersedia ambil risiko telah terpenuhi.

Menggunakan Aturan 2% dengan Perintah Stop Loss

Misalkan seorang pedagang memiliki akun perdagangan $ 50.000 dan ingin berdagang Apple, Inc. ( AAPL ). Dengan menggunakan aturan 2%, pedagang dapat mengambil risiko modal $ 1.000 ($ 50.000 x 0,02%). Jika AAPL diperdagangkan pada $ 170 dan pedagang ingin menggunakan stop loss $ 15, mereka dapat membeli 67 saham ($ 1.000 / $ 15). Jika ada biaya komisi putaran $ 25, pedagang dapat membeli 65 saham ($ 975 / $ 15).

Dalam praktiknya, pedagang juga harus mempertimbangkan biaya selip dan risiko kesenjangan. Ini dapat mengakibatkan peristiwa yang membuat potensi kerugian secara signifikan lebih besar dari 2%. Misalnya, jika pedagang menahan posisi AAPL semalam dan dibuka pada $ 140 keesokan harinya setelah pengumuman pendapatan, ini akan menghasilkan kerugian 4% ($ 1.000 / $ 30).