Trustor

Apa Trustor?

Seorang wali adalah individu atau organisasi yang memberikan dana atau aset kepada orang lain. Wali melakukan ini dengan mengalihkan wali pihak ketiga, yang memelihara aset untuk kepentingan penerima.

BREAKING DOWN Trustor

Disebut juga sebagai pemberi , wali adalah pihak yang umumnya mendonasikan atau menghadiahkan aset kepada orang lain.

Misalnya, SEC publik Formulir 3 untuk Perangkat Lunak Paycom, diajukan pada 26 April 2018, merinci pernyataan kepemilikan sekuritas dari orang dalam perusahaan Bradley Scott Smith. Formulir tersebut mencatat bahwa Tn. Smith memegang sekuritasnya di Bradley Scott Smith Revocable Trust, per 30 Oktober 2017. Kepercayaan ini menguntungkan Tn. Smith, pasangannya, dan anak-anaknya. Mr. Smith adalah wali akun tersebut. Pasangannya adalah wali amanat.

Konsep fiduciary duty merupakan inti dari hubungan antara wali amanat dan wali amanat. Wali mentransfer fidusia-nya kepada wali amanat ketika menyerahkan asetnya. Para pemegang fidusia secara hukum diberi wewenang untuk memiliki aset yang dipercayakan kepada orang lain dan diwajibkan untuk mengelola aset tersebut untuk kepentingan orang lain daripada untuk keuntungannya sendiri.

Hampir tidak perlu dikatakan lagi bahwa wali amanat, administrator pensiun, kustodian, dan penasihat investasi semuanya dilarang terlibat dalam perilaku curang atau manipulatif apa pun saat bekerja dengan penerima manfaat.

Hubungan Sulit Antara Trustor dan Trustee

Meskipun perwalian biasanya dibuat untuk memberi manfaat bagi mereka yang akan mewarisi keluarga atau kekayaan lainnya, terkadang hubungan ini dapat menjadi buruk, menciptakan situasi hukum dan etika yang menantang. Misalnya, dalam kasus keluarga Rollins (pendiri perusahaan pengendalian hama Rollins Inc.), gugatan seputar kepercayaan keluarga terungkap setelah wali keluarga, O. Wayne Rollins, meninggal pada tahun 1991. Sembilan cucunya melawan ayah dan paman (yang disebut wali) di pengadilan selama hampir satu dekade tentang bagaimana perwalian itu ditangani. Para cucu mengklaim bahwa ayah dan paman mereka melanggar dokumen kepercayaan dan mengalihkan lebih banyak kekuasaan kepada diri mereka sendiri, alih-alih bertindak sebagai pemegang fidusia sejati dan mendistribusikan kekayaan secara merata di antara semua cucu.

Ada beberapa cara tambahan di mana situasi kepercayaan bisa menjadi jauh lebih rumit daripada yang dimaksudkan oleh trustor. Tidak hanya investasi dalam trust berkinerja buruk, meninggalkan penerima manfaat tanpa aset yang mereka harapkan, tetapi wali dapat mengubah pikiran mereka tentang bagaimana mereka ingin kepercayaan mereka didistribusikan atau investasi dikelola. Dalam trust yang dapat dibatalkan, ini dapat dilakukan; akan tetapi, jika kepercayaan tidak dapat dibatalkan, akan menjadi sangat sulit jika bukan tidak mungkin untuk membuat perubahan bahkan jika para wali menyesali keputusan mereka.