Nilai vs. Pertumbuhan ETFS: Bagaimana Anda memilih?

Saat ingin menambahkan dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) yang berfokus pada ekuitas ke portofolio, Anda biasanya harus memilih antara salah satu dari dua kategori besar: pertumbuhan dan nilai. Value ETF ingin berinvestasi terutama pada saham perusahaan yang dianggap undervalued, menggunakan metrik seperti rasio harga terhadap pendapatan (P / E) dibandingkan dengan perusahaan sejenis atau pasar yang lebih luas. Pertumbuhan ETF, sebaliknya, fokus pada investasi di perusahaan yang tumbuh lebih cepat, dan seringkali lebih tidak stabil, dengan harapan merealisasikan pengembalian di atas rata-rata.

Kedua strategi ini dapat menghasilkan keuntungan yang mengalahkan pasar. Toleransi risiko individu Anda, tujuan investasi, dan komposisi portofolio saat ini adalah faktor terpenting dalam menentukan apakah akan menambahkan pertumbuhan atau nilai ETF ke dalam portofolio. Secara umum, memiliki nilai dan pertumbuhan ETF dalam portofolio memberikan manfaat diversifikasi pengurangan risiko yang berharga .

Jika Anda kesulitan menahan fluktuasi pasar reguler, tetap gunakan ETF nilai yang lebih konservatif. Jika Anda merasa nyaman dengan lebih banyak volatilitas sebagai cara untuk mencapai pengembalian di atas rata-rata, Anda mungkin lebih memilih alokasi yang lebih tinggi untuk pertumbuhan ETF.

Apa Nilai vs. Pertumbuhan ETFS: Bagaimana Anda memilih?

  • ETF nilai dan pertumbuhan dapat menjadi bagian penting dari portofolio apa pun.
  • Pilihan untuk fokus pada ETF nilai atau ETF pertumbuhan bermuara pada toleransi risiko pribadi.
  • Pertumbuhan ETF mungkin memiliki pengembalian jangka panjang yang lebih tinggi, tetapi memiliki lebih banyak risiko
  • Nilai ETF dapat menahan nilainya dengan lebih baik di pasar yang bergejolak, tetapi dapat datang dengan potensi pertumbuhan yang lebih kecil.

Cakrawala waktu juga harus menjadi pertimbangan. Anda biasanya dapat mengambil lebih banyak risiko jika uang Anda tetap diinvestasikan lebih lama. Cakrawala waktu yang lebih lama memungkinkan Anda memiliki peluang yang lebih baik untuk keluar dari volatilitas pasar jangka pendek. Investor muda yang menambahkan akun pensiun individu (IRA), misalnya, memiliki puluhan tahun untuk tetap berinvestasi dan dapat mengambil beberapa risiko tambahan untuk mengejar keuntungan yang lebih tinggi.

Nilai ETF

Faktor besar dalam memilih antara pertumbuhan dan nilai adalah portofolio saat ini.Jika Anda memulai, bangun portofolio di sekitar inti ETF bernilai tinggi.Dana ini cenderung terdiri dari perusahaan yang menghasilkan produk yang digunakan setiap hari oleh hampir semua orang.Contoh saham nilai tradisional termasuk AT&T, Procter & Gamble, General Electric, dan Coca-Cola.123  Perusahaan-perusahaan ini berupaya menyediakan pertumbuhan jangka panjang yang konservatif dengan volatilitas yang relatif lebih rendah.

Manfaat lain dari menambahkan nilai ETF ke portofolio adalah hasil dividennya. Perusahaan-perusahaan ini cenderung menjadi penghasil arus kas yang lebih besar , dan arus kas tersebut sering kali dibayarkan dalam bentuk dividen. Dividen memberi Anda aliran pendapatan yang dapat diprediksi yang dapat menjadi persentase signifikan dari nilai pengembalian pemegang saham ETF secara keseluruhan.

Pertumbuhan ETF

ETF pertumbuhan umumnya melengkapi portofolio inti.Perusahaan dengan pertumbuhan populer seperti Facebook, Amazon, dan Alphabet dapat memberikan pengembalian di atas rata-rata, tetapi mereka juga memiliki volatilitas yang tinggi dan dapat mengalami kesulitan, terutama pada saat ekonomi melemah.56  Portofolio yang terutama terdiri dari ETF pertumbuhan dapat membuat Anda menghadapi risiko yang berlebihan, tetapi jika diimbangi dengan ETF nilai, portofolio tersebut dapat membuat profil risiko / pengembalian yang menarik.

Jika Anda mencari penghasilan tetap dari ETF pertumbuhan, Anda kemungkinan besar akan kecewa. Banyak perusahaan yang berorientasi pada pertumbuhan menginvestasikan kembali uang yang tersedia untuk mengembangkan bisnis alih-alih membayar keuntungan kepada pemegang saham secara langsung. Banyak dari perusahaan ini membayar sedikit, jika ada, dalam dividen reguler.

Pertimbangan Khusus

Periksa dana biasanya diinvestasikan dan bagaimana dana itu dikelola. Reksa dana dengan manajer yang telah memimpin selama beberapa tahun memberikan rekam jejak kinerja historis dan gambaran bagaimana dana tersebut dikelola.

Beberapa dana, misalnya, dikategorikan sebagai dana bernilai tetapi membawa alokasi besar ke sektor yang lebih berisiko seperti teknologi. Pastikan Anda tahu apa yang Anda beli. Juga, pertimbangkan rasio biaya reksa dana. Biaya dana dipotong langsung menjadi pengembalian; hindari dana dengan rasio pengeluaran di atas rata-rata.

Memilih antara nilai dan pertumbuhan ETF hanyalah bagian dari proses pengambilan keputusan. Memilih ETF yang tepat sama pentingnya.