Siapa pesaing utama Charles Schwab?

Charles Schwab adalah perusahaan jasa keuangan yang beroperasi melalui berbagai anak perusahaan untuk menyediakan manajemen aset, pialang diskon, perbankan, dan layanan konsultasi. Pesaing terdekatnya di sektor pialang diskon termasuk Fidelity, TD Ameritrade, E * TRADE dan Interactive Brokers. Manajemen aset dan layanan konsultasi Schwab mengadu domba dengan perusahaan besar di sektor ini seperti Goldman Sachs. Penawaran reksa dana semakin kompetitif dalam hal biaya dibandingkan pemain terkenal seperti Vanguard.

Apa Siapa pesaing utama Charles Schwab?

  • Charles Schwab adalah salah satu firma keuangan terbesar di Amerika yang berfokus pada investor individu.
  • Perusahaan ini adalah salah satu yang pertama menawarkan layanan pialang diskon
  • Schwab menawarkan berbagai layanan keuangan termasuk dan produk, termasuk ETF dan reksa dana.
  • Schwab juga menyediakan layanan konsultasi dan perbankan untuk individu.

Charles Schwab: Sejarah dan Keuangan

Di masa-masa awalnya, Charles Schwab membuat namanya terkenal sebagai salah satu layanan pialang diskon pertama dan terkemuka di dunia, dan segmen ini tetap menjadi bagian besar dari bisnis perusahaan. Perusahaan terus menawarkan berbagai layanan pialang melalui anak perusahaannya, Charles Schwab & Co. Ini juga mengoperasikan Schwab Bank, bank tabungan federal di Reno, Nevada, yang didirikan pada tahun 2003.


Schwab juga mengelola lini reksa dana dan dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) sendiri, yang semuanya tersedia untuk kliennya di samping penawaran pihak ketiga. Dana ini dapat dibeli melalui salah satu jenis akun yang ditawarkan Schwab termasuk akun pialang fitur lengkap, rekening pensiun individu (IRA) atau 529 rekening tabungan perguruan tinggi. Swiss melayani pelanggan melalui telepon, online atau di 365 kantor cabang fisiknya.

Schwab berkembang secara agresif ke dalam manajemen aset dan layanan konsultasi investasi. Pada 31 Agustus 2019, Schwab memegang $ 3,7 triliun aset klien yang dikelola. Ia juga memiliki 12,1 juta akun perantara aktif, 1,7 juta peserta program pensiun perusahaan dan 1,4 juta rekening bank. Pada tahun 2018, Schwab memperoleh $ 4,5 miliar pendapatan operasional dari pendapatan $ 10,99 miliar.

Referensi cepat

Pada 3 Oktober 2019, Schwab mengumumkan tidak akan lagi membebankan komisi perdagangan untuk saham dan ETF di AS

Pesaing terdekat perusahaan di sektor pialang diskon adalah Fidelity, E * TRADE dan TD Ameritrade. Pada 3 Oktober 2019, Schwab mengumumkan bahwa mereka tidak akan lagi membebankan komisi perdagangan untuk saham dan ETF di AS, yang menyumbang pendapatan tahunan $ 80- $ 100 juta. E * TRADE, TD Ameritrade, dan Ally Financial mengikutinya.


Aset Dalam Manajemen

Schwab juga memimpin para pesaingnya dalam total aset klien yang dikelola (AUM). Pada akhir tahun 2018, Schwab mengelola lebih dari $ 3,25 triliun aset klien, sementara T. Rowe Price hanya memiliki $ 1,03 triliun dalam aset klien dan TD Ameritrade $ 1,3 triliun dalam aset klien yang dikelola.

Ekspansi Schwab ke sektor pasar tambahan berarti akan menghadapi persaingan yang meningkat dari pemain besar yang sudah mapan, termasuk perusahaan perbankan investasi seperti Goldman Sachs.

Kapitalisasi pasar Goldman Sachs pada 1 Oktober 2019 adalah $ 73,3 miliar, jauh lebih banyak daripada Schwab $ 50 miliar selama periode waktu yang sama. Namun pada saat yang sama, untuk Q2 2018, Goldman Sachs memiliki lebih dari $ 1,54 triliun dalam aset yang dikelola, kira-kira setengah dari AUM Schwab $ 3,25 triliun. Meskipun Goldman tidak menawarkan layanan pialang diskon, ia bersaing dengan Swiss dalam layanan perbankan dan konsultasi.

Reksa Dana dan ETF

Klien Swiss memiliki akses ke 175 ETF bebas komisi dan lebih dari 3.500 reksa dana OneSource, yang tidak membawa beban dan tidak ada biaya transaksi. Sebagai perbandingan, TD Ameritrade menawarkan 296 penawaran ETF bebas komisi dan akses ke lebih dari 11.000 reksa dana, di mana hampir 2.000 di antaranya tidak membawa biaya transaksi dan tanpa beban. Sementara itu, Fidelity menawarkan lebih dari 10.000 reksa dana, 3.375 di antaranya tidak memiliki biaya transaksi, dan banyak di antaranya tidak memiliki beban. Pedagang kesetiaan juga memiliki akses ke 84 ETF bebas komisi. Ally Invest menawarkan 8.095 reksa dana kepada investor baru. Dari jumlah tersebut, 1.672 dana tidak memiliki beban. Selain itu, pelanggan yang melakukan 30 atau lebih perdagangan dalam satu kuartal mendapatkan komisi perdagangan mereka turun menjadi $ 3,95 untuk perdagangan saham dan ETF dan hanya 50 sen untuk kontrak opsi.

Penawaran ETF Schwab juga sangat kompetitif dalam hal biaya manajemen dan rasio pengeluaran, dengan dana indeks yang cocok atau melebihi orang-orang seperti Vanguard dan Fidelity.

Penelitian

Melalui Schwab, pelanggan mendapatkan akses ke laporan saham gratis dari Morningstar, S&P Capital IQ, Thomson Reuters, Credit Suisse, dan lainnya. Fidelity juga menawarkan seperangkat alat penelitian dengan penelitian berkualitas tinggi. Tetapi TD Ameritrade menawarkan pilihan penelitian investasi pihak ketiga independen terbesar dari total 13 perusahaan (Standard & Poor’s, Morningstar, Jaywalk, TheStreet, dll.) 

Untuk pembuatan grafik, situs web Ally Invest menawarkan penawaran yang luar biasa. Indikator teknis atas dan bawah dapat ditambahkan ke grafik, bersama dengan acara perusahaan, seperti perpecahan, pendapatan, dan dividen. Perbandingan dapat dilakukan untuk saham, indeks, dan komoditas – fitur yang langka. Pelanggan memiliki pilihan gaya grafik, yang meliputi gunung, batang OHLC, dan tempat lilin. 

Pelayanan pelanggan

Pelanggan Swiss dapat memperoleh dukungan melalui sistem obrolan online, telepon, faks, atau email. Layanan telepon dikelola 24 jam sehari, 7 hari seminggu, dan perwakilannya biasanya terlatih dengan baik.