Apa keuntungan umum investasi dalam stok topi besar?

Sebagian besar investor memahami pentingnya diversifikasi melalui alokasi aset dalam portofolio, yang dimaksudkan untuk menyeimbangkan risiko dan imbalan trade-off antara ekuitas, utang, dan kepemilikan tunai. Di bawah ekuitas atau posisi saham dalam portofolio, bagaimanapun, investor memiliki beragam pilihan investasi, masing-masing dengan karakteristik, kelebihan dan kekurangan yang berbeda.

Investasi saham berkapitalisasi besar, yang didefinisikan sebagai saham perusahaan dengan kapitalisasi pasar $ 10 miliar atau lebih, adalah umum di antara investor pertumbuhan dan nilai sebagai bagian dari alokasi aset secara keseluruhan. Saham kapitalisasi besar, atau kapitalisasi besar, memiliki keunggulan unik bagi investor, termasuk stabilitas dalam ukuran dan masa kerja, pembayaran dividen yang stabil kepada pemegang saham, dan kejelasan dalam penilaian.

Apa keuntungan umum investasi dalam stok topi besar?

  • Saham berkapitalisasi besar bernilai lebih dari $ 10 miliar di pasar, menjadikannya investasi yang lebih stabil dan matang.
  • Akibatnya, saham berkapitalisasi besar biasanya memiliki volatilitas yang lebih rendah, cakupan analis yang lebih besar, dan mungkin aliran dividen yang stabil.
  • Pada saat yang sama, mereka mungkin memiliki potensi pertumbuhan yang lebih sedikit dan mungkin tertinggal dari pasar yang lebih luas dalam ayunan naik.

Stabilitas Cap Besar

Keuntungan terbesar untuk menambahkan saham berkapitalisasi besar ke portofolio investasi adalah stabilitas yang dapat mereka berikan. Karena perusahaan besar sangat besar dan memiliki reputasi yang mapan dengan konsumen, mereka cenderung tidak menemukan bisnis atau keadaan ekonomi yang membuat mereka bangkrut atau memaksa mereka untuk menghentikan operasi penghasil pendapatan sepenuhnya. Perusahaan yang dianggap berkapitalisasi kecil atau menengah tidak memiliki tingkat stabilitas yang sama, dan oleh karena itu memiliki tingkat risiko yang lebih besar daripada investasi berkapitalisasi besar.

Pembayaran Dividen

Keuntungan lain dari berinvestasi di perusahaan besar adalah potensi pembayaran dividen yang stabil. Harga saham untuk perusahaan berkapitalisasi besar biasanya tidak dijadwalkan untuk tingkat pertumbuhan yang tinggi dari waktu ke waktu karena mereka sudah mapan di pasar. Hal ini dapat membuat harga saham menjadi stagnan dan apresiasi modal yang sedikit atau bahkan tidak ada sama sekali bagi investor. Namun, meskipun tidak ada pertumbuhan yang cepat dalam hal harga saham, perusahaan-perusahaan berkapitalisasi besar sering kali membayar dividen untuk memberi kompensasi kepada pemegang saham. Dividen ini dapat menghasilkan pengembalian komprehensif yang mengesankan bagi investor berkapitalisasi besar ketika mereka ditambahkan ke perhitungan kinerja dari waktu ke waktu. Saham berkapitalisasi besar yang membayar dividen tetap biasa terjadi di antara investor pendapatan atau mereka yang mencari pendapatan melalui investasi yang relatif konservatif .

Riset dan Penilaian

Karena perusahaan besar seringkali memiliki masa kerja yang panjang, investor dan kreditor dapat dengan mudah memperoleh penelitian tentang operasi perusahaan dan tingkat profitabilitas. Perusahaan kapitalisasi besar yang diperdagangkan secara publik diharuskan untuk memberikan laporan keuangan yang akurat dan berkala kepada pemegang saham dan calon investor, yang memungkinkan kemudahan dalam menentukan apakah suatu perusahaan layak untuk diinvestasikan. Selain penelitian, riwayat perusahaan dan laporan keuangan dapat digunakan dalam kombinasi dengan aktivitas bisnis saat ini untuk menentukan penilaian yang akurat. Aspek-aspek ini memainkan peran penting dalam memahami risiko dan potensi keuntungan berinvestasi di perusahaan besar.

Investor dapat menggunakan Indeks Russell 1000 untuk menemukan dan mengevaluasi perusahaan-perusahaan berkapitalisasi besar, karena indeks ini mengumpulkan sekitar 1.000 perusahaan terbesar dalam hal kapitalisasi pasar yang beroperasi di Amerika Serikat. Investasi kapitalisasi besar dapat dibeli sebagai saham individu; melalui dana yang diperdagangkan di bursa, atau ETF, yang melacak tolok ukur berkapitalisasi besar; atau melalui salah satu dari ratusan reksa dana yang tersedia yang berfokus pada investasi besar.

Apa Kata Para Ahli:

Penasihat Insight

Robert Schmansky, CFP® Clear Financial Advisors, LLC, Livonia, MI

Saham berkapitalisasi besar cenderung merupakan perusahaan yang mapan di pasar mereka dengan sejarah jangka panjang. Beberapa orang merasa ini membuat mereka “lebih aman” untuk berinvestasi.

Saham perusahaan yang lebih besar juga sering memberikan dividen, sehingga Anda dapat memperoleh sebagian dari pengembalian investasi Anda, yang oleh beberapa investor dipandang sebagai keuntungan. Alih-alih menyimpan keuntungan mereka dan menginvestasikannya kembali ke diri mereka sendiri, mereka mungkin tidak mendapat banyak manfaat dari penggunaan uang tunai, jadi mereka mendistribusikannya kepada pemilik.

Perusahaan yang lebih kecil juga memiliki keuntungan. Mereka dapat menambahkan manfaat diversifikasi ke portofolio tradisional yang cenderung berbobot kapitalisasi pasar (mereka berinvestasi lebih banyak pada saham berkapitalisasi besar untuk lebih mewakili bagian mereka di pasar).

Perusahaan yang lebih kecil memiliki lebih banyak ruang untuk tumbuh; investasi yang dilakukan oleh perusahaan kecil dapat melipatgandakan pendapatan mereka. Sementara itu, investasi yang sama oleh perusahaan yang lebih besar mungkin tidak membuat perbedaan yang mencolok.

Secara keseluruhan, Anda harus berinvestasi dalam campuran saham yang mewakili cakrawala waktu dan toleransi Anda terhadap risiko, termasuk saham perusahaan kecil dan besar di seluruh dunia.