4 Dana Stok Pembayaran Dividen atas

Ada suatu masa ketika saham yang membayar dividen menjadi ketinggalan zaman. Perusahaan terpanas, dikatakan, naik begitu cepat dalam harga sehingga mereka tidak perlu membayarnya. Dividen adalah untuk perusahaan-perusahaan lama yang sudah mapan.

Saat itu adalah gelembung saham teknologi, dan kita semua tahu bagaimana itu berakhir.

Waktu telah berubah. Apple membayar dividen 0,73% per saham. Microsoft membayar dividen 0,43% per saham. Amazon tidak membayar dividen, tetapi merasakan tekanan untuk membayar. Perusahaan yang membayar dividen, menurut definisi, adalah perusahaan yang menghasilkan keuntungan telah mengumpulkan banyak uang tunai, dan membagikannya dengan investor mereka.

Bagi investor tersebut, dividen adalah aliran pendapatan atau, bahkan lebih baik, investasi ulang yang membebankan biaya turbo pada pengembalian portofolio dalam jangka panjang.

Apa 4 Dana Stok Pembayaran Dividen atas?

Bagi investor yang tidak suka terbang sendiri, dana dividen menawarkan cara untuk berinvestasi di saham pembayar dividen di perusahaan yang memiliki potensi pertumbuhan jangka panjang.

Bagaimana Anda memilih yang terbaik dari yang lain? Lihatlah kinerja reksa dana, jangka panjang dan terkini. Periksa bagaimana kinerja itu dibandingkan dengan tolok ukurnya, dan terhadap indeks pasar yang lebih luas. Perhatikan biaya dana untuk memastikan keuntungan Anda tidak terkikis.

Di bawah ini adalah empat reksa dana yang berfokus pada investasi pada perusahaan solid yang menghasilkan dividen yang baik. Semuanya menunjukkan pengembalian tahunan rata-rata yang sangat baik selama periode 10 tahun. Semua memiliki biaya rendah. Semua berkinerja baik dibandingkan dengan tolok ukur mereka.

Dan semuanya terlihat sangat jelek untuk periode 12 bulan yang berakhir pada 27 Februari 2019, periode waktu yang digunakan di bawah ini untuk perbandingan kinerja tahun ke tahun.

Selama periode 12 bulan yang sama, Indeks S&P 500 turun 4,38%. Indeks Industri Dow Jones naik 5,27%. Investasi jangka panjang bukanlah untuk menjadi lemah hati.

ETF Apresiasi Dividen Pelopor (VIG)

Banyak investor menyukai dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) karena mereka menawarkan eksposur ke berbagai sekuritas sambil menjaga biaya seminimal mungkin. Menurut definisi, ETF melacak indeks pasar tertentu dengan tujuan mencocokkan kinerjanya. Mereka mudah diikuti karena diperdagangkan seperti saham. Dan, mereka memiliki biaya rendah karena tidak dikelola secara aktif.

ETF Vanguard Dividend Appreciation menggunakan NASDAQ US Dividend Achievers Select sebagai tolok ukurnya. Kepemilikan dalam ETF ini sangat luas dengan konsentrasi terbesar di industri, barang konsumsi, layanan konsumen, dan teknologi. Kepemilikan terbesarnya ada di saham Microsoft, Walmart, dan Johnson & Johnson.

VIG memiliki rasio biaya 0,08%.

Pengembalian Tahunan Rata-rata

Di bawah ini adalah pengembalian indeks dibandingkan dengan tolok ukurnya, per 27 Februari 2019. ( Pengembalian indeks benchmark dicetak miring. )

ETF Apresiasi Dividen Vanguard ( NASDAQ US Dividend Achievers Select )

  • Satu tahun: -2.02 ( -1.98 )
  • 10-tahun: 11.70 ( 11.81 )

Dana Pendapatan Dividen Ekuitas Fidelity (FEQTX)

The Fidelity Equity Dividen Income Fund adalah reksa dana yang dikelola secara aktif yang bertujuan untuk melebihi hasil Indeks S & P 500. Ia menggunakan Russell 3000, indeks pasar saham yang luas, sebagai patokannya.

FEQTX biasanya menginvestasikan 80% asetnya pada saham yang menawarkan dividen dan memiliki potensi apresiasi modal jangka panjang. Sekitar 85% kepemilikannya ada di saham Amerika, dipimpin oleh Verizon, Wells Fargo, dan Chevron.

FEQTX memiliki rasio biaya bersih tahunan sebesar 0,62%.

Pengembalian Tahunan Rata-rata

Di bawah ini adalah pengembalian indeks dibandingkan dengan tolok ukurnya, per 27 Februari 2019. ( Pengembalian indeks benchmark dicetak miring. )

Dana Pendapatan Dividen Ekuitas Fidelity ( Russell 3000 )

  • Satu tahun: -9,74% (- 8,58% )
  • 10 tahun: 10.25 ( 11.12% )

Saham Investor Dana Pendapatan Ekuitas Vanguard (VEIPX)

Vanguard Equity Income Fund berinvestasi terutama pada saham-saham berkapitalisasi menengah dan besar yang dinilai rendah yang membayar tingkat pendapatan dividen di atas rata-rata dibandingkan dengan pesaing mereka. Ini terutama berinvestasi dalam sekuritas ekuitas AS dan hanya mengalokasikan 9,1% dari portofolionya untuk sekuritas asing. Campuran saat ini banyak pada perawatan kesehatan, keuangan, dan kebutuhan pokok konsumen. Kepemilikan terbesarnya ada di saham JP Morgan Chase, Johnson & Johnson, dan Verizon.

VEIPX membebankan rasio biaya bersih tahunan sebesar 0,27%.

Pengembalian Tahunan Rata-rata

Di bawah ini adalah pengembalian indeks dibandingkan dengan tolok ukurnya, per 27 Februari 2019. ( Pengembalian indeks benchmark dicetak miring. )

Dana Pendapatan Ekuitas Vanguard ( Indeks Pendapatan Ekuitas Tersambung )

  • Satu tahun: -5.72 (- 5.85% )
  • 10 tahun: 12,17 ( 10,51% )

Dana Dividen & Pendapatan Strategis Fidelity (FSDIX)

Fidelity Strategic Dividend & Income Fund adalah dana yang dikelola secara aktif yang mencari perusahaan pembayar dividen yang solid tetapi menambahkan dosis obligasi ke dalam campurannya. Sekitar 70% dari total asetnya ada di saham biasa, tetapi mengalokasikan sebanyak 20% untuk obligasi korporasi. Saat ini, kepemilikan saham terbesarnya ada di sektor real estat, konsumen, dan perawatan kesehatan.

FSDIX mengenakan rasio biaya 0,71%.

Pengembalian Tahunan Rata-rata

Di bawah ini adalah pengembalian indeks dibandingkan dengan tolok ukurnya, per 27 Februari 2019. ( Pengembalian indeks benchmark dicetak miring. )

Dana Dividen & Pendapatan Strategis Fidelity ( Dividen Strategis Fidelity & Indeks Komposit Pendapatan )

  • Satu tahun: -4.49% (-2.47 % )
  • 10 tahun: 11,88% ( 11,79% )