• Tak Berkategori

Mengapa penasihat keuangan Anda harus menjadi CFP

Jika Anda tertarik untuk menyewa penasihat keuangan, Anda mungkin bertemu dengan seseorang yang memiliki singkatan CFP di samping namanya. CFP adalah singkatan dari perencana keuangan bersertifikat dan menunjukkan bahwa seseorang telah lulus ujian CFP, sehingga memenuhi persyaratan dewan CFP.

Dengan lebih dari 100 sertifikasi yang tersedia untuk profesional keuangan, penunjukan CFP menonjol.Salah satu persyaratan CFP yang paling menonjol adalah aspek fidusia — atau dapat dipercaya —.Ini mengamanatkan bahwa setiap CFP harus mengutamakan kebutuhan klien mereka di atas kebutuhan mereka sendiri.

Sebagian besar profesional keuangan tidak diharuskan melakukan ini, yang menjadikan CFP dan dewannya sebagai entitas yang penting dan unik dalam melindungi kepentingan konsumen.

Apa penasihat keuangan Anda harus menjadi CFP?

Dewan CFPbertanggung jawab untuk membedakan siapa yang dapat disertifikasi sebagai perencana keuangan .Dewan direksi memiliki hak untuk mencabut penetapan CFP dari siapa pun yang telah memperolehnya.


Poin Penting

  • Tidak setiap penasihat keuangan memiliki penunjukan CFP. 
  • Aspek fidusia dari penetapan CFP sangatlah penting. 
  • Ada banyak persyaratan, termasuk ujian 10 jam, untuk menjadi CFP.

“Setelah Anda lulus ujian CFP, dewan CFP terus memantau para penasihat,” kata Melissa Sotudeh, CFP dan direktur layanan penasihat di Halpern Financial. “Meskipun bukan badan pengatur dan tidak dapat menjatuhkan denda atau hukuman hukum, penasehat yang melanggar kode etik Dewan CFP akan dicabut sebutan CFP mereka dan dikeluarkan dari organisasi.”

Ketika Anda memiliki profesi yang bertanggung jawab untuk mengelola investasi bernilai jutaan dolar, Anda perlu memiliki otoritas yang bertanggung jawab untuk memastikan orang tidak menyalahgunakan kekuasaan mereka.

Referensi cepat

Penunjukan CFP melindungi konsumen dari penasihat keuangan predator yang ingin menghasilkan uang dengan cepat.

Sejarah Dewan CFP

Dewan CFP saat ini memiliki 17 anggota, profesional keuangan dari seluruh negeri.  CFP adalah profesi yang relatif baru;Dewan pertama kali menciptakan gagasan CFP pada 1970-an meskipun perencanaan keuangan telah ada sejak akhir Perang Dunia II.


Dewan CFP pertama kali dimulai pada tahun 1985 untuk mengesahkan perencana baru dan memastikan akan ada organisasi terpisah yang adil yang mengawasiprofesinya .

Pentingnya Penunjukan CFP

Tidak seperti beberapa sertifikat yang nilainya sedikit lebih tinggi dari kertas tempat mereka dicetak, penunjukan CFP adalah salah satu sertifikat keuangan paling bergengsi.

“Penunjukan CFP yang ditawarkan oleh dewan CFP adalah salah satu yang sebenarnya signifikan karena membutuhkan begitu banyak pekerjaan awal,” kata Sotudeh. “Biasanya dibutuhkan dari sembilan bulan hingga dua tahun studi.” 

Beberapa persyaratan CFP termasuk memiliki gelar sarjana dan mengambil kursus tentang sekitar 75 topik berbeda yang dicakup oleh ujian CFP.Ujian ini membutuhkan waktu 6 jam untuk diselesaikan danmemiliki 170 pertanyaan .Tingkat kelulusannya sekitar 67%.5

Ujian ini hanya ditawarkan tiga kali setahun, dan penting bagi pemula untuk melakukannya dengan benar — secara statistik, tingkat kelulusan terus menurun untuk peserta berulang.7  Anda juga diharuskan untuk bekerja di industri keuangan sebelum Anda memenuhi syarat untuk menerima lisensi CFP.  Ada persyaratan etika lain yang harus Anda pegang dan mereka yang sudah memegang sertifikat harus melalui persyaratan pendidikan berkelanjutan.10

Garis bawah

Baik Anda ingin mendapatkan lisensi CFP atau hanya mencari perencana keuangan , jangan berhemat pada penetapan CFP. Ketiga surat tersebut menunjukkan bahwa seseorang memenuhi syarat dalam perencanaan keuangan dan investasi, dan bahwa mereka memberikan manfaat fidusia yang jujur ​​kepada klien mereka. Tidak semua orang yang menyebut dirinya penasihat keuangan bisa mengatakan itu. Anda juga dapat memastikan untuk menyewa CFP berbayar yang tidak akan dibayar berdasarkan berapa banyak transaksi yang Anda lakukan.