Di Mana John C. Bogle Menyimpan Uang?

Tidak ada yang bisa menuduh John Clifton “Jack” Bogle malu menawarkan tip investasi. Dari rekomendasi buku hingga tips berinvestasi dan banyak lagi, Jack Bogle menawarkan pemikirannya tentang hampir setiap tren. Tapi apa sebenarnya alokasi asetnya? Dan apakah dia tetap setia pada nasihatnya sendiri?

Pendiri Vanguard membangun kerajaan dana berdasarkan prinsip-prinsip intinya dalam berinvestasi. Jika Anda membaca buku-buku John Jack Bogle atau mendengarkan wawancaranya, Anda akan melihat bahwa dia tidak pernah menyimpang satu gelar pun. Itu, dengan sendirinya, seharusnya memberi Anda gambaran yang cukup adil tentang di mana Bogle menyimpan uangnya, hingga dia meninggal pada 16 Januari 2019.

Meskipun publik mungkin tidak pernah tahu setiap nuansa di mana dan bagaimana pria itu berinvestasi, Anda bisa melihat sekilas portofolionya berdasarkan saran yang dia tawarkan. Nasihat itu tampaknya didasarkan pada apa yang akan dilakukan sendiri oleh Jack Bogle. Satu hal yang diketahui secara pasti adalah bahwa Bogle menginvestasikan 100% uangnya pada dana Vanguard. Teruslah membaca untuk mempelajari lebih lanjut tentang investasi pria itu dan apa yang terjadi dengan tanah miliknya .

Alokasi Aset Portofolio Jack Bogle

Pada 2015, Bogle mengungkapkan alokasi aset masa pensiunnya bergeser lebih ke alokasi 50/50, dengan 50% di ekuitas dan 50% di obligasi.Ini jauh dari alokasi standar 60/40 yang dia ikuti selama bertahun-tahun.

“Saya hanya menyukai gagasan memiliki jangkar ke arah angin,” kata Bogle.

Bogle mengatakan dia tidak percaya ada kebutuhan untuk jenis investasi atau kelas aset lain di luar ekuitas dan obligasi untuk melakukan diversifikasi.  Di luar portofolio pribadi dan pensiunnya, Bogle juga mengatakan bahwa dia berinvestasi di Vanguard Balanced Index (VBINX) untuk cucunya.

Mengenai portofolio non-pensiunnya, Bogle menunjukkan bahwa investasi ini dibagi dalam pembagian 80/20 antara obligasi dan saham.

Seperti Apa Alokasi Saham

Bogle memang mengikuti nasihatnya sendiri dalam hal berinvestasi dalam reksa dana indeks, menyebut dirinya pengindeks.Bagaimanapun, dia menciptakan dana pertama pada tahun 1975.

Tentu saja, ini didasarkan pada prinsip intinya bahwa orang yang mencoba mengalahkan pasar mendapati diri mereka berada di pihak yang kalah sesering pihak yang menang, tetapi mereka membayar harga yang lebih tinggi.Bogle juga mengatakan dia lebih suka mengindeks seluruh pasar saham daripada hanya Indeks S&P 500 .

Dia mengalokasikan 60% dari porsi saham portofolionya ke Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX) bersama dengan beberapa kombinasi Vanguard 500 Index (VFINX) dan Vanguard Extended Market Index (VEXAX) untuk memberikan tambahan kecil dan menengah eksposur topi.

Bogle mengatakan dalam banyak kesempatan bahwa dia tidak pernah berinvestasi di luar negeri.  Dia juga memiliki sebagian kecil dari aset ekuitasnya dalam beberapa kepemilikan sentimental yang kebetulan merupakan dana aktif. Ini termasuk Dana Pendapatan Vanguard Wellington (VWELX) dan Vanguard Wellesley (VWINX).

Seperti Apa Alokasi Ikatannya

Mengenai porsi obligasi dari portofolionya, Bogle membuat beberapa penyesuaian taktis dari waktu ke waktu, mengalihkan alokasi obligasi ke dana dengan rata-rata jatuh tempo yang lebih pendek. Alokasinya kira-kira setengahnya dalam obligasi jangka menengah sementara setengah lainnya dalam obligasi jangka pendek.

Pada tahun 2006, Bogle mengalokasikan antara Vanguard Intermediate-Term Bond Index (VBILX) dan Vanguard Inflation-Protected Securities (VIPSX). Investasi terbesarnya dalam bentuk apa pun berada di Vanguard Limited-Term Tax-Exempt Fund (VMLTX), mungkin disimpan dalam portofolionya yang tidak memenuhi syarat.

Bogle tidak merasa perlu untuk menyeimbangkan kembali portofolionya atau menggunakan banyakperubahan alokasi aset taktis pada strateginya.Bagi mereka yang percaya pada penyeimbangan ulang, Bogle menyarankan untuk melakukannya tidak lebih dari sekali setiap tahun.  Dia selalu percaya bahwa orang cenderung tidak terlalu khawatir jika mereka tetap berpegang pada strategi jangka panjang dan menjaga pilihan portofolionya sesederhana mungkin.

Estate John Bogle

John Bogle meninggal pada 16 Januari 2019. Kematian pria berusia 89 tahun itu karena kanker dikonfirmasi oleh keluarganya. Bogle meninggalkan seorang istri, enam anak, 12 cucu, dan delapan cicit ketika dia meninggal. Dunia investasi kemungkinan besar akan mengingatnya sebagai pendiri Vanguard, bapak pengindeksan, dan sebagai juara dari rata-rata Joe, membantu investor kecil mencapai tujuan keuangan mereka.

Pada saat kematiannya, Vanguard bernilai $ 4,9 triliun.Namun, kekayaan bersih pribadinya diperkirakan mencapai $ 80 juta pada tahun 2018. Itu jauh berbeda dari rekan-rekannya — terutama Edward C. Johnson III.Ketua Fidelity bernilai $ 7,4 miliar pada saat itu.