Spesialis Anti Pencucian Uang Bersertifikat (CAMS)

Apa Spesialis Anti Pencucian Uang Bersertifikat (CAMS)?

Seorang Spesialis Anti Pencucian Uang (CAMS) bersertifikat adalah seorang profesional yang ahli dalam melacak uang tunai yang berasal dari penipuan atau kejahatan lain tetapi telah mengalami manuver keuangan yang kompleks untuk mengaburkan asal-usulnya. Dari hari ke hari, pekerjaan profesional CAMS difokuskan untuk mencegah aktivitas semacam itu menyelinap ke dalam sistem perbankan global.

Poin Penting

  • Profesional CAMS dilatih untuk mengenali upaya menggunakan lembaga keuangan AS untuk tujuan pencucian uang.
  • Bank, pialang, perusahaan besar, dan pemerintah federal semuanya mempekerjakan profesional CAMS.
  • Pekerjaan mereka sering kali disusun sesuai dengan Undang-Undang Kerahasiaan Bank, undang-undang tahun 1970 yang mewajibkan lembaga keuangan untuk bekerja sama dalam memerangi pencucian uang.

Penjahat modern menyimpan uang mereka di bank, seperti orang lain, tetapi uang itu datang ke sana melalui serangkaian transaksi keuangan yang sengaja dibuat rumit untuk menyembunyikan asal-usulnya. Melalui manipulasi lebih lanjut, uang tersebut kemudian disediakan bagi penjahat dari sumber yang tampaknya sah.


Memahami Spesialis CAMS

Seorang spesialis anti pencucian uang dilatih untuk mendeteksi, menyelidiki, dan mengungkap kejahatan keuangan.

Association of Certified Anti-Money Laundering Specialists (ACAMS) menawarkan kursus dan sertifikasi dalam spesialisasi ini. Calon ujian harus memenuhi persyaratan kelayakan tertentu terkait latar belakang pendidikan dan pengalaman kerja.

Spesialis anti pencucian uang mungkin memiliki jabatan yang berbeda, seperti petugas kepatuhan perbankan, konsultan keuangan, atau analis Bank Secrecy Act. Mereka dipekerjakan oleh lembaga keuangan atau rumah perantara, perusahaan besar, dan pemerintah federal.

Sejarah Singkat Pencucian Uang

Di AS, pencucian uang menjadi masalah selama era Larangan pada tahun 1930-an, ketika sindikat kejahatan menjadi kaya dan kuat yang menjual alkohol impor secara ilegal. Pencucian uang adalah solusi untuk masalah sederhana: Bagaimana penjahat yang tidak memiliki sarana pendukung yang jelas menjelaskan segepok uang tunai dan gaya hidup mewah?

Referensi cepat

Pengedar narkoba dan teroris adalah salah satu target utama investigasi pencucian uang.


Jawabannya, sering kali, adalah membuka etalase untuk bisnis yang mungkin atau mungkin tidak benar-benar melakukan bisnis apa pun. Sejumlah faktur palsu dapat dibuat untuk memperhitungkan gumpalan uang yang sebenarnya berasal dari pembuatan rum.

Di zaman modern, sistem perbankan global memungkinkan dan seringkali membutuhkan manuver yang jauh lebih canggih, tetapi hasil akhirnya sama. Penjahat memiliki penjelasan yang masuk akal tentang dari mana semua uang itu berasal atau, paling buruk, telah menciptakan kebingungan sehingga tidak ada yang tahu pertanyaan apa yang harus diajukan.

Persyaratan peraturan

Respon lembaga keuangan dan perusahaan terhadap masalah pencucian uang seringkali disusun sesuai dengan Bank Secrecy Act tahun 1970. Undang-undang ini, yang juga dikenal sebagai UU Pelaporan Mata Uang dan Transaksi Asing, mengharuskan lembaga keuangan untuk bekerja sama dengan upaya pemerintah untuk memerangi pencucian uang.

Undang-Undang Kerahasiaan Bank mendapat semacam pembaruan pada tahun 2001 dengan Undang-Undang Patriot, yang menambahkan peraturan yang bertujuan untuk menggagalkan pencucian uang oleh kelompok teroris. Tindakan tersebut memastikan bahwa ada jejak kertas atau, lebih mungkin, jejak elektronik untuk setiap transaksi perbankan yang cukup besar.

Patriot Act adalah jawaban atas fakta bahwa para penjahat juga telah berubah. Saat ini, bukan hanya pengedar narkoba tetapi teroris yang memiliki banyak uang yang perlu dicuci.