Penasihat kekurangan perencanaan suksesi

Salah satu kunci yang menjadi fokus banyak studi yang dilakukan oleh Fidelity Investments pada tahun 2015 mengungkapkan bahwa meskipun sekitar dua pertiga dari setiap firma penasihat ingin mengubah kepemilikan secara internal, hanya sekitar seperempat dari mereka yang memiliki penerus yang jelas. Hanya 40% dari mereka yang memiliki rencana suksesi apa pun. Perbedaan ini dapat menyebabkan pergolakan substansial dalam industri keuangan jika penasehat gagal mengambil langkah material untuk memperbaiki situasi.

Apa Penasihat kekurangan perencanaan suksesi?

Penasihat yang mendekati usia pensiun harus secara aktif mencari satu atau lebih penerus untuk bisnis mereka. Jika mereka tidak memiliki pembeli yang ditunjuk atau penerus lain yang siap untuk turun tangan ketika mereka pergi, maka mereka mungkin akhirnya melakukan tindakan merugikan yang substansial kepada klien mereka. Studi Fidelity juga menunjukkan bahwa lebih dari sepertiga dari semua penasihat di pasar saat ini akan meninggalkan bisnis dalam sepuluh tahun ke depan, dan banyak di antaranya memiliki praktik yang besar dan mapan. Yang lebih meresahkan adalah kenyataan bahwa dari perusahaan-perusahaan yang disurvei, sekitar setengahnya mengatakan bahwa staf mereka tidak akan, atau tidak akan mampu mengambil alih mereka ketika mereka pergi. Dan dapat memakan waktu lima hingga sepuluh tahun untuk mempersiapkan seseorang untuk mengambil alih bisnis, jadi mereka yang tidak memiliki strategi suksesi yang sudah dipetakan perlu mengambil tindakan sekarang. (Untuk lebih lanjut, lihat: FA Harus Mempertimbangkan Klien ke dalam Rencana Suksesi .)

Langkah pertama adalah menentukan dengan tepat keterampilan dan kemampuan apa yang dibutuhkan penerus dan apakah itu akan diajarkan kepada karyawan saat ini atau dicari dari pembeli eksternal. Dan jika seorang karyawan internal telah menyatakan minatnya untuk membeli praktik di beberapa titik, sekarang mungkin saat yang tepat untuk mulai membahas opsi pembiayaan, yang akan memberi pembeli yang lebih muda lebih banyak waktu untuk bersiap.

Studi Fidelity juga mengungkapkan bahwa persentase yang lebih tinggi dari praktik paling sukses disiapkan di bidang ini, dengan lebih dari setengahnya memiliki rencana suksesi. Persentase yang lebih tinggi juga telah mengambil langkah nyata untuk membangun rencana suksesi dalam tiga tahun terakhir, dan hampir tiga perempat dari perusahaan ini memiliki mekanisme yang kuat yang dapat memberikan penilaian untuk praktik mereka saat diperlukan (dibandingkan dengan sekitar 60 % dari perusahaan lain). (Untuk lebih lanjut, lihat: Cara Membuat Rencana Suksesi Bisnis .)

Suksesi Klien

Masalah utama lainnya yang terkait dengan dilema suksesi penasehat adalah demografi klien penasehat saat ini. Lebih dari seperlima dari semua klien saat ini berusia di atas 70 tahun, dan klien ini secara gabungan memiliki lebih dari seperempat aset perusahaan yang disurvei di bawah manajemen. Calon penerus penasihat perlu berusaha mengenal anak-anak mereka dan ahli waris lainnya sebelum mereka mewarisi kekayaan orang tua mereka. Menjembatani kesenjangan generasi ini dengan klien dapat membantu penasihat penerus untuk menghasilkan pendapatan berkelanjutan dari praktik yang mereka beli atau warisi. (Untuk lebih lanjut, lihat: Tip Teratas untuk Mempersiapkan Praktik Penasihat Anda untuk Dijual .)

Garis bawah

Penasihat yang telah mengabdikan karier mereka untuk membangun praktik mereka perlu memastikan bahwa klien mereka dijaga saat mereka pindah. Setiap firma penasihat perlu memiliki gagasan yang jelas tentang apa yang harus dapat dilakukan penerus untuk menjalankan bisnis dan mulai mengambil langkah nyata untuk menerapkan rencana suksesi yang jelas. (Untuk lebih lanjut, lihat: Tips Manajemen dari Penasihat Keuangan Teratas .)